Charles Schwab Corp. (SCHW) опростява и модернизира начина, по който инвеститорите ще получават плащания от своите портфейли, ход, който може да откъсне от пазарния дял на регистрираните инвестиционни съветници с висока цена (RIAs). Фирмата за финансови услуги обяви в сряда, че ще стартира Schwab Intelligent Income, инструмент, който не само ще автоматизира редица задачи, свързани с начина на достъп на инвеститорите до техните инвестиционни портфейли, но и ще предостави критични инвестиционни съвети.
Ключови заведения
- Чарлз Шваб ще стартира Schwab Intelligent Income през януари 2020 г. Инструментът ще опрости как инвеститорите черпят приходи от своите портфейли. Традиционните RIA ще затрудняват конкуренцията.
Какво означава за инвеститорите
Schwab Intelligent Income, който се очаква да стартира през януари 2020 г., цели да предостави на клиентите начин за получаване на експертни съвети и управление, свързани с прехода от инвестиране в портфейл към получаване на постоянен доход от него. Целта е да насочи инвеститорите през на пръв поглед плашещи решения, свързани с този преход, да им зададе различни въпроси, свързани с финансовото им състояние и след това да препоръча подходящи инвестиционни стратегии, и всичко това без допълнителна такса.
„Повечето услуги, насочени към създаване на доходи за клиенти, идват с високи разходи, липса на гъвкавост и дългосрочни ангажименти“, казва Джонатан Крейг, старши изпълнителен вицепрезидент на Чарлз Шваб и ръководител на инвестиционните услуги. „Schwab Intelligent Income решава сложността да го направите самостоятелно и премахва триенето, присъщо на другите услуги за доходи, като предоставя гъвкав, нисък разход и интелигентен начин за генериране на предсказуема заплата от вашето портфолио.“
Важните функции включват интелигентни данъчни съвети, дигитално табло в реално време, което позволява на инвеститорите лесно да преглеждат портфолиото си, както и транзакции, свързани с него, насоки за генериране на предвидими месечни тегления, автоматично депозиране на доходи, гъвкавост при стартиране, спиране или коригиране на сумите за теглене и текущ мониторинг на акаунти и сигнали. Реалното управление на портфейлите ще се извършва от автоматизираната инвестиционна услуга Schwab Intelligent Portfolios, която изисква минимална инвестиция от 5000 долара.
Гледам напред
Докато цифровите консултантски услуги или роботите-съветници не са съвсем нови в днешно време, те стават все по-значими. Традиционните RIAs вероятно ще се окажат трудно да останат конкурентни на разходите, тъй като все повече и повече инвеститори стават удобни с все по-интелигентни и усъвършенствани роботи, управляващи своите инвестиции и дават съвети.
