Какво представлява Серия 26?
Серия 26 е изпит за ценни книжа и лиценз, даващ право на притежателя да контролира тези, които продават взаимни фондове, променливи анюитети и променлива животозастраховка. В по-широк план, Серия 26 дава право на притежателя да се регистрира като ограничен главница, който контролира и управлява продажби, обхващащи следното: изкупуеми ценни книжа, регистрирани съгласно Закона за инвестиционните дружества от 1940 г., като взаимни фондове, променливи договори и издадени програми за финансиране на застрахователни премии. от застрахователни компании.
Ключови заведения
- Изпитът от серия 26 е необходим за тези, които ще контролират агенти или брокери, осъществяващи сделки с продукти с променливи и взаимни фондове. Изпитът, издаден от FINRA, се състои от 120 въпроса в три основни тематични области. Ако издържите този изпит, ще можете да се регистрирате като ограничена главница за регистрирано инвестиционно дружество.
Разбиране на серия 26
Целта на серия 26 - известна още като главен квалификационен изпит за инвестиционни дружества и променливи договори - е да защити инвестиращата публика чрез оценка на знанията и компетентността на инвестиционното дружество от начално ниво и на директори на продукти с променливи договори. Изпитът от серия 26 се управлява от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA).
За да се яви на изпита от серия 26, който струва 100 долара, кандидатът трябва да бъде асоцииран и спонсориран от фирма-член на FINRA и трябва вече да е преминал или представител на инвестиционната компания и продукти с променливи договори (серия 6), или генерален представител на ценните книжа (Серия 7) изпити. Освен това кандидатите трябва да преминат също и Essentials от ценните книжа (SIE).
Серия 26 Структура и съдържание
Изпитът се състои от 120 въпроса, 10 от които са незакрепени и произволно разпределени по време на целия тест. На кандидатите се отделят 2 часа и 45 минути, за да завършат изпита, който се провежда чрез компютър. Преходният резултат е 70%. Няма наказание за отгатване, така че кандидатите трябва да отговорят на всеки въпрос.
За повече информация вижте Инвестиционната компания на FINRA и Продуктите с променливи договори Основен изпит за квалификация (серия 26) Съдържание.
Функция 1: Дейности по управление на персонала и регистрация на брокера (16 въпроса)
- Част 1: Провежда дейности по управление на персонала и администрира регистрацията на брокера-дилър и асоциираните лица в системата на Централния регистрационен депозитар (CRD) чрез подаване, актуализиране или изменение на подходящи документи. Част 2: Предоставя обучение и образование относно структурата, правилата и регулациите в сектора на ценните книжа, характеристиките на продукта и фирмените политики.
Функция 2: Надзор над асоциираните лица и надзирава търговските практики (49 въпроса)
- Част 1: Наблюдава, контролира и документира търговските дейности на асоциираните лица за постигане на съответствие с правилата и разпоредбите на индустрията за ценни книжа и фирмените политики и предоставя обратна връзка относно познанията и производителността на продуктите. Част 2: Наблюдава, преглежда и одобрява комуникацията с обществеността за постигане на съответствие с правилата, разпоредбите, изискванията за подаване и твърдите политики в областта на ценните книжа. Част 3: Надзор на препоръките и обработката на сметките на клиентите и транзакциите за подходящи оповестявания относно продукти, такси за продажби, рискове, услуги, разходи, такси и доставка на оповестяване и правни документи. Част 4: Контролира спазването на правилата на FINRA за парични и безкасови компенсации. Част 5: Преглежда и одобрява или забранява извън търговската и личната финансова дейност на свързани лица. Част 6: При необходимост предприема действия по отношение на поведението на свързани лица и адресира нарушения или потенциални нарушения на правилата и разпоредбите на индустрията на ценни книжа и твърдите политики и процедури.
Функция 3: Наблюдава спазването и бизнес процесите на Брокер-дилъра и неговите офиси (45 въпроса)
- Част 1: Контролира оперативните процеси на фирмата за спазване на регулаторните изисквания, свързани с откриването и текущото поддържане на клиентски сметки. Част 2: Наблюдава, идентифицира и съобщава за подозрителни дейности в съответствие с регулаторните и твърди изисквания и проверява дали документацията се запазва и съхранява. Част 3: Разработва, внедрява и тества адекватността на вътрешния контрол и следи бизнес дейностите за съответствие с регулаторните изисквания и изискванията за отчитане. Част 4: Извършва необходимите проверки в офиса, за да се провери спазването на регулаторните изисквания и твърдите политики и процедури. Част 5: Правилно обработване, разрешаване и изискване за регулаторно отчитане на жалби на клиенти. Част 6: Контролира изискванията за въвеждане, поддръжка и отчитане на продукти или бизнес линии и спазването на финансовата отговорност.
