Потребителските платформи за робот-съветници, предлагани от гиганти като Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) и Bank of America Merrill Lynch (BAC), вероятно ще видят растежа им да се взриви пет пъти, за да управляват 1, 26 трилиона долара през следващите няколко години. Докато роботите понастоящем представляват сравнително малка част от консултативната индустрия, това ще се промени драстично до 2023 г., тъй като инвеститорите се адаптират към новата технология, според консултантската фирма Aite Group, на неотдавнашна история в Barron's.
Метеорен растеж за потребителските платформи Robo
- 2018: 257 милиарда2023 долара: 1, 26 трилиона долара *
Прогнозиран 5-годишен CAGR от 37%
През последните години появата на финансови технологии, с продукти за управление на цифрови инвестиции в центъра, демократизира достъпа до финансови инструменти и прозрения по безпрецедентен начин. Цената и времето, което сега е необходимо за инвестиране, са частица от това, което беше само преди десетилетие, отстъпвайки място на микроинвестициите и автоматизираните услуги.
Aite Group очаква този импулс в областта на цифровите финансови консултации да продължи, прогнозирайки петгодишен сложен годишен ръст от 37%. Според неотдавнашния доклад на изследователската фирма пазарът достигна 257 милиарда долара през 2018 г. Начинът, по който се движи към индустрия за трилиона долара, според Aite, ще се ръководи до голяма степен от средствата на утвърдени фирми за управление на богатството, които се развиват, за да отговорят на търсенето в индустрия, нарушена от нови, по-малки участници.
„Докато стартиращите фирми са в центъра на вниманието, голяма част от потенциала за растеж в тази индустрия зависи от способността и желанието на съществуващите фирми за управление на богатството да препродават цифрови съвети във вече създадена клиентска база и да използват своите търговски и дистрибуторски канали, за да получат нови нови цифрови технологии активи “, пише Алоис Пиркър, директор по изследвания в Aite Group.
Промяна на динамиката на индустрията
Производителят на продукти Vanguard имаше най-голям дял на пазара на съвети за роботи в края на 2018 г., на Barron's, последван от отстъпка и онлайн посредничество Fidelity Investments и Charles Schwab Corp. (SCHW). Други големи играчи на пазара включват частни стартъпи като Betterment и Wealthfront, както и фирми с пълна услуга като Morgan Stanley (MS) и UBS Wealth Management.
Докато финансовите гиганти Vanguard и Fidelity управляват платформи за роботи сега, експертите от Aite казват, че отстъпките и онлайн посредничеството ще заемат лидерство в индустрията за управление на цифровото богатство през следващите години, благодарение на тяхната „вече утвърдена, самостоятелно насочена клиентска база."
В това бъдеще консултантската фирма очаква производителите на продукти да изостават зад дисконтовите / онлайн брокери, последвани от фирми с пълна услуга. Очаква се последният да забележи най-бързия растеж на групата, с огромни 64% CAGR до 2023 г., водени от голяма миграция на по-малки традиционни акаунти към цифрови платформи. Стартъпите ще изостанат със следващия най-голям дял на пазара.
Сервизът на бумния хибриден робот на Vanguard
Вече четиригодишният хибриден робот-консултантски бизнес на Vanguard, известен като Personal Advisor Services, управлява активи от 130 милиарда долара според друга история на Баррон. Това се сравнява със 17 милиарда долара активи на мениджмънта на Betterment, демонстриращи колко бързо наследените играчи стават в играта и се разминават над пионерите на пазара.
Съобщава се, че Vanguard претегля възможността да предложи на финансовите съветници достъп до методологиите, използвани от своята хибридна технология, насочена към потребителите, на FinancialPlanning. В момента конкурентни платформи като Betterment и Schwab вече предлагат своите технологии на съветници.
„Получаваме много искания от може би да използваме тази технология с тях, така че сме в процес на работа по това“, каза Том Рампула, ръководител на отдела за финансови консултанти на Vanguard. „В определен момент ще го внедрим, за да дадем възможност на технологията, за която е доказано, че помага за бизнеса им - различни видове софтуер, които да правят своя бизнес и да ги правят мащабируеми.“
Гледам напред
Който в крайна сметка да заеме водеща роля в следващите години, няма съмнение, че движението на роботите ще продължи да разтърсва индустрията и ще промени завинаги пейзажа на услугите за управление на богатството. С течение на времето роботите ще могат да съставят реални истории на производителността, предлагайки ценни данни, тъй като опциите за цифрови финансови решения се умножават.
