Независимо от вашата инвестиционна цел, облигациите често играят значителна роля. Някои фондове, като ETF на Vanguard Total Bond Market, са предназначени да предоставят достъп до голямо разнообразие от превозни средства, генериращи доходи, като в същото време минимизират разходите. Много облигационни фондове са подходящи като основни дялове за инвеститорите. Тук разглеждаме пет от най-добрите фондове за облигации за дългосрочни инвеститори.
1. Общ облигационен фонд на Fidelity (FTBFX)
Фондът Fidelity Total Bond се стреми да осигури на инвеститорите високи нива на текущия доход. Фондът използва Universal Blondberg Barclays US Universal Bond Index, за да ръководи решенията си за разпределение и като показател за сравнение. Фондът инвестира около 80% от активите си в широк спектър от дългови ценни книжа. След това инвестира около 20% от активите си в дългови ценни книжа с по-ниски кредитни рейтинги. Тези дългови ценни книжа с по-ниско качество имат по-висок риск от облигациите с инвестиционен клас, но също така предлагат по-висока доходност. Фондът също участва в търговията с деривати, което позволява увеличаване на ливъридж, но също така съдържа специфични видове риск. Дериватите включват търговски суапове, опции и фючърсни договори.
Фондът Fidelity Total Bond разполага с активи от 26, 1 милиарда щатски долара (AUM) с 30-дневна комисия за ценни книжа и борси (SEC) от 2, 49% към ноември 2019 г. Дълговите ценни книжа във фонда са имали средна продължителност 5, 23 години. В исторически план фондът показа ниска волатилност. Той имаше над 82% от активите си в облигации с инвестиционен клас, като над 32% бяха разпределени на държавни облигации на САЩ. Той имаше разумно съотношение на разходите от 0, 45% и нямаше минимално изискване за инвестиция.
2. ETF на Vanguard Total Bond Market (BND)
ETF на Vanguard Total Bond Market предлага широка експозиция на американски облигации от инвестиционен клас. Към ноември 2019 г. фондът инвестира около 63% от активите си в държавни облигации на САЩ през всички падежи. Останалите 37% са държани в други облигации с инвестиционен клас. Той имаше много ниско съотношение на разходите 0, 035%, което е над 90% под средното съотношение на разходите за фондове със сходни участия. Фондовете Vanguard са известни с това, че имат някои от най-ниските съотношения на разходите в бранша.
Фондът Vanguard Total Bond Market разполага с общо 245, 5 милиарда долара (46, 7 милиарда долара в ETF) с печалба от SEC от 2, 26%. Той имаше 9 010 стопанства със среден ефективен матуритет 8, 2 години и средна продължителност 6, 2 години. Тъй като това е ETF, няма минимално изискване за първоначална инвестиция.
3. Фонд за доходи на Dodge & Cox (DODIX)
Фондът за доходи на Dodge & Cox се стреми да осигури висок и стабилен процент на текущия доход, като същевременно осигурява дългосрочно запазване на капитала. Около 80% от активите са в ценни книжа с инвестиционен клас, като до 20% са в дългови задължения под инвестиционния клас. DODIX е доста сигурно ядро, дори ако не носи същото разпознаване на марката на Vanguard или BlackRock.
Фондът за доходи на Dodge & Cox има печалба от 2.67% при съотношение на разходите от 0.42%. Той има нетни активи от 62, 3 милиарда долара в портфейла си към септември 2019 г. Фондът изискваше първоначална инвестиция от $ 2 500.
4. Общ облигационен фонд на Метрополитън Запад (MWTRX)
Фондът за обща възвращаемост на Metropolitan West е предназначен да бъде основен облигационен фонд. Целта му е да превъзхожда агрегирания облигационен индекс на САЩ на Bloomberg Barclays, като същевременно поддържа подобен рисков профил на този индекс. Американският индекс на агрегираните облигации Bloomberg Barclays проследява облигации от инвестиционен клас.
Фондът за обща възвращаемост на Metropolitan West инвестира в широк спектър от ценни книжа с фиксиран доход, включително деривати, които могат да бъдат използвани за хеджиране на рискови експозиции. Фондът имаше над 79, 9 милиарда долара в AUM с печалба от SEC от 2, 04% към ноември 2019 г. Той имаше съотношение на разходите 0, 67% за акциите на инвеститорите. Наличностите в портфейла са имали средна продължителност 5, 75 години и среден матуритет 7, 69 години. Фондът изискваше сравнително 5000 долара първоначална инвестиция.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Облигационният фонд Loomis Sayles Core Plus се стреми да осигури по-висока обща възвръщаемост чрез инвестиране в качествени корпоративни и американски държавни облигации. Фондът има по-голям риск от много други облигационни фондове, тъй като притежава ценни книжа с фиксиран доход, които са с висока доходност и от развиващите се пазари. Той има нетни активи от 7, 43 милиарда долара, като печалбата на SEC от 1, 87% към ноември 2019 г.
Фондът Loomis Sayles Core Plus Bond имаше малко високо съотношение на разходите от 0, 73%. Той трябва да работи по-добре, за да оправдае по-високите си разходи в сравнение с други фондове. Наличностите във фонда имат ефективна продължителност 6, 17 години със среден матуритет 8, 52 години. Фондът изискваше минимална инвестиция от 2500 долара.
