Съдържание
- Изберете Облигационни фондове
- Вземете чуждестранна експозиция
- Избягвайте използваните средства
- Намаляване на риска
- Помислете за нециклични фондове
- Използвайте алтернативни фондове
- Разпространете риска
- Stick It Out
Много инвеститори, като икономиката като цяло, са в режим на възстановяване след катастрофата на 2008 г. Тъй като изглежда икономиката е в подем, дори тези, които искат да се върнат в инвестиционната игра, могат да направят това със значителен трепет. Въпреки че има определен риск, присъщ на всеки тип инвестиции, предпазливите инвеститори търсят начини да защитят своите портфейли от опустошенията на следващата финансова криза, когато това се случи.
По-специално взаимните фондове предлагат редица начини да инвестирате, като същевременно ограничавате излагането си на икономическите сътресения в Съединените щати. От инвестиране в чуждестранни облигации и държавни облигации на САЩ до възползване от възможностите за задгранични акции и ултра-краткосрочни дългови продукти, има осем ключови стратегии, които можете да използвате, за да намалите риска и да защитите инвестициите си в взаимен фонд от следващия срив.
Изберете Облигационни фондове
Облигациите традиционно се считат за един от най-сигурните инвестиционни средства, тъй като осигуряват възвръщаемост на главницата и гарантирани лихвени плащания всяка година. Що се отнася до защитата на инвестицията ви във взаимен фонд от икономически вълнения, държавните облигации са дори по-безопасни от корпоративните облигации. Въпреки че пазарите могат да се сринат и икономиката може да се потопи, вероятността правителството на САЩ да обяви фалит и да не изпълни задълженията си към облигационерите е малка.
По подобен начин инвестирането в облигационни фондове, специализирани в дългове, емитирани от високо стабилни чуждестранни правителства, може да помогне за намаляване на риска от американска катастрофа. Въпреки че американската икономика несъмнено засяга икономиката на други държави, въздействието на американска катастрофа е малко вероятно да направи повечето големи страни от първия свят несъстоятелни. Стойте далеч от облигационните фондове, които инвестират в по-рискови страни, като Гърция, тъй като те носят степен на риск, който би могъл да бъде избегнат, просто „купувайки местни“. За да се предпазите от риска от инфлация с повишаване на лихвените проценти, можете да инвестирате в защитени от инфлацията фондове, които инвестират във вътрешни и чуждестранни облигации с купонни ставки, които се променят с инфлацията.
Вземете чуждестранна експозиция
В допълнение към чуждестранните облигации, средствата, които инвестират във високо оценени чуждестранни корпоративни акции, също са добър начин да ограничите риска си на непостоянен пазар. Отново, макар че американската криза може да има и има осезаеми ефекти, стабилните, добре управлявани чуждестранни корпорации е малко вероятно да пострадат твърде лошо, ако пазарите в САЩ се потопят. Всъщност някои чуждестранни акции всъщност могат да спечелят стойност, ако пазарът се срине и американските му конкуренти предприемат сериозен удар.
Избягвайте използваните средства
Един от основните двигатели на кризата през 2008 г. беше злоупотребата с ливъридж от финансовия сектор. Докато ливъриджът може да бъде отличен механизъм, който позволява на фондовете да генерират ускорени печалби, той също значително увеличава риска на фонда. Взаимните фондове са силно ограничени по отношение на размера на ливъридж, който могат да използват. Всъщност максималната сума пари, които един фонд може да заеме, е 33% от общата му стойност на портфейла. Въпреки че това е много по-ниско от ливъридж, използван от повечето хедж фондове, той все още увеличава вероятността фондът да стане неплатежоспособен в случай на спад на пазара. Ако искате да премахнете ненужния риск, избягвайте средствата от ливъридж и други продукти, зареждани с дълг.
Намаляване на риска
Фондовете на паричния пазар се считат за едни от най-стабилните взаимни фондове наоколо. Тъй като тези средства инвестират само в ултра краткосрочен дълг, емитиран от правителството на САЩ или много високо оценени корпорации, рискът от неизпълнение е невероятно нисък. Разбира се, минималният риск обикновено означава ограничена възвръщаемост, така че средствата на паричния пазар не се изграждат за сериозно създаване на богатство. Те обаче могат да бъдат ресурс с нисък риск за тези, които искат да се хеджират срещу потенциална криза.
Помислете за нециклични фондове
Въпреки че борсата често е нарисувана като едно от най-рисковите места за влагане на парите си, защитата на вашите взаимни фондове от икономически сътресения не трябва да означава избягване на акциите като цяло. Има няколко акции, наречени нециклични запаси, които са склонни да останат относително стабилни по време на мечешки пазар, тъй като емитентните компании предоставят стоки и услуги, от които хората се нуждаят, независимо от икономиката.
Комуналният сектор е отличен пример за нециклична индустрия, защото хората трябва да имат електричество, газ и вода, без значение как се развива икономиката. Алкохолът и тютюнът, макар със сигурност да не е необходимо, също остават силни по време на спад на пазара, тъй като потребителите са готови да харчат пари за тези стоки, дори когато средствата са ограничени.
Използвайте алтернативни фондове
След кризата през 2008 г. инвеститорите търсеха нов начин да инвестират, който не изискваше възвръщаемостта да бъде тясно свързана със здравето на пазара. Разработени са нови взаимни фондове, наречени алтернативни фондове, които използват инвестиционни стратегии, обикновено запазени за хедж фондове, като например арбитражно инвестиране.
Въпреки че някои стратегии, като използването на ливъридж или неликвидни ценни книжа, не са изградени за защита на портфейла, тези средства ще позволят на инвеститорите да намалят риска, като заемат дълги и къси позиции в акции и деривативни ценни книжа. Когато пазарните резервоари, тези фондове позволяват на акционерите да се възползват от спада, като залагат на успеха и провала на различни активи.
Разпространете риска
Едно от основните предимства на инвестирането във взаимни фондове е, че автоматично осигурява значителна степен на диверсификация. Въпреки това, за да защитите вашите инвестиции във фондове от следващата финансова криза, диверсифицирайте се допълнително, като инвестирате в различни видове фондове, като посочените по-горе, за да разпределите риска си.
Stick It Out
Една от основните причини, поради която инвеститорите загубиха толкова много по време на финансовата криза, беше, че обзети от паника, всички ликвидираха инвестициите си наведнъж, създавайки допълнително напрежение за финансовата система. Онези, които избягаха от бурята и оставиха инвестиции на място, възстановиха загубеното с времето.
Дори и следващата финансова криза да се удари през следващата година, вероятността американската икономика да бъде вечно опустошена е малка. Всяка икономика има възходи и падения, някои големи и някои малки, но цялостното представяне на американските пазари с течение на времето беше бичи. Най-важното, което можете да направите, за да защитите взаимните си фондове от разрушенията на икономическия спад, е да поемете дълбоко въздух и да изчакате бурята да премине.
