Какво представляват институционалните акции?
Институционалните акции са клас акции на взаимни фондове, достъпни за институционални инвеститори. Класовете за дялови участия в институционални фондове обикновено имат най-ниските коефициенти на разходите сред всички класове акции на взаимен фонд. Те обикновено изискват минимална инвестиция от около 200 000 долара и може да изискват други спецификации за инвестиция.
Въведение в взаимните фондове
Как работят институционалните акции
Институционалните класове за акции са един от многото класове за акции, предлагани при предлагане на управляван взаимен фонд. Инвестиционните компании предлагат множество класове от акции на фонд, което дава възможност на инвеститорите да изберат класа акции, който най-добре отговаря на техните инвестиционни интереси.
Ключови заведения
- Взаимните фондове предлагат различни класове акции, като институционалните акции са запазени за институционални инвеститори и обикновено имат най-ниски коефициенти на разходите. Минималната инвестиция за институционални акции обикновено е 200 000 долара. Институционалните инвеститори включват инвестиционни мениджъри на пенсионни планове, фондове и фондове за институционални инвестиции.
Класовете на акции на дребно могат да включват класове A, B, C и R. Всеки клас акции на дребно има различни такси, свързани с него, но всички закупени класове акции се обединяват в един фонд, управляван от определения ръководител на портфейл. Инвестиционните компании използват смесена структура на фондовете, за да управляват своите предложения за фондове, за да улеснят инвестирането на обединени фондове от всички класове на акции.
В допълнение към предлагането на акции на дребно, инвестиционните компании предлагат и институционални дялове на взаимен фонд. Институционалните акции имат собствени спецификации за структуриране на такси и инвестиции.
Институционалните акции обикновено имат най-ниското съотношение на разходите от всички класове акции.
Специални съображения
Взаимните фондове са известни с предлагането на множество класове за акции с множество структури на таксите. Институционалните класове акции обикновено имат най-ниското съотношение на разходите от всички класове акции, предлагани от взаимен фонд. Те обикновено не изискват такси за продажби.
Ниските такси правят класовете на институционалните дялове най-привлекателният клас такси за инвеститорите в взаимни фондове. Поради тази причина много компании от фондове могат да предлагат различни видове класове за институционални акции, някои от които са пригодени за инвеститори с висока нетна стойност.
Изисквания за институционални акции
Има широк кръг от институционални инвеститори, които отговарят на условията за закупуване на институционални акции. Тези инвеститори обикновено поддържат големи инвестиционни позиции от над 250 000 долара. В повечето случаи институционален инвеститор ще бъде мениджър на пари, отговорен за инвестиционните решения на големи инвестиционни програми.
Институционалните инвеститори включват инвестиционни мениджъри на пенсионни планове, фондове, фондации, държавни звена, институционални застрахователни сметки, корпоративни институционални сметки и институционални инвестиционни фондове. Институционалните инвеститори могат също така да включват финансови посредници, които искат да инвестират за клиенти с висока нетна стойност.
Пример за институционални акции
Адмиралските акции на Vanguard са един пример. Коефициентите на разходите на Admiral Shares са средно 0, 11%. Индексните фондове изискват най-ниската минимална инвестиция от 3000 долара. Активно управляваните фондове имат минимум за инвестиция от 50 000 долара. Някои индексни фондове, специфични за сектора, могат да изискват минимална инвестиция от 100 000 долара.
