Тези услуги са най-доброто за създаване на фокусирано социално отговорно портфолио. Всички те разполагат с индивидуално събиране на акции за най-детайлно ниво на дизайн на портфолиото. Ние претеглихме нашата рубрика за оценка, така че робо-съветниците, предлагащи социално отговорни индивидуални портфейли, които бяха прозрачни за съдържанието на портфейла, спечелиха допълнителни точки. Ние също надделяхме над възможността да персонализираме портфолио.
Считаме, че отделните акции са по-добър начин за изграждане на социално отговорен портфейл от фондовете, търгувани на борси (ETFs), които са предназначени да филтрират лоши участници. Възможността за изтриване на конкретни компании може да отхвърли баланса на активите, но е важно социално отговорните и въздействащи инвеститори да създадат фокусирано портфолио.
Най-добро за социално отговорно инвестиране
Списъкът ни с четирите най-добри роботи-съветници за социално отговорно инвестиране:
- M1 Finance Motif Инвестиране на интерактивни съветници Личен капитал
Swell Investing първоначално беше в нашия списък за социално отговорни инвеститори, но той затвори на 30 август 2019 г. Вижте някои от другите услуги в този списък, ако искате да създадете портфолио въз основа на социално отговорни или въздействащи инвестиции.
М1 Финанси
5
- Минимална сметка: 100 долара (минимум 500 долара за пенсионни сметки)
- Такса: 0%
M1 Finance предлага уникална комбинация от автоматизирано инвестиране с високо ниво на персонализиране, което позволява на клиентите да създадат портфолио, съобразено с техните точни спецификации. Можете да създавате портфейли, съдържащи евтини ETF или да използвате отделни акции - или и двете. Целевият клиент на M1 има дългосрочен фокус и опит с използването на традиционна онлайн брокерска компания за инвестиране в акции и ETFs.
Има два портфейла със заглавие на социално отговорни, които са съставени от Nuveen ETFs, изброени под „Експертни пайове“, или можете да създадете колекция от акции, които са социално отговорни. Можете да приемете теглото, предложено от М1, или да го претеглите по свой начин. Има дори „Пот пай“ за тези, които искат да инвестират в запаси от канабис. Сайтът е забележително гъвкав, а повечето услуги, които M1 предлага, са достъпни безплатно.
Професионалисти
-
Възможност за търговия с частични акции
-
Без такси за търговия или такси за управление на активи
-
Гъвкаво изграждане на портфолио, включващо повече от 80 "експертни" портфейла
-
Състав на портфейла и балансиране на разположение по всяко време
-
Можете също така да поръчате индивидуални поръчки на склад / ETF
Против
-
Търговията се поставят веднъж на ден по време на „прозорец за търговия“, което поставя времето на транзакциите извън вашия контрол
-
За акаунти с по-малко от 20 долара и без търговска дейност в продължение на 90 дни се начислява такса за поддръжка
-
Няма възможност за онлайн чат и повечето поддръжка обикновено са чрез имейл
-
Платформата предлага много малка помощ за определяне на финансови цели
Инвестиране на мотиви
4.9
- Минимален акаунт: 1000 долара
- Такси: 0, 25% за управлявани портфейли, 0–0, 50% за други
Motif Investing стартира своите въздействащи портфейли през 2017 г., като към своя голям набор от инвестиционни теми добавя три портфейла, които са инвестирани в устойчиви индустрии, справедливи трудови практики или етични практики. Изпълнителният директор Hardeep Walia би предпочел тези портфейли да не се смятат за автоматизирани, въпреки че предлагат много функции на автоматизирано инвестиране, включително редовни депозити, балансиране и събиране на данъчни загуби. Ще ви е необходим отделен акаунт за въздействие на Motif за всяка стойност, в която искате да инвестирате, но можете да видите резюме на всичките си Motif акаунти на таблото за управление. Можете също така да отворите обикновен акаунт за посредничество на Motif, ако искате да разгледате някой от портфолиото, насочено срещу въздействие, достъпно на платформата.
След като мотивът ви е избран, можете да преминете през всеки клас активи и да изтриете всички компании, в които не искате да инвестирате. Има графики, показващи възвръщаемостта на всяко портфолио от неговото създаване. След като бъде финансирано, вашето портфолио се закупува, което включва частични акции на акции във всяка компания, претеглени според алгоритмите на Motif.
Професионалисти
-
Моделите активи постоянно се актуализират, за да са сигурни, че компаниите преминават MSCI екрани
-
Инвестиране в портфейл с ниски разходи
-
Частта от собствения капитал на портфейла се инвестира в отделни акции
-
Споделете инвестиционни идеи с вашия инвестиционен кръг, група други клиенти на Motif
Против
-
Налични са само три въздействащи портфейла
-
Трябва да отворите отделна сметка в Motif, за да инвестирате в портфолио за въздействие
-
Много малко по пътя на възможностите за поставяне на цели
Интерактивни съветници
4.8
- Минимален акаунт: 1000 долара за портфейли, управлявани от интерактивни съветници. $ 10 000 - $ 120 000 за портфейли, управлявани от мениджъри на бутикови пари.
- Такси: 0, 08-1, 5% годишно, в зависимост от избрания съветник и портфолиото
Интерактивните съветници, услуга, предлагана от Interactive Brokers, предлага широка гама от портфейли, от които да избирате. Сред многобройните избори са портфейли, които се фокусират върху социално отговорните и въздействащи инвестиции. Можете да изберете социално отговорни портфейли измежду предложенията или да преминете през процеса на въвеждане на символите, които искате да изключите от всяко портфолио, което съдържа индивидуални акции.
Част от портфейлите са разработени и управлявани от Interactive Brokers, докато други се предлагат от фирми за управление на богатството и фирми от големи фондове като FTSE Russell, Wisdom Tree и State Street Global Advisors. Таксите за управление варират и се определят от фирмите, предлагащи портфейлите.
Професионалисти
-
Широка гама от предлагани портфейли
-
Повечето портфейли включват кошници с акции, а не ETF
-
Инструментът PortfolioAnalyst ви позволява да консолидирате и проследявате всичките си финансови сметки
Против
-
Някои от предлаганите портфейли имат много високи минимуми
-
Процесът на откриване и финансиране на сметка е труден
-
Не е ясно колко ще платите, тъй като таксите включват комисионни за борсови сделки
Личен капитал
4.3
- Минимален акаунт: 100 000 долара
- Такси: 0, 89% до 0, 49% за сметки над 1 милион долара
Личният капитал не иска да бъде класифициран като робот-съветник и би предпочел да се счита за услуга за управление на цифрови активи, която също включва персонализирани съвети от финансови планиращи. Основният фокус на повечето инвестиционни сметки за личен капитал е планирането на пенсиониране и при отваряне на сметка ви се назначава финансов планировчик.
Подходът на личния капитал за създаване на социално отговорни портфейли използва комбинация от изключителни и приобщаващи филтри, търсейки компании, които се справят по-добре с управлението на въпросите, свързани с околната среда, социалната политика и управлението. Портфейлите имат за цел да увеличат максимално възвръщаемостта, да сведат до минимум риска и да намалят данъчното въздействие от инвестирането. Личният капитал си партнира със Sustainalytics, проучване на ESG и фирма за оценяване, за да открие базирани в САЩ фирми с много високи мерки за социална отговорност. Части от портфейлите на личния капитал се държат в ETF, главно за фиксиран доход и международни инвестиции, така че те не могат да бъдат филтрирани за рейтингите на ESG.
Професионалисти
-
Всеки клиент е назначен за финансов планиращ
-
Включват се само компании с много високи ESG резултати
-
Стратегиите за данъчна оптимизация, използвани за проектиране и управление на портфейли, свеждат данъчната тежест до минимум
Против
-
Клиентите за инвестиране в акаунта изискват а много висок минимум от 100 000 долара
-
В мобилното приложение липсват някои основни функции, достъпни само на уеб страницата на работния плот
-
Части от социално отговорни портфейли се съхраняват в ETFs
-
Новите клиенти трябва да разговарят с човешки финансов планировчик по време на процеса на регистрация
методология
Investopedia е посветена на предоставянето на инвеститори на непредубедени, всеобхватни прегледи и рейтинги на роботи-съветници. Нашите прегледи на robo-savjetници през 2019 г. са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на 32 платформи robo-savjetници.
Социално отговорно инвестиране (SRI) е практиката на инвестиране в компании или сектори, която взема предвид критериите за екологично, социално и корпоративно управление (ESG), за да генерира дългосрочна конкурентна финансова възвръщаемост и положително въздействие върху обществото.
Тези видове инвестиции включват компании, които се занимават със социална справедливост, устойчивост на околната среда, алтернативна енергия и усилия за чисти технологии. За тази категория ние наградихме платформи, които предоставиха на потребителите разнообразие от възможности за инвестиции на SRI и възможност за персонализиране на собственото им портфолио.
Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Тереза У. Кери, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на платформи за роботи-съветници за инвеститори на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.
