Какво е правилото за залепване?
Правилото за записване изисква специално наблюдение на регистрирани в FINRA лица с проблемна история и фирми, които наемат такива лица в голям брой. По-официално известно като Правило 3170 на регулаторния орган на финансовата индустрия, „Записване на касети на регистрирани лица от определени фирми“, „правилото за записване“ има за цел да помогне за задоволяване на цялостната необходимост от по-голям надзор на определени регистрирани представители с проблемни регулаторни и спасителни записи. Той също така се справя с обстоятелствата и специалните нужди за надзор, когато дадена фирма наема голям брой дисциплинирани лица, които преди са работили във фирма, която е била експулсирана или е била отменена регистрацията й, и когато са били неадекватно контролирани и обучени.
Разбиране на правилото за залепване
Правилото за записване влезе в сила на 1 декември 2014 г. и беше прието в консолидирания правилник FINRA, заместващ Правилото 3010 (б) (2) на NASD, въпреки че разпоредбите на правилото за записване влизат в сила през 1990 г., когато Комисията за ценни книжа и борси (SEC) одобрени изменения на правилото на NASD. По-конкретно, SEC одобри изискване членовете да „установяват, прилагат и поддържат специални писмени надзорни процедури, включително запис на записи на разговори, когато са наели повече от определен процент от регистрираните лица от определени фирми, които са били експулсирани или които са имали регистрациите на техните брокери / дилъри са отменени за нарушения на правилата за продажби (дисциплинирани фирми). " За повече информация вижте регулаторното известие на FINRA 14-10 Консолидиране на правилата за надзор.
Режим на наблюдение на правилата на фирмата
Според FINRA, правилото за записване „изисква фирма да създаде, приложи и поддържа специални писмени процедури, контролиращи дейностите на телемаркетинга на всички свои регистрирани лица, включително запис на записи на разговори, ако фирмата е наела повече от определен процент от регистрираните лица лица от фирми, които отговарят на дефиницията на правило 3170 на FINRA. За да подпомогне фирмите при спазване на правило 3170 на FINRA, FINRA предоставя „Списък на дисциплинираните фирми“, идентифицирайки тези фирми, които отговарят на определението „дисциплинирана фирма“.
Процентът, който се използва за определяне дали трябва да се въведат надзорните процедури, зависи от размера на фирмата. Тя варира от 40% за малка фирма до 20% за голяма фирма. Надзорните процедури включват записване на всички телефонни разговори между регистрирани служители и потенциални и съществуващи клиенти в продължение на три години. Към май 2018 г. имаше 11 фирми, които са признати от FINRA за дисциплинирани фирми.
Фирмите трябва да гарантират, че записват на касета всякакви средства за далекосъобщения, които редовно се използват от регистрирани лица при комуникация с клиенти. Това включва стационарни и мобилни телефони. Ако записването на клетъчни телефони не е възможно, фирмата трябва да забрани използването им при комуникация с клиенти, освен ако използването им не е оправдано по други бизнес причини.
