Какво представляват обменните такси
Таксите за обмен са вид инвестиционна такса, която някои взаимни фондове начисляват на акционерите, ако те прехвърлят в друг фонд в рамките на същата група. Другите такси, които акционерите могат да срещнат, включват натоварвания за продажби, такси за обратно изкупуване, такси за закупуване, такси за сметка, такси 12b-1 и такси за управление.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Такси за обмен
Таксите за обмяна се начисляват от инвестиционни дружества за управление, които позволяват на инвеститорите да обменят или прехвърлят акции от един взаимен фонд към друг взаимен фонд, управляван от компанията. Тарифите за обмен са уникални по това, че се случват само когато се изисква транзакция между фондове. Обменът на взаимни фондове се обсъжда в проспекта на взаимния фонд заедно с другите такси, които инвеститорът ще плаща с инвестицията във фонда. Много компании с взаимен фонд не таксуват такса за обмен на акции.
Обмяна на акции на взаимен фонд
Възможността за обмен на взаимни фондове често се нарича борсова привилегия. Привилегиите за обмен могат да бъдат от полза за инвеститорите, които искат да изместят разпределението на взаимни фондове въз основа на пазарните условия. Например, инвеститор във фонд за растеж на акции по време на биков пазар може да се стреми да обмени акции за облигационен фонд, ако перспективите им станат по-мечи. Освен това инвеститорите, направени сами, може да могат да автоматизират обмена на средства на определена целева дата, за да прехвърлят по-високите разпределения на риска в по-консервативни фондове.
Взаимният обмен на фондове обикновено е обичайна практика, която е разрешена от повечето дружества за взаимни фондове с множество предложения за фондове. Въпреки това, обменните транзакции могат да изискват надлежна проверка, за да завършат. Повечето размени трябва да бъдат извършени чрез специално искане или с регистриран представител. Някои платформи ще позволят на инвеститора да извършва обмен на средства лесно онлайн. Всяка търговска платформа и сметка за взаимен фонд има свой начин за обработка на взаимни борси.
Плащане на обменни такси
Данните за обмена на фондове могат да бъдат намерени в проспекта на взаимния фонд. Често привилегията за обмен няма да струва. Въпреки това обмяната на акции може да предизвика данъчно облагане, ако настъпи печалба от капитал. Данъчните изисквания са най-често срещани при прехвърляне на средства във фонд, но преобразуването на класове на акции в същия фонд обикновено се счита за необлагаемо събитие.
Vanguard е една компания за взаимни фондове, която има политика на отворен обмен сред своите взаимни фондове. Таксата е минимална с конкретни разпоредби, фокусирани върху забрана на честата търговия, което пречи на инвеститора да купува или заменя акции във фонда през следващите 30 дни. Фондът Vanguard Total Index Market Fund предоставя повече подробности за борсовата политика на фирмата в проспекта си. Инвеститорите във фонда на Vanguard Total Stock Index могат лесно да обменят акции от фонда в по-консервативен облигационен фонд за по-голяма сигурност.
