Законът за банковото дело в Швейцария от 1934 г. накара наказателно швейцарските банки да разкриват името на притежател на сметка. Подобно на защитата за конфиденциалност между лекари и пациенти или адвокати и техните клиенти, тези защити са основният диференциатор, който прави швейцарските банкови сметки толкова популярни сред банковите клиенти по целия свят.
Откриване на банкова сметка в Швейцария
Изненадващо е, че откриването на швейцарска банкова сметка не е толкова различно от откриването на стандартна банкова сметка. Трябва да попълните формуляри и да предоставите документация, която доказва кой сте и какво правите. Поради някои специални обстоятелства, свързани с поверителността, нивото на контрол над предоставянето на официална документация за вашата самоличност е по-строго. Например, може да се наложи да покажете официалния си паспорт, за да предоставите самоличността си, докато шофьорската книжка вероятно би била достатъчна в САЩ Има и различни изисквания за минимално салдо в зависимост от вида на акаунта, който искате. Те могат да варират от няколко хиляди долара до милиони долари.
Ключови заведения
- Швейцарските банки използват строг контрол върху оценката на официалната документация за вашата самоличност. Пребивателите на Швейцария трябва да имат най-малко 18 години, за да открият банкова сметка в Швейцария и това е единственото ограничение. Основните предимства на швейцарските банкови сметки включват ниското нива на финансов риск и високи нива на неприкосновеност на личния живот. Законът на швейцарците не позволява на банката да разкрива всякаква информация относно сметка (дори нейното съществуване) без разрешение на вложителя, освен в случаите, когато се подозира тежка престъпна дейност.
Швейцарски банкови сметки и нерезиденти на Швейцария
Нерезиденти на Швейцария трябва да имат най-малко 18 години, за да открият банкова сметка в Швейцария и това е единственото ограничение. Притежателите на сметки могат да избират своята валута и повечето избират да държат средствата си в швейцарски франкове, щатски долари, евро или британски лири стерлинги. Обикновено не се изисква минимално салдо за откриване на сметка, но след като притежателят на сметката депозира средства, обикновено има изискване за минимално салдо, което варира в зависимост от банката.
Швейцарските закони за борба с изпирането на пари изискват бъдещият притежател на швейцарска банкова сметка да предостави няколко вида документи, за да открие сметка. Те включват заверени копия на вашия паспорт и документи, обясняващи вашата професия, като данъчни декларации, фирмени документи, професионални лицензи и др.; доказателство за източника на вашите средства; и друга типична лична информация.
Предимства на банковите сметки в Швейцария
Основните предимства на банковите сметки в Швейцария включват ниските нива на финансов риск и високите нива на поверителност, които предлагат. Швейцарската икономика е една от най-стабилните в света и не е участвала в никакви конфликти от стотици години. Освен това швейцарското законодателство изисква банките да имат високи капиталови изисквания и силна защита на вложителите, което на практика гарантира, че всички депозити ще бъдат безопасни от финансова криза и конфликти.
Сметките, държани в швейцарски франкове, ще спечелят малка сума лихва, но те също ще трябва да плащат данъка за удържане в Швейцария. Поради тази причина повечето притежатели на чуждестранни сметки имат своята банкова сметка в Швейцария в друга валута.
По отношение на поверителността швейцарското законодателство не позволява на банката да разкрива всякаква информация относно сметка (дори нейното съществуване) без разрешението на вложителя. Единственото изключение, единственият начин за разкриване на информация е, ако правителствена агенция отправя твърдението, че вложител е замесен в тежко престъпно деяние или е замесен в някакъв друг финансов въпрос (като фалити, разводи и наследявания). Освен това швейцарските разпоредби за борба с изпирането на пари изискват също от вложителите да представят доказателства относно произхода на средствата, които внасят в своите сметки.
