Серия 6 изпит срещу серия 7 изпит: преглед
Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) предлага различни лицензи, които трябва да бъдат получени чрез преминаване на изпити, преди регистрирани представители или инвестиционни съветници да могат да извършват дейност. Два от най-популярните са изпитите от Серия 6 и Серия 7. Лицензът от серия 6 позволява на представител да продава само ограничен набор от инвестиционни продукти, докато лицензът от серия 7 позволява на регистриран представител да продава по-голямо разнообразие от ценни книжа.
Серия 6 изпит
Изпитът от серия 6 - официално, изпит за квалифициран представител на инвестиционната компания и променливи договори - е тест с многократен избор с 50 бройки. 70% или по-добре се изисква да премине. След успешно приключване на изпита, представителите са квалифицирани да искат, купуват и продават определени продукти за сигурност.
Ключови заведения
- Саморегулираща се организация или фирма, членуваща в FINRA - като посредничество - трябва да спонсорира кандидат, който иска да положи тези изпити. За да насрочи изпит, спонсориращата фирма подава унифицираното заявление за регистрация в индустрията на ценни книжа или формуляр U-4 с FINRA, действайки като подходящ подписващ.Екземплярните заявления без спонсорство се отхвърлят. Изпитът за SIE включва въпроси, общи за Серия 6 и Серия 7.При преминаване на изпитите и регистриране във FINRA чрез фирмата-спонсор, кандидатът получава лиценз и става регистриран представител.
Кандидатите трябва да са свързани и да имат спонсорство от фирма-член на FINRA, преди да се регистрират за изпита. Въпросите от серия 6 са разделени на четири раздела, свързани с функциите на задачите.
- Функция 1 се занимава с регулаторните основи и развитието на бизнеса и разполага с 12 въпроса. Функция 2 има 8 въпроса и се фокусира върху оценката на финансовата информация на клиентите, определяне на инвестиционни цели, предоставяне на информация за инвестиционни продукти и отправяне на подходящи препоръки. С 25 въпроса, функция 3 се концентрира върху откриването, поддържането, закриването и прехвърлянето на акаунти и запазването на подходящи записи на акаунта. Функция 4 има 5 въпроса, които се фокусират върху получаването, проверката и потвърждаването на инструкции за покупка и продажба на клиенти.
След успешно приключване на изпита, лицензиран представител от серия 6 може да препоръча взаимни фондове с отворен тип, променливи анюитети, застраховка с променлив живот, дялови инвестиционни тръстове и ценни книжа на общински фонд - продукти, които обикновено се продават от финансовите планиращи компании. Притежателите на лиценз от серия 6 обаче нямат право да продават корпоративни или общински ценни книжа, програми за директно участие, акции или опции.
За да извършва бизнес с анюитетни или застрахователни продукти, представител също трябва да премине държавен изпит за животозастраховане. Общите работни места, използващи лиценза от серия 6, включват финансови съветници, специалисти по пенсионни планове, инвестиционни съветници и частни банкери.
Серия 7 изпит
Серия 7 официално се нарича Общ изпит за квалификация на представител на ценни книжа. Това е изпит с множество възможности за избор, със 125 предмета и с продължителност 3 часа и 45 минути. Преходната оценка за изпита от серия 7 е 72% или по-висока. Подобно на Серия 6, тя включва четири функции:
- Функция 1 се отнася до търсене на бизнес за посредническа фирма от клиенти и потенциални клиенти. Втората функция е свързана с откриване на сметки след оценка на финансовия опит на клиента. Функция 3 обхваща информация за инвестиции, подходящи препоръки, прехвърляне на активи и водене на записи. Четвъртата функция се отнася до извършване на транзакции.
Лицензът от серия 7 позволява на финансовите съветници да се занимават с покупка и продажба на почти всички инвестиционни продукти, свързани с ценни книжа. В допълнение към всичко, обхванато от изпита на Series 6, продуктите включват обикновени и предпочитани акции, акции и облигации. Изискването е необходимо за борсовите посредници и е предпоставка за много други лицензи за ценни книжа.
