Чарлз Шваб, TD Ameritrade, E * TRADE и други онлайн посредници, които имат робот-консултантска услуга, може да трябва да променят начина, по който преместват пари за клиенти, ако бъде прието предложение в законопроекта за данъчната реформа в Сената.
Новото правило би променило начина, по който инвеститорите могат да разтоварят акции, които седят в облагаемите брокерски сметки. В настоящия си вид, инвеститорите могат да избират кои партиди да продават, когато имат повече от една позиция в акции, взаимен фонд или борсов фонд (ETF), но с предложеното правило, обобщено първо на първо място, инвеститорите ще бъдат необходими за продажба на акциите, които купуват първо, което често е партидата, която има най-много печалби и по този начин генерира по-големия данъчен удар.
Ако правилото влезе в сила, най-вероятно роботите-съветници ще трябва да променят своите алгоритми, които са предназначени да помогнат на инвеститорите да изберат правилния лот за продажба с оглед на намаляване на данъците. Това би могло също така да предотврати събирането на данъчни загуби, когато инвеститор продава едновременно печеливш и губещ акции, за да компенсира всички капиталови печалби, ако инвеститорът притежава различни партиди от акциите. Взаимните фондове са изключени от правилото след обратна реакция от инвестиционната индустрия, която твърди, че клиентите ще трябва да плащат повече данъци и вероятно биха били по-склонни да държат акциите за по-дълго време.
"Това всъщност означава по-високи данъци за инвеститорите, тъй като те имат по-малък контрол", заяви наскоро Алекс Бенке, вицепрезидент за съвети и инвестиции в робото-съветник Betterment. Изпълнителната власт каза, че Betterment ще трябва да промени алгоритъма си, ако правилото премине.
Дали тази част от данъчната сметка действително преминава, е във въздуха, тъй като републиканците все още обсъждат какво трябва да бъде включено в окончателното предложение, което преминава на бюрото на президента Доналд Тръмп. Целта е да се подпише нещо до края на 2017 г. Потенциалното ново правило идва, тъй като онлайн посредническите посредници, по-специално TD Ameritrade, изтъкват нов инструмент за събиране на данъчни загуби като начин да се откроят от конкурентите.
По-рано този месец TD Ameritrade въведе нова услуга за събиране на данъчни загуби за инвеститори в ETF, които държат инвестициите си извън пенсионните спестовни сметки, които не са облагодетелствани от данъци. Въпреки че може да бъде лесно да се открият победители и губещи в портфейлни портфейли, може да стане по-трудно да се идентифицират тези възможности за инвеститори в ETF. За да помогне в този процес, TD Ameritrade предостави безплатна услуга за тези с облагаеми сметки, инвестирани в основните портфейли и селективни портфейли на TD Ameritrade Investment Management.
Клиентите, включени в услугата за събиране на данъчни загуби, получават преглед на своето портфолио от онлайн посредничеството всеки ден, за да идентифицират възможностите за събиране на данъчни загуби. Ако няма капиталова печалба или ако загубите надхвърлят печалбите, инвеститорите могат да използват загубите, за да компенсират 3 000 долара други облагаеми доходи всяка година. След компенсиране на капиталовите печалби, инвеститорите могат да пренесат и допълнителните загуби в бъдещи години.
