Ако сте инвеститор, който предпочита стратегията за закупуване и задържане, позволявайки на внимателно проверени инвестиции да натрупват значителна възвръщаемост във времето, фондовите борсови фондове (ETF), базирани на индекси, може да са подходящото средство за вас. Дори иконата за инвестиции Уорън Бъфет знае, че е трудно да победи индексните фондове, поради което той с известен мандат да наложи 90% от парите, които завещава на жена си, да бъдат инвестирани във фонд S&P 500.
Разбира се, не е нужно да сте като Бъфет и да паркирате всичките си пари в индексен фонд. Но с дългосрочните инвестиции тези превозни средства са атрактивен и обикновено евтин избор както за големи, така и за малки инвеститори.
Какво е ETF?
Подобно на взаимен фонд, ETF е пула от пари, която инвестира в акции, стоки, облигации или кошница с други активи. За разлика от взаимните фондове, ETF акциите търгуват като обикновени акции на борса. Междувременно фондовете за индекси са предназначени да проследяват изпълнението на показатели като S&P 500 Index.
Ключови заведения
- ETF притежават основните активи и разделят собствеността върху тези активи на акции, които инвеститорите могат да купуват и продават чрез посредническа фирма. Индексният фонд е предназначен да отразява ефективността на популярен индекс като S&P 500 Index или Dow Jones Industrial Average.The Vanguard Total Stock Market ETF и SPDR 500 Trust са два нискотарифни индекса ETF, които инвеститорите могат да купят, за да участват в представянето на американския фондов пазар. Инвеститорите, търсещи излагане на пазари извън Северна Америка, могат да обмислят да инвестират в iShares Core MSCI EAFE Fund (IEFA).
Ако сте дългосрочен инвеститор, планиращ портфейл и се стремите да добавите индексни средства към сместа, има много от които да избирате. По-долу са три от най-добрите, базирани на активи под управление (AUM), дългосрочно съотношение на ефективността и разходите
ETF (VTI) на Vanguard Общ фондов пазар
- Емитент: VanguardAssets под управление: 823 милиарда долараЕдногодишно изпълнение: 9.00% Съотношение на разходите: 0.03%
Ако не сте сигурни кой индекс да следвате или искате да инвестирате в различни сектори и пазарна капитализация, това може да е фондът за вас. Както подсказва името, ETF на общия фондов пазар обхваща целия вътрешен пазар на акции в Съединените щати, проследявайки CRSP US Total Stock Index.
VTI е балансиран фонд, със здравословна комбинация от запаси с малък капак, midcap и blue-chip. VTI е високоефективен фонд с ниско съотношение на разходите. AUM също са впечатляващи от над 800 милиарда долара.
10 съвета за успешния дългосрочен инвеститор
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Емитент: State Street Global AdvisorsОбработи в управлението: $ 262 млрд. Едногодишно изпълнение: 10.15% Съотношение на разходите: 0.09%
Първо на пазара, този дядо на ETFs привлича много внимание от тактическите търговци и инвеститорите купуват и купуват. Фондът проследява индекса S&P 500, който е група от акции - предимно голяма капитализация - които се търгуват на американските фондови борси. От техническа гледна точка, SPDR 500 ETF е инвестиционен дял (UIT), което означава, че не може да реинвестира парични дивиденти между дистрибуциите. Този незначителен детайл може да доведе до отклонение в работата на фонда леко от индекса, на който се основава. Този фонд може да се похвали със солидна едногодишна ефективност от над 10%.
Топ 3 ETFs
Средствата бяха избрани въз основа на комбинация от ефективност във времето, съотношения на разходите и AUM. Всички цифри са актуални към 12 септември 2019 г.
IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Издател: iSharesAssets под управление: 63 милиарда долара Едногодишно изпълнение: 0, 15% Съотношение на разходите: 0, 07%
IEFA предоставя експозиция на акции на развит пазар в Европа, Азия и Далечния Изток, без вътрешни и канадски акции. Нейният основен индекс MSCI EAFE покрива около 98% от световните пазари на акции извън Северна Америка. Освен това, тя включва запаси с малка капацитет пропорционално на пазара - нещо конкурентноспособни средства обикновено не включват. Япония и Великобритания заемат първите две места в портфолиото на фонда.
Съдържащ близо 3000 акции, IEFA е добре диверсифициран фонд и има ниски разходи за собственост, което го прави основен избор както за краткосрочни, така и за дългосрочни инвеститори, които търсят експозиция на пазари извън Северна Америка. Фондът е по-нов от споменатите други, с начална дата 18 октомври 2012 г. През последната година цената на ETF се колебае доста, но все още не постигна голям напредък. Въпреки това през последните пет години той е връщан 2, 6% годишно и 6, 5% годишно от създаването си.
