ОПРЕДЕЛЕНИЕ на целевия риск фонд
Фонд за целеви риск е вид фонд за разпределение на активи, който притежава разнообразна комбинация от акции, облигации и други инвестиции за създаване на желания рисков профил. Управителят на фонд за целеви риск е отговорен за надзора върху всички ценни книжа, притежавани във фонда, за да се гарантира, че нивото на риска не е по-голямо или по-ниско от целевата експозиция на фонда.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛЕН Фонд за целеви риск
Фондовете за целеви риск обикновено се самоопределят като „консервативни“, „умерени рискове“ или „агресивни“ по отношение на рисковата си експозиция. Независимо от прилагания етикет, намерението е да се предложи относително постоянно ниво на риск на инвеститорите.
Целевите рискови фондове позволяват на инвеститорите да коригират нивото си на риск през целия си живот. Тези средства могат да имат път на плъзгане, който с течение на времето променя целевата експозиция на риска. Често инвеститорите са насочени към по-голям риск или променливост, когато са млади, но се стремят да намалят рисковата си експозиция, когато остареят и по-близо до пенсиониране.
Управителят на целевия рисков фонд е отговорен за гарантирането, че нивото на експозиция на риска на фонда е целево, а таксите, начислени за експлоатацията на фонда (освен таксите, начислени от взаимни фондове, притежавани в рамките на целевия рисков фонд), са компенсация за услугата с добавена стойност.
Фондове за целеви риск спрямо фондове за целева дата
Фонд за целева дата е фонд, предлаган от инвестиционна компания, която се стреми да увеличи активите за определен период от време за постигане на целева цел. Средствата за целева дата обикновено се определят от годината, през която инвеститорът планира да започне да използва активите. Средствата са структурирани за посрещане на капиталова нужда на някаква бъдеща дата, като например пенсиониране. Следователно разпределението на активите на целевия фонд е функция на наличния срок, за да се постигне целта за инвестиция. Толерантността към риска от целевия фонд става по-консервативна, тъй като наближава целевата си целева дата.
Как работят целевите рискови фондове
Фондовете за целеви риск също предлагат на отделните инвеститори възможност да получат добре диверсифицирана комбинация от акции и облигации в единен взаимен фонд. Фондовете за целеви риск изграждат комбинация от акции и облигации, които се приравняват към целевото ниво на риск. Агресивният фонд за целеви риск може да постави 75% до 100% от активите си в акции (с останалите активи в облигации), докато консервативният фонд за целеви риск може да има обратен микс от активи. Обикновено инвеститорите влагат парите си в по-агресивни целеви рискови фондове в началото на инвестиционния си жизнен цикъл и се съсредоточават върху увеличаване на своите активи, докато по-възрастните инвеститори са склонни да преминат към по-консервативни разпределения, за да защитят активите си с увеличаване на пенсията.
