Биткойн и други криптовалути са оперирали на пазара на Дивия Запад, който често прекосява нивото на държавен надзор, упражнен над традиционните финансови системи. Сега обаче силно променливата индустрия може да се изправи пред най-голямата си заплаха, както е очертано в неотдавнашен доклад на Bloomberg.
Очаква се междуправителствена организация да публикува правила на 21 юни, които могат да доведат до забавяне на търговията с цифровия актив, както и рязко увеличаване на разходите за криптовалутите и около 500 криптовалути. Новите правила са „една от най-големите заплахи за криптовалутата днес“, според Ерик Търнър, директор на изследването на крипто изследователя Messari Inc. „Препоръката им може да има много по-голямо въздействие, отколкото SEC или всеки друг регулатор досега, " той добави.
Нови насоки за FATF
- Новите насоки очертават как правителството трябва да наблюдава криптовалутите Ще повлияе на борсите, попечителите и крипто хедж фондовете, другиИзисквайте компаниите да събират информация за клиенти, които инициират транзакции над 1000 долара или 1000 евро.
Работната група за финансови действия е многоправителствено усилие, което разработва препоръки за борба с прането на пари и финансирането на тероризма на Bloomberg. Организацията, която има 38 членове, включително САЩ и е следвана от над 200 страни, се готви да публикува насоки за справяне с криптовалутите, които всяка страна да прилага самостоятелно, според говорителката на FATF Александра Уигменга-Даниел. Организацията ще очертае как правителствата трябва да контролират бизнеса, работещ с жетони и криптовалути, включително борси, попечители и крипто хедж фондове.
Регламент се разглежда като основен товар
Новите насоки за FATF ще изискват всички компании да събират информация за клиенти, които инициират транзакции на стойност над 1000 долара или 1000 евро, включително подробности за получателите на средствата. След това тази информация трябва да бъде изпратена на доставчика на услуги на получателя. Макар че по номинална стойност това може да изглежда просто, процесът може да се окаже изключително отнемащ време и неефективен.
Тази нова тежест включва определяне на получателя на средства в отрасъл, в който повечето адреси на портфейла в цифровите книги, поддържащи криптовалути, са анонимни на Bloomberg.
Джон Рот, главен служител по спазването на криптовалута Bittrex, която има около 58 милиона долара в ежедневен обем на търговията, предложи страхотна перспектива за новия регламент. „Или ще се изисква цялостно и фундаментално преструктуриране на блокчейн технологията, или ще се наложи глобална паралелна система, която да бъде изградена между 200-те или така обменните борси в света“, заяви той пред Bloomberg. "Можете да си представите затрудненията в опит да се изгради нещо подобно."
Мери Бет Бюканън, генерален съветник в базираната в Силиконовата долина Кракен, обмен с други 195 милиона долара дневен обем на търговията, казва, че има няколко американски борси, които се опитват да създадат такава система.
„Без усъвършенствани технологични системи, това е случай на опит да се приложат правилата на 20-ти век към технологията на 21-ви век“, каза Бюканън пред Bloomberg. „Няма технологично решение, което да ни позволи да се съобразим изцяло. Работим с международни борси, за да се опитаме да намерим решение. “
Подобна система би могла да доведе до скок в транзакции от човек на човек за търговци, които искат да защитят своята поверителност. В тази връзка прилагането на банковите регулации в света на криптовалутите би довело до по-малка прозрачност за прилагане на закона.
„FATF наистина трябва да вземе предвид многобройните непредвидени последици от прилагането на това специфично правило към доставчиците на услуги за виртуални активи“, казва Джеф Хоровиц, главен директор по спазването на популярната криптовалута Coinbase, пред Bloomberg, въпреки че отбелязва, че разбира „защо FATF иска да направи това."
Гледам напред
Много още зависи от това как правилата за FATF ще бъдат тълкувани и прилагани от специфичните за съответната държава регулатори. Очаква се организации като Органа за регулиране на финансовата индустрия (FINRA) да започнат да удвояват прилагането и да могат да бъдат последвани от държавни агенции според новинарския доклад.
Ако има едно нещо, което е сигурно, това е, че ако една страна не се съобрази с новите правила, тя ще бъде поставена в черен списък и по този начин е изложена на риск „по същество да загуби достъп до световната финансова система“, според ръководителя Джеси Спиро. на политика в крипто разследващата фирма Chainalysis Inc.
