Съдържание
- Подгответе се преди да завършите висше образование
- Намиране на работа
- След дипломирането
- Долния ред
През 70-те години на миналия век финансовите специалисти по същество имаха два възможности за избор на кариера: те можеха да станат борсови посредници или застрахователни агенти. Пътеките им бяха зададени, а очакванията бяха прости. Много се промени оттогава. Има много повече възможности за избор, но това също означава, че се очаква от студентите да знаят повече и да правят повече от всякога в жестока конкурентна среда. Подготовката за кариера във финансовото планиране изисква значително повече обучение в области, които традиционно се прехвърлят към други професии, като счетоводство и психология.
, ще изследваме нещата, които скорошните и скоро завършилите студенти могат да направят, за да решат къде искат да тръгнат кариерата си за финансово планиране и след това да получат крак в конкуренцията.
Ключови заведения
- Кариерата във финансовото планиране изисква умения в традиционни области като математика и счетоводство, но също така и по-малко традиционни области като психология. В допълнение към специалностите по финанси, студентите могат да стажуват или да работят на непълно работно време в банка или в счетоводна фирма подпомагане на подготовката на данъчни декларации. Съединяването на търговски групи като Асоциацията за финансово планиране е добър начин за изграждане на мрежа и намиране на работа. След дипломирането, съображенията трябва да включват за каква фирма искате да работите, независимо дали искате да работите за голяма корпорация или малък бизнес и какви видове клиенти се надявате да ангажирате.
Подгответе се преди да завършите висше образование
Може би първият и най-очевидният начин на действие е просто да изберете подходящ мажор. Те включват бизнес, икономика, финанси или счетоводство. Личните програми за финансово планиране се предлагат в повече университети, както на завършилите, така и на студентите. Тези програми могат да бъдат особено полезни, тъй като те често засягат редица теми, които другите програми не успяват да обхванат. Тези теми включват правата на потребителите, динамиката на финансите в семейството и психологията на пенсионирането.
Традиционните учебни програми за финансово планиране ще обхващат само материали, които са пряко свързани с изпита на Управителния съвет на CFP®, като инвестиции, застраховки и данъци. Ето защо изборът на финансово планиране като основен ще предостави на студентите много по-широка база от знания, от които да започнат кариерата си. Разбирането на психологията на финансите и инвестирането ще бъде безценна помощ при работа с клиенти и всъщност е умение, което всички финансови планиращи лица трябва да овладеят до известна степен.
Извънкласни дейности
Разбира се, изборът на правилния специалност е само една стъпка, която студентите могат да предприемат, за да продължат кариерата си преди дипломирането. Има редица други възможности, достъпни за студентите, които ще изглеждат добре при възобновяване на бъдещите работодатели. По-долу са някои примери:
- Подготовка на връщане на данъка върху дохода. Това е добро, практическо умение, което може да бъде от голяма полза за ученика по много начини. В допълнение към предоставянето на солиден практически опит с клиенти от финансовата индустрия, той ще научи и студента на основна данъчна информация, която ще бъде тествана на изпита на борда на CFP®. Работа в банка. Студентските планиращи често установяват, че работата в банка осигурява множество предимства в кариерата. Това е работа, която лесно се вписва около академичен график. Заплащането е по-добро от много други работни места след училище. Изглежда добре на автобиография, дава практически опит и показва, че сте отговорен човек. Седнали за изпита за записан агент. Този изпит се прилага от IRS всеки септември. Тестът обхваща почти всички данъчни материали, открити в изпита за борда на CFP®. Преминаването на този тест и спечелването на това обозначение ще бъде впечатляващо доверие, което ще се представи пред бъдещите работодатели във всяка област на финансовата практика. Освен това ще спечелите огромно предимство пред кандидатите за CFP®, които не са преминали предишно данъчно обучение. Стажовете. Работата като стажант във фирма за финансово планиране ще осигури очевидни ползи за всеки студент. Въпреки това, докато всеки стаж може да бъде от полза, работата в по-малка компания вероятно ще осигури повече практически опит с клиенти и процеса на финансово планиране, отколкото в по-голяма фирма, където стажантите често са пренасочени към административна подкрепа или маркетингови роли.
$ 67 282
Средното национално обезщетение - включително базово заплащане, комисиони, споделяне на печалби и бонуси - на финансов планировчик, според Glassdoor; националната средна стойност само за основно заплащане е 59 197 долара.
Намиране на работа
Завършилите имат на разположение редица инструменти, които могат значително да увеличат експозицията им към финансовата общност. Очевидно е, че завършил стаж в местна компания има значително предимство пред неизвестен конкурент в процеса на избор на работа.
За тези, които нямат този лукс, интернет може да бъде незаменим ресурс. Уебсайтове като brokerhunter.com непрекъснато изброяват всички налични публикации от много компании. Онези, които предпочитат да се обърнат лице в лице и да се свържат с мрежата (и дори тези, които не го правят), би било разумно да се присъединят към местната глава на организация за финансово планиране, като Асоциацията за финансово планиране или Националната асоциация по застраховане. и финансови съветници. Тези групи предлагат много ресурси както за новобранци, така и за ветерани, които планират цената на членството. Техните уебсайтове често съдържат и обяви за работа.
Очаква се работните места във финансовото планиране да нараснат с 15% между 2016-2026 г., сочат последните резултати от Бюрото по статистика на труда; тази цифра надминава средния темп на растеж за всички професии, който е 7%.
След дипломирането
Знанието коя работа е най-подходяща за вас може да бъде предизвикателство. Ето още няколко предмета, които трябва да имате предвид при избора на своя кариерен път:
- Днес в индустрията за финансово планиране се използват редица различни бизнес модели. Брокерските посредници и застрахователните агенти обикновено работят по комисионна, докато регистрираните инвестиционни съветници са склонни да начисляват или почасова такса или процент от активите, управлявани като управление. Големите компании ще предоставят такива удобства като офис пространство, визитки и бланки. По-големите компании обаче могат да имат и строги производствени квоти, по-ниски изплащания на комисионни и силно регулирана среда. От своя страна малките финансови компании предлагат по-спокойна атмосфера и по-всеобхватен набор от продукти и услуги. Работата в по-малка фирма също може да предостави много по-широк спектър от опит за нови представители, които може да имат свободата да прилагат добре заоблен финансов план за клиент. Този план може да включва такива неща като ипотечно планиране и подготовка на данъка върху дохода. Съмнително е, че бихте носили такъв тип отговорност в голяма компания. Обучението и поддръжката се различават от компанията до компанията. Финансови фирми като Smith Barney или Northwestern Mutual ще предоставят на служителите си цялото необходимо образование и обучение, от което се нуждаят, за да преминат необходимите изпити, както и задълбочени продажби и обучение на продукти. Много нови съветници ще се възползват от програмите за обучение, предлагани от големите компании. Дори ако в крайна сметка загубите от конкуренцията на голяма фирма, все пак ще имате търговски умения, които са привлекателни за малките фирми, които не могат да осигурят вида на обучението и лицензирането, което сте получили. Накрая, наредби от Регламента за финансовата индустрия Органът изисква спонсорство от брокер / дилър или друга фирма-член, за да можете да се явите на всеки изпит за лицензиране на ценни книжа.
Долния ред
Студентите в колежа имат много неща, които могат да направят, за да подобрят своята продаваемост преди дипломирането. След като сте навън в реалния свят, не забравяйте, че първоначалният ключ към успеха в бизнеса с финансово планиране е постоянството. Някои висшисти ще намерят своето място в областта веднага, докато други може да се наложи да изпробват няколко различни работни среди, за да намерят най-подходящата за тях.
