И Чарлз Шваб, и Vanguard управляват трилиони долари активи за инвеститори по целия свят. Но те имат различни начини на работа и ако търсите онлайн брокер, Schwab очевидно е по-добрият избор. Schwab беше близо до върха на ревюто ни за онлайн брокери през 2019 г., като спечели общо 4 звезди, докато Vanguard дойде почти на дъното, само с 2 звезди. Онлайн присъствието на Vanguard е умишлено голи кости, докато Schwab предлага множество платформи, пълни възможности за банкиране и много инструменти. Услугите на Vanguard са насочени към инвеститори купуват и държат, които съсредоточават инвестициите си върху продукти на Vanguard.
В нашите награди за най-добри онлайн брокери през 2019 г. Vanguard получи награда за най-добър за ETFs.
Чарлз Шваб получи награди за Най-добър онлайн брокер, Най-добър за начинаещи, Най-добри приложения за търговия с акции, Най-добър за ETFs, Най-добър за търговия с опции, Най-добър за акции на Пени, Най-добър за Рот IRAs, Най-добър за IRAs, Най-добър за международна търговия и Най-добър уеб Платформи за търговия.
важно
На 25 ноември 2019 г. Чарлз Шваб обяви изкупуване на онлайн брокера на TD Ameritrade. Очаква се самата транзакция да приключи през втората половина на 2020 г., а междувременно двете фирми ще работят автономно. Schwab очаква сливането на своите платформи и услуги да се осъществи в рамките на три години от сключването на сделката.
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: Комисионни за безплатни акции, ETF и комисиони за търговия в САЩ, считано от 7 октомври, 2019. $ 0, 65 на договор с опции.
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: $ 0 / търговия с акции и ETF, $ 0 плюс $ 1 на договор за опции
Търговски опит
Vanguard съсредоточава значителната си енергия върху подпомагането на своите клиенти с високо богатство да планират пенсиониране и други дългосрочни цели. Като такава липсва нейната технология за търговия. Изпълнявайки дългосрочната им насоченост, има малък интерес за активните търговци или търговците на деривати. Няма поточни цитати; трябва да обновите ръчно екрана, за да получавате актуализации. Не можете да търгувате сложни стратегии за опции на Vanguard.
Schwab има няколко платформи, които можете да стартирате, след като влезете на техния водещ уебсайт или можете да изтеглите платформата StreetSmart Edge на вашия работен плот или да я стартирате от облака. StreetSmart Edge е усъвършенстваната платформа на Schwab, която разполага с поточни данни и новини в реално време, както и с персонализиран инструментариум за графики. Всички платформи разполагат с All In One Trade Ticket, който ви позволява да изграждате поръчка, като използвате клас активи, който сте избрали по гъвкав и интуитивен начин. Котировките се актуализират в реално време. Schwab следи статистическите данни за качеството на изпълнение и отчетите, предоставяни на клиентите след всяка търговия, включват колко подобрение е постигнато.
авангард
- Без котировки за стрийминг. Без сложни опции. Много просто търговско изживяване с малко удобства
Чарлз Шваб
- Няколко платформи, от които да изберете тази оферта за поточни котировки и newsAll-in-One Trade Ticket ви позволяват да изграждате поръчка, използвайки всякакви отчети за изпълнение на класаTrade, включват подобрение на цените, постигнато при поръчката
Мобилни и нововъзникващи технологии
Vanguard предлага мобилни приложения за iOS, Android и Kindle Fire устройства. Оформлението всъщност е много по-хубаво и по-лесно за използване от уебсайта. Те добавиха мобилен чек депозит през последната година. Котировките обаче се забавят. Няма възможност за онлайн чат за връзка с обслужване на клиенти.
Персонализациите и списъците за наблюдение на клиентите на Schwab се съхраняват в облака, като осигуряват същата настройка, независимо коя платформа се използва. Видео и почти всички образователни ресурси могат да бъдат достъпни и чрез мобилно устройство. Инструментите за анализ и опции за търговия са вградени в мобилните приложения StreetSmart.
авангард
- Много просто приложение, най-полезно за проверка на балансиДанните са забавениМобилен депозит за чек на разположение
Чарлз Шваб
- Избор за персонализиране, съхраняван в облака и продължава да съществува в различни платформиПредлагане на видео и образователни предложения, достъпни на мобилни устройства, Анализ на опции за комплекси и възможна търговия в приложение StreetSmart
Новини и изследвания
Vanguard предлага просеител за запаси и отделен сито от ETF. Проверката на взаимните фондове е много основна и се фокусира върху намирането на средства на Vanguard, въпреки че те носят средства от много повече семейства от фондове. Изследването на опции се ограничава до разглеждането на веригите с опции, които са значително по-малко информативни от веригите в други сайтове за брокери. Графирането е изключително основно и не включва персонализиране или технически проучвания. Има много калкулатори и инструменти за планиране за дългосрочен инвеститор.
Schwab предлага обширни изследвания на акции от различни източници, включително Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters и CFRA. За новини в реално време можете да вземете статии от Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire и много други. Собствената система за класифициране на Schwab генерира оценки за над 3000 компании. Idea Hub на StreetSmart ви дава няколко начина да търсите идеи за търговия с опции и връзки към по-задълбочен анализ, който можете да направите, преди да уволните търговията. Графиките на StreetSmart платформите използват поточни данни в реално време и можете да поставите търговия от диаграма, ако желаете.
авангард
- Налични прожектори за фондове, ETF и взаимни фондове. Инструментите за планиране за дългосрочно инвестиране са много
Чарлз Шваб
- Широка гама от проучвания на акции и налични новини. Idea Hub на SttreetSmart помага да се сортира за идеи за търговия с опции. Графиките на StreetSmart платформи използват поточни данни в реално време
Образование и сигурност
Предложенията за образование на Vanguard са доста основни и са насочени към много дългосрочно инвестиране. Те са домакини на случайни уебинари, които се фокусират върху по-дългосрочния план. Уебсайтът е кодиран според индустриалните стандарти и ще се сблъскате с предизвикателство за сигурност, когато влизате от непризнато устройство
Наскоро стартираната инициатива доведе до Schwab Live Daily, който осигурява 4–7 часа видео съдържание на всеки търговски ден. По-голямата част от него може да бъде гледана чрез излъчване на Webex, а също така е отворена и за клиенти, и за не-клиенти. Schwab предлага и своите подкастове Choiceology, които включват информация за поведенческата икономика и как да вземаме по-добри решения. Фирмата издава списание „За инвестирането” четири пъти годишно. Центърът за обучение на Schwab обхваща широк и дълбок диапазон от образователно съдържание, фокусирано върху различни нива на умения. Търговските пътища са поредица от уроци с размер на хапки, които комбинират статии, видеоклипове и работни листове, за да помогнат на клиентите да разберат в дълбочина различни теми, свързани с инвестирането. Гаранцията за сигурност на Schwab покрива 100% от загубите във всеки акаунт на Schwab поради неоторизирана дейност.
авангард
- Образованието е основно, насочено е към дългосрочно инвестиране и поставяне на целиУебинари, предлагани от време на време за дългосрочно планиране. Функциите за сигурност включват предизвикателство при влизане от непризнато устройство
Чарлз Шваб
- Schwab Live Daily предоставя 4-7 часа видео съдържание на всеки търговски ден. Центърът за обучение на Schwab покрива широк и дълбок диапазон от образователно съдържание. Гаранцията за сигурност на Schwab покрива 100% от загубите във всякакви акаунти на Schwab поради неоторизирана дейност.
Разходи
Стандартният график на комисионната на Vanguard е много висок - 7 долара за търговия с акции и $ 7 плюс $ 1 на договор за опции. Маржовите ставки са на високата страна. Има 1800 ETF, с които можете да търгувате без да плащате комисионна, а клиентите с много високи салда по сметките се третират с много по-ниски комисионни.
Schwab елиминира своите базови комисионни за сделки с акции и ETF, както и таксата за крак за сделки с опции. Комисионите се премахват и за транзакциите на OTCBB (стотинки), което е диференциращо. Търговия с опции вече са 0, 65 долара на договор, което е голямо намаление на цените за по-малки сделки с няколко крака. Техните маржови ставки са средни, макар и по-ниски от TD Ameritrade и E * TRADE.
заключение
Силата на Vanguard е поддържането на разнообразен набор от нискотарифни ETF и взаимни фондове, но можете да ги закупите на всеки сайт на онлайн брокера. Ако търсите инструменти за търговия и задълбочено образование, офертите на Vanguard няма да ви зарадват. Този брокер изглежда активно разубеждава инвеститорите, които искат да търгуват по-често от веднъж на слънчева орбита на Юпитер.
Като един от най-големите онлайн брокери, Schwab е в състояние да предложи на своите клиенти широк спектър от услуги и инструменти, включително най-високото мобилно приложение. През последните няколко години те изглежда насърчават своите клиенти да работят със съветник, независимо дали е човек или робот. Самонасочените търговци все още могат да се справят сами, докато купувачите на едно гише ще бъдат доволни от комбинацията от посреднически и банкови услуги.
методология
Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.
Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.
Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.
