Инвеститорът в индексния фонд има портфейл, съставен от взаимни фондове, които са изградени, за да съответстват или проследяват компонентите на индекса на финансовия пазар, като например индекса на Standard & Poor's 500 (S&P 500). Индексните взаимни фондове осигуряват широка пазарна експозиция, ниски оперативни разходи и нисък оборот на портфейл. Ефективно, средният инвеститор в индексен фонд купува всички S&P 500 компании на ниска цена.
Някой с пенсионна сметка е вероятно да инвестира в индексни фондове, тъй като се счита за идеален фонд за индивидуални пенсионни сметки (IRAs) и 401 (k) сметки.
Ключови заведения
- Инвеститорът в индексния фонд ефективно купува всички компании от S&P 500 в сектор с ниска цена. Индексите на фонда са идеални фондове за пенсионни сметки като индивидуални пенсионни сметки (IRAs) и 401 (k) сметки. Общата балансова стойност на всички очаква се базовите акции в индекс да се увеличат в дългосрочен план.
Индексни фондове и потенциални загуби
Във финансовия свят има малка сигурност, но има почти нулев шанс някой индексен фонд някога да загуби цялата си стойност.
Има няколко причини за това. Първо, почти всички фондови фондове са силно диверсифицирани. Повечето индексни фондове се опитват да отразят някаква голяма кошница или индекс на запасите, като S&P 500, като просто купуват и държат еднакви тегла на всяка акция като самия индекс. Следователно, тъй като участията на индексния фонд са много диверсифицирани, на практика е невъзможно всички пазарни цени на тези акции да паднат до нула, като унищожат стойността на целия индекс.
Помислете да изберете случайно 100 фирми. Шансовете, че една компания от 100-те ще фалира, може да са доста големи. Въпреки това шансовете, че всяка една от 100-те компании ще фалират и оставят акционерите с нулев собствен капитал, по същество са нулеви. По този начин инвестицията в типичен индексен фонд има изключително малък шанс да доведе до нещо, близко до 100% загуба.
Тъй като индексните фондове са нискорискови, инвеститорите няма да реализират големите печалби, които биха могли да получат от високорискови индивидуални акции.
Банкова стойност на балансовата стойност
Друга причина, че индексните фондове са относително нискорискови, е цялостният борсов пазар. Повечето индексни фондове представляват поне част или определен сектор от общия пазар. Общият пазар почти сигурно произвежда осезаема стойност в дългосрочен план. Следователно се очаква общата балансова стойност на всички базови акции в индекс да се повиши в дългосрочен план. Това гарантира, че всеки добре диверсифициран индексен фонд няма да намали значително стойността си в по-дългия хоризонт.
Бърз факт
Тъй като индексните фондове са склонни да бъдат диверсифицирани, поне в рамките на определен сектор, е малко вероятно да загубят цялата си стойност.
Индексните фондове обикновено са привлекателни инвестиции за добре балансиран портфейл. В допълнение към диверсификацията и широката експозиция, тези фондове имат ниски съотношения на разходите, което означава, че са евтини за притежаване в сравнение с други видове инвестиции. Голямото разнообразие от индексни фондове позволява на инвеститора да потопи пръстите на краката си в редица различни индустрии, сектори и класове, без да прави труда на надлежна проверка на отделните акции.
За начинаещите инвеститори, дългосрочните инвеститори и тези, които не искат да отделят прекалено много време за управление на портфейла, индексните фондове предлагат сравнително нисък риск да инвестират и да получат експозиция към широк спектър от акции.
