Съдържание
- Пенсиониране на Vanguard 2030
- Пенсиониране на Vanguard 2040
- Пенсиониране на Vanguard 2050
Vanguard предлага пенсионни фондове за целева дата, които да отговарят на нуждите на инвеститорите от различни възрасти. Фонд за целева дата е взаимен фонд, който автоматично коригира комбинацията от активи и разпределението на активите за период от време, който се основава на вашата възраст и когато искате да се пенсионирате.
Пенсионните фондове на Vanguard за целева дата обикновено инвестират в други фондови фондове на Vanguard и осигуряват на инвеститорите незабавна диверсификация. Компанията предлага взаимни фондове за целеви дати за пенсиониране на всеки пет години от 2020 г. до 2065 г. Тук разглеждаме средствата на компанията за хора, които имат за цел да се пенсионират през 2030, 2040 и 2050 г. Всеки от фондовете инвестира по-голямата част от своите активи във фондовете на индекса на Vanguard, като във всеки портфейл са включени акции на Vanguard Total Index Market Fund Investor акции, Vanguard Total International Stock Index Fund Investor акции, Vanguard Total Bond Market II Index Index Investor Fund акции и Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Shares.
Информацията беше актуална към 27 ноември 2019 г.
Ключови заведения
- Vanguard е добре известен с разнообразието си от взаимни фондове с ниски разходи за индекс, а ETFs.Vanguard предлага и набор от подобни конкурентни пенсионни фондове за целева дата. Целевите фондове трябва да бъдат диверсифицирани, инвестициите с ниска поддръжка, които започват да са по-рискови и автоматично преминават към по-консервативни разпределения при пенсиониране.
Фонд за авангард за пенсиониране 2030 г.
Фондът Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) е предназначен за инвеститори, които желаят да се пенсионират между 2028 и 2032 г., а минималната му първоначална инвестиция е 1000 долара.
Фондът беше издаден на 7 юни 2006 г. и постигна средна годишна възвръщаемост от 6.78% от създаването си. Съотношението на разходите му е 0, 14%, което е 69% по-ниско от средното съотношение на разходите на подобни фондове, според Vanguard. Нетните активи на фонда са 40 милиарда долара, от които приблизително 70% се държат в акции, а 30% се държат в облигации. Фондът има 9% годишен коефициент на оборот.
Фондът Vanguard Target пенсиониране 2030 се счита за фонд с умерен до агресивен характер. Разпределението на активите във фонда обаче ще се промени с наближаването на целевата дата и тя ще стане по-консервативна с времето. Това прави фонда най-подходящ за хора, които искат да инвестират в него от 10 или повече години.
Фонд за авангард за пенсиониране 2040 г.
Фондът Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) е най-подходящ за инвеститори, които планират да се пенсионират между 2038 и 2042 г., а минималната му първоначална инвестиция е 1000 долара.
Фондът е издаден на 7 юни 2006 г. и генерира средна годишна възвръщаемост от 7, 28% от създаването си. Според Vanguard, фондът има и годишен коефициент на разходите само 0, 14%. Фондът има 30 милиарда долара нетни активи, от които около 85% се държат в акции, а 15% се държат в облигации.
Фондът Vanguard Target пенсиониране 2040 също се счита за фонд с умерен до агресивен характер. Както и при фонда за 2030 г., фондът Vanguard Target пенсиониране 2040 ще стане по-консервативен с времето, тъй като разпределението на активите във фонда се променя. По същия начин този фонд е най-подходящ и за хора, които искат да инвестират в продължение на 10 и повече години.
Vanguard Target пенсиониране 2050 фонд
Фондът Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) е за инвеститори, които ще се пенсионират между 2048 и 2052 г., а минималната му първоначална инвестиция е 1000 долара.
Vanguard е имал средна годишна възвръщаемост от 7, 40% от създаването си на 6 юни 2006 г. Коефициентът на разходите му е 0, 15%, което е 65% по-ниско от това на фондовете със сходни фондове, според Vanguard. Нетните активи на фонда възлизат на 20 милиарда долара, като около 90% от тях се държат в акции, а 10% се държат в облигации.
Тъй като фондът Vanguard Target пенсиониране 2050 инвестира предимно в акции или акции, той носи висока степен на нестабилност и се счита за агресивен. Следователно, той е най-подходящ за инвеститори, които могат да понасят потенциално високата нестабилност на фондовия пазар, както и дългосрочни инвеститори. Подобно на другите фондове за целева дата на Vanguard, и този с времето ще стане по-консервативен, тъй като разпределението на активите му се променя.
