За хората, чиито портфейли са на стойност 1 милион долара или повече, диверсификацията на тези инвестиции е ключов аспект за поддържане и увеличаване на богатството.
След като достигнете определено ниво на активи, може да е трудно да управлявате инвестициите си, без да се притеснявате, че ще издухате трудно спечелените си пари. Използването на разнообразни методи за диверсификация, за да защитите портфейла си от пазара е един от най-добрите начини за запазване на пенсионните спестявания.
Управлявайте портфолиото си като всеки друг
„Диверсифицираният портфейл от милиони долари трябва да бъде диверсифициран точно като портфейл от 100 000 долара“, каза CFP Даниел Заяк от „Финанси“ и „Флип Флопс“. „Стойността на акаунта не трябва да има значение.“
Начинът, по който правилно управлявате портфолиото си, независимо дали то има 1 000 000 долара или само 10 000 долара, е като оценявате инвестициите си внимателно, изчислявате каква диверсификация се нуждаете и не реагирате бързо на краткосрочни проблеми.
Разбира се, колкото повече сте инвестирали, толкова по-голям успех можете да вземете, ако нещо се случи на пазара. Срещата с финансов съветник, който е специализиран в портфейли от милиони долари, може да ви помогне да идентифицирате слабите си райони и да намерите инвестиции, за да балансирате правилно активите си. Това ще ви помогне и в бъдеще, тъй като вашето портфолио продължава да се разширява.
Мислете за алтернатива за разнообразяване
Един от най-добрите начини за диверсификация е избирането на инвестиции, които имат ниска зависимост помежду си. По този начин винаги сте защитени, ако пазарът падне, защото вашите инвестиции няма да се държат по един и същи начин.
„Някои класове активи се държат различно при различни пазарни условия и комбинация от активи, която се отличава с ниска корелация един към друг, може потенциално да подобри способността на портфейла да се смекчи срещу пазарните сътресения“, каза изпълнителният директор и основател Санг Ли от DarcMatter. „Включването на алтернативи като рисков капитал, частен капитал, хедж фондове и продукти с фиксиран доход се превърна в разпространена техника за диверсификация сред институционалните и индивидуалните инвеститори, които се стремят да подобрят профилите за възвръщаемост на риска на съответните си портфейли.“
Лий казва, че тези видове алтернативни инвестиции имат ниска зависимост към акции и облигации, които съставляват типичен портфейл.
Диверсифицирайте въз основа на вашите социални причини
CFP Андрю Новик от The Investment Connection каза, че някои хора избират да се диверсифицират не въз основа на какви инвестиции купуват, а от това, което тези компании представляват на инвеститора. Те обикновено се наричат социално отговорни инвестиционни мандати. Като цяло те включват насърчаване на ценности като екологизъм, устойчивост, участие на общността и други. Подобно на даването на благотворителна организация, тези опции представляват, че избирате да помогнете на компании, чиито стойности се приравняват с вашите. Плюс това не е нужно да се отказвате от възвръщаемостта и сигурността, за да поддържате любимите си каузи.
„Примерите включват избягване на предприятия, занимаващи се с производство на алкохол, тютюн, хазартни игри, порнография и оръжие, като същевременно се предпочита бизнесът, който обслужва общности с ниски доходи и непривилегировани общности, работи чиста технология, създава работни места и въвежда продукти, които ще донесат ползи на общността и околната среда“, каза Новик,
Долния ред
Ако се притеснявате, че вашето стабилно портфолио изглежда като ванилов пудинг вместо розово матирано поничка с поръсване, увеличаването на диверсификацията ви е най-добрият начин да го защитите. Ако използвате различни стратегии за докосване на различни класове активи, най-вероятно ще успеете да защитите от нестабилността на пазара и непредсказуемостта.
