Редовните вноски на IRA трябва да се правят в брой или в чекове. Не се допуска принос на ценни книжа. Раздел § 219, буква д), точка 1 на вътрешния приход и публикация IRS 590-A предоставят подробна информация за правилата за принос на IRA. Изключения се прилагат за вноски за преобръщане, ако е била разпределена същата ценна книга.
Не можете да финансирате IRA със запаси; трябва да се използват само пари в брой или чекове.
Съветник Insight
Али Хашемян, MBA, CFP®
Kinetic Financial, Лос Анджелис, Калифорния
Трябва да използвате пари или чекове, за да финансирате своя принос от Roth IRA за годината. Рационализацията на това е простият факт, че нереализираните печалби в акциите, в които сте инвестирали, трябва да бъдат реализирани в определен момент от неквалифицирана сметка. Това е цялата причина и основното предимство за финансирането на Roth IRA: за да се избегне данъкът върху капиталовите печалби, който в противен случай би трябвало да бъде реализиран в определен момент в бъдеще.
Поради тази причина може да искате да обмислите продажбата на запаси, които са намалели стойността си и да реализирате загубите, тъй като това може да послужи като данъчно предимство. В същото време помислете за отпускането на високо ценени запаси за неща като благотворителни вноски или благотворителни остатъчни тръстове. Това ще ви помогне да намалите данъците си.
