Какво е семейството на фондовете
Семейство фондове включва всички средства, управлявани от една инвестиционна компания. Инвестирането като цяло във фондове от едно семейство фондове може да предложи много предимства.
BREAKING DOWN Семейство от фондове
Семейство фондове се управлява от регистрирана инвестиционна компания за управление. Регистрирани в Комисията за ценни книжа и борси (SEC) съгласно законодателство, уредено със Закона за инвестиционните дружества от 1940 г., тези компании са надеждни инвестиционни мениджъри, регулирани от САЩ
Управляващите инвестиционни компании могат да предлагат широка гама от продукти на инвеститорите, включително фондове от затворен тип, фондове с отворен борсов пазар (ETFs) и взаимни фондове с отворен тип. Всички предлагани от инвестиционната компания средства представляват цялостно нейното семейство от фондове.
Инвестиране със семейство от фондове
Инвестирането в много фондове в едно семейство от фондове може да осигури много предимства. Семейство от фондове може да предложи пазаруване на едно гише за инвеститори. Списък на 100-те най-големи семейства на взаимни фондове по активи под управление можете да намерите тук.
Сметка на семейството на фондовете
Инвестиционните компании за управление, като Vanguard, предлагат на инвеститорите широка гама от възможности и услуги за фондове. Отворените фондове могат да бъдат закупени и управлявани чрез акаунт на Vanguard, което позволява на инвеститора да създаде цялостно портфолио от отворени фондове с различни цели. Vanguard предоставя и брокерски услуги, които позволяват на инвеститорите да купуват борсово търгувани фондове (ETFs) и всички предлагани средства от затворен тип. В крайна сметка инвеститор в Vanguard би могъл да избере всички свои инвестиции, като Vanguard изгради широко портфолио само с фондове Vanguard. Този инвеститор ще може да получава консолидирани доклади за инвестиции във фонда в едномесечно извлечение, показващо всички свои инвестиции със семейството на фонда.
Обмен на средства
Инвеститорите с широко диверсифицирани портфейли чрез семейство от един фонд могат също да се възползват от обмен на фондове, които обикновено са разрешени с минимална или без такса. Направете сами, инвеститорите се наслаждават особено на предимствата на обмена на средства в семейството на фондове.
Инвеститорите могат да използват привилегии за обмен, за да изместят разпределения в променящата се пазарна среда. С някои семейства от фондове инвеститорите могат също да автоматизират обмена, което може да бъде от полза за пенсионното планиране. Обмяната на средства може да помогне на инвеститорите да намалят риска. Привилегиите за обмяна също могат да позволят на инвеститор да обмени в по-консервативни фондове или парични фондове, когато те са близо до пенсиониране.
Инвестиционни изследвания
Предимствата на инвестирането със семейство от фондове също могат да надхвърлят инвестираните средства на инвеститора. Повечето семейства от фондове също предлагат инвестиционни проучвания, новини за текущи събития и сигнали за нови продукти и предложения. Инвестиционните изследвания от семейство на фондове могат да бъдат чудесен начин да бъдете информирани за широк спектър от теми за лични финанси, като същевременно поддържате информираността за предлаганите от компанията възможности и възможности за инвестиции.
