Въпреки че много инвеститори и анализатори се фокусират върху това, че лихвените проценти са ниски, нарастващите лихвени проценти променят пейзажа на пазара за бизнеса и отделните инвеститори. Ето как инвеститорите могат да се възползват от повишаването на лихвите.
Ключови заведения
- Инвестирането в повишаване на лихвените проценти може да бъде успешно направено чрез инвестиране в компании, които ще се справят добре с по-високи лихвени проценти - като брокери, технологични и здравни запаси и компании, които имат голям баланс в пари. закупуване на недвижими имоти и продажба на ненужни активи. Краткосрочните облигации и облигации с плаващ лихвен процент също са добри инвестиции по време на повишаване на лихвените проценти, тъй като намаляват променливостта на портфейла.
1. Инвестирайте в посреднически дружества
Брокерските фирми печелят пари от лихвите, спечелени по салдата в брой в клиентските сметки. Естествено, те печелят повече лихви, когато лихвите са по-високи. Преглед на периода 2003-2004 г., когато процентът на федералните фондове се повиши от 1, 25% на 2, 25%, показва, че основните онлайн брокери като E * Trade и Чарлз Шваб се радват на 38% увеличение на приходите от лихви и в резултат на 10% подобрение на оперативната дейност маржове на печалба.
2. Инвестирайте в богати на пари компании
Компаниите, богати на пари, също ще се възползват от повишаващите се проценти, печелейки повече от своите парични резерви. Инвеститорите могат да търсят компании с ниски съотношения дълг към собствен капитал (D / E) или компании с големи проценти от балансовата стойност под формата на пари.
3. Заключване на ниски цени
Хората с ипотека с регулируема лихва (ARM) или компании с финансиране с регулируем лихвен процент от всякакъв вид биха били добре посъветвани да рефинансират с финансиране с фиксирана лихва, заключвайки в най-ниските възможни лихвени проценти в дългосрочен план.
4. Купете с финансиране
Хората или предприятията, които планират големи покупки или капиталови разходи, трябва да обмислят да купуват сега, докато все още имат възможност да се ограничат с ниски дългосрочни ставки. Покупките, направени преди лихвените проценти да започнат значително да се повишават, могат да доведат до значителни икономии на разходи за финансиране и общи дългосрочни разходи.
5. Инвестирайте в технологии, здравеопазване
Повечето компании в сектора на технологиите и здравеопазването държат на по-големи печалби като неразпределена печалба, за да реинвестират в растеж, вместо да ги изплащат под формата на дивиденти. Историята на миналото показва, че такава позиция обикновено води до увеличаване на приходите в условията на нарастваща скорост. През последните 13 периода на повишаване на лихвените проценти - през изминалия половин век - секторите на здравеопазването и технологиите отбелязват средни печалби от 13% до 20% през първата година след повишаване на лихвите. За сравнение общите средни печалби за индекса S&P 500 са били само между 6% и 7%.
6. Приемете облигации за краткосрочен или плаващ лихвен процент
Инвеститорите в облигации могат да намалят нестабилността на портфейла по време на средата с повишаване на лихвения процент, като преминават към облигации с по-кратки срокове до падежа или чрез закупуване на облигации с купонни курсове, които плават в съответствие с пазарния курс.
7. Инвестирайте в компании за обработка на заплати
Процесорите за заплати, като Paychex и Автоматична обработка на данни, обикновено поддържат големи парични баланси за клиентите в периодите между ведомостите, когато парите се разпределят като ведомости. Тези фирми трябва да виждат подобрени приходи от лихви, когато лихвените проценти се повишават.
8. Продайте активи
Физически лица или предприятия с ненужно имущество или други активи може да могат да се възползват от продажбата на такива активи, преди да започнат да се покачват. Купувачите вероятно търсят кога все още могат да заключат ниски, дългосрочни ставки, така че може да са готови да платят премии за придобиване на необходимите активи, преди да започнат да нарастват.
9. Заключване на дългосрочни договори за доставка
Повишаващите се проценти обикновено означават и повишаване на цените. Предприятията, които могат да заключат дългосрочни договори с доставчици, може да могат да се възползват от по-добри маржове, като избягват увеличените цени възможно най-дълго.
10. Купувайте или инвестирайте в недвижими имоти
Цените на недвижимите имоти имат тенденция да се повишават, а често дори и да надминават лихвите. Купуването на недвижими имоти или инвестирането в тръстове за инвестиции в недвижими имоти (REITs) е друг начин за реализиране на печалби от условията на повишаваща се ставка.
Повишаването на лихвите може да звучи като лошо за тези, които трябва да вземат заем или да купят нещо на кредит, но инвеститорите могат да печелят, като планират предварително и закупуват правилните видове инвестиции.
