След като наречен „сборник на средства“ от списание Forbes, Дейвид Рубенщайн и неговият екип от гиганта за управление на активи The Carlyle Group (CG) управлява милиарди активи за широк кръг американски и международни институционални инвеститори.
Милиардер с прост начин на живот и щедро сърце, Рубенщайн се присъедини към други успешни предприемачи като Уорън Бъфет и Марк Цукерберг, които обещаха да дарят повече от половината от богатството си като част от кампанията „Даване на залог“. Ето преглед на това как Дейвид Рубенщайн направи милиардите си и създаде една от най-големите компании за частни инвестиции в света.
Ранен живот и училище
Рубенщайн беше единствено дете и живееше в малка общност с ниски доходи в Балтимор, Мериленд. Майка му е била домакиня, докато баща му, който никога не е правил повече от 7 000 долара годишно, е работил като пощальон.
Майката на Рубенщайн искаше той да стане зъболекар, но той искаше да служи на публични длъжности, след като наблюдаваше встъпването в длъжност на президента Джон Ф. Кенеди, когато беше на дванадесет години. Той каза, че известното изявление на Кенеди по време на историческото събитие - „„ Не питай какво може да направи твоята държава за теб, питай какво можеш да направиш за страната си “- моментално удари акорд с него.
В резултат на малкия доход на семейството му, Рубенщайн трябваше да зависи от стипендиите, за да отиде в колеж. Обучението за юридическа степен по това време беше около 2000 долара. Той кандидатства в редица училища за финансова помощ, с намерение да посети тази, която му даде най-голямата стипендия. Рубенщайн завършва юридическия факултет на университета в Мериленд, където получава пълна стипендия. Завършва през 1973г.
Кариера преди Карлайл
С диплома по право под колана си Рубенщайн веднага се присъедини към известна адвокатска кантора със седалище в Ню Йорк, наречена Пол Вайс. След две години там той започва да мисли за нов път в кариерата. Той често се шегува, "" Казах, че мисля да вляза в политиката и правителството, но никой не каза: "Не си тръгвайте!" така че приех, че вероятно не съм добър адвокат. ''
През 1976 г. Рубенщайн успява да намери работа с президентската кампания в Birch Bayh. Въпреки това Бай отпадна от състезанието 30 дни след като Рубенщайн се присъедини към кампанията. Впоследствие получи позиция в кампанията на Джими Картър. След като Картър встъпи в длъжност през 1977 г., Рубенщайн е назначен за заместник съветник по вътрешната политика на администрацията. Мандатът му рязко излезе 4 години по-късно, когато Картър загуби преизбиране.
Родена е нова фирма за извличане на кредити
След поражението на изборите Рубенщайн първоначално имаше проблеми с намирането на работа. Той беше безработен шест месеца, но в крайна сметка се върна към практикуването на право. Рубенщайн обаче бързо се недоволства от работата си. Един ден той попадна на статия във вестника за бившия министър на финансите на САЩ Уилям Саймън. След мандата на Саймън в правителството той купи поздравителни картички на Гибсън с 1 милион долара от собствените си пари и дълг на стойност 79 милиона долара в това, което е известно като изкупуване с лост. Тогава Саймън направи операциите на компанията по-ефективни и я публикува за 290 милиона долара.
Една крушка угасна в главата на Рубенщайн, когато прочете историята. Това беше първият път, когато чу за купуване на лостове. Първоначално той е планирал да наеме екип от финансови специалисти, които се интересуват от създаването на частна фирма, която може да го наеме като юридически консултант, но не може да намери някой, който се интересува от създаването на нова фирма.
Така през 1987 г. Рубенщайн и четирима други партньори започнаха да създадат собствена фирма за дялови инвестиции. Компанията се нарича The Carlyle Group, кръстена на хотел Carlyle в Ню Йорк, където се провеждат някои от първоначалните срещи на компанията. Според уебсайта на компанията „Основателите се надявали да създадат институция, която да ги надмине“.
По това време фирмите с частен капитал са предимно със седалище в Ню Йорк, но Карлайл е създаден във Вашингтон. Рубенщайн мислеше, че може да събере много повече капитал, като казва на инвеститорите, че се фокусират върху придобиване на предприятия, силно засегнати от правителството - следователно, техните местоположение. Той и неговият екип успяха да съберат 5 милиона долара, за да свалят Карлайл от земята. От тази цифра 3 милиона долара бяха разпределени за реални инвестиции, а останалата част беше използвана за оперативни разходи. Един инвеститор, който подкрепи Карлайл, беше утвърдената инвестиционна къща, T. Rowe Price (TROW).
До 1990 г. Карлайл събира пари на база сделка. Първият им фонд за изкупуване събра 100 млн. Долара от инвеститорите. Средствата бяха използвани за придобиване на редица предприятия. Оттогава Карлайл е събрал милиарди долари от инвеститори в Съединените щати и в чужбина за повече от 100 различни фонда.
Днес само трима от основателите на Карлайл работят във фирмата: Рубенщайн, Уилям Е. Конуей, младши и Даниел А. Д'Аниело. И Рубенщайн, и Конуей споделят задължения за изпълнителен директор, докато Д'Аниело изпълнява функциите на председател на борда. През 2012 г. Carlyle събра 671 милиона долара при първоначално публично предлагане и бе включена в борсата на NASDAQ.
Долния ред
Дейвид Рубенщайн направи богатството си, като събираше такси за управление от инвеститори, които му даваха пари да инвестира от тяхно име. Със своето образование в областта на правото и политиката Рубенщайн е съосновател на The Carlyle Group, компания за дялови инвестиции, която инвестира в компании, силно засегнати от правителството.
Днес Carlyle е една от най-големите и най-разнообразни компании за частен капитал в света. Компанията е отговорна за разпределянето на капитал в редица сектори за институционални инвеститори по целия свят.
