Замисляли ли сте се някога за буквената буква от букви, следвайки името на финансов съветник? Съществуват повече от 100 различни сертификати и наименования на финансови съветници според статия на Kiplinger.com, 5 ключови акредитива, които да потърсите във финансовия съветник . Ето горите три. (За повече информация вижте: Азбучната супа на финансовите сертификати .)
Сертифициран финансов планировчик
Сертифицираният финансов планиращ (CFP) е обвързан от строги изисквания, определени от Съвета на стандартите за финансов планиращ, Inc. (CFP Board). Към първоначалното сертифициране на ОПОР има четири части; образование, изпит, опит и етика. Кандидатът по CFP ще трябва да отдели до 1000 часа, за да завърши необходимата курсова работа и изпита. Кандидатът за ОПОР трябва да има минимално образование на бакалавърска степен и курсова работа по финансово планиране. Етичният компонент изисква кандидатът да отговаря на стандартите за годност за кандидати и регистратори и обещавам да следвате Правила за поведение, които поставят на първо място интересите на клиентите. (За свързаното четене, вижте: Защо финансовите съветници трябва да спечелят марката CFP, а бордът на CFP стартира онлайн портал за работа .)
Според борда на ОПОР, преди да получи наградата за ОПОР, кандидатът трябва да премине изчерпателен компютъризиран еднодневен (шест часов) изпит. Тъй като ОПОР трябва да може да работи без надзор, той трябва да има поне три години професионален опит в областта на финансовото планиране, преди да притежава титлата. (За свързаното четене вижте: Кариера във финансовото планиране в бъдещето ви? )
Дипломиран финансов анализатор
Престижният инвестиционен кредит на Chartered Financial Analyst (CFA) се издава от международно признатия CFA Institute. CFA е особено важен в областта на инвестиционните изследвания и управлението на портфейл. Подобно на CFP, за CFA има строги изисквания за образование, опит и изпити. (За свързаното четене вижте: Въведение в обозначението на CFA .)
„За да станете редовен член на CFA Institute, ще трябва да притежавате бакалавърска степен от акредитирана институция или да имате еквивалентно образование или трудов стаж“, според уебсайта на CFAinstitute.org . Притежателят на CFA също трябва да има 48 месеца свързан професионален опит в областта, свързана с инвестиции. Най-предизвикателните аспекти на получаването на CFA сертификат са трите задължителни изпита. Всеки от тях е шест часа и трябва да се приема за няколко години. Изпитът по CFA тества теми от тези дисциплини: счетоводство, икономика, етика, финанси и математика. (За свързаното четене вижте: CPA, CFA или CFP: Изберете внимателно абревиатурата си .)
Както при CFP, CFA трябва да спазва и определени етични указания. Това обозначение е силно концентрирано в областта на инвестиране и когато работите с CFA, вероятно ще получите съвет за инвестиции на високо ниво. (За свързаното четене вижте: Етични въпроси за финансовите съветници .)
Личен финансов специалист
Личният финансов специалист (PFS) е удостоверен от високо ценения Американски институт на сертифицираните публични счетоводители (AICPA). Този професионалист е дипломиран експерт-счетоводител (CPA) с допълнителен опит във всички аспекти на финансовото управление и управлението на богатството. (За свързаното четене вижте: Най-добрите училища за финансово планиране .)
PFS изучава планирането на имоти, пенсионно планиране, инвестиране, застраховане и допълнителни области на личното финансово планиране. Това наименование също изисква три години трудов опит, строго продължаващо професионално образование и високи етични стандарти. Подобно на предишните сертификати на високо ниво, PFS трябва да положи изпит. (За свързаното четене вижте: Как да станете CPA и да искате да бъдете финансов планировчик? Щракнете тук .)
Долния ред
Данните на финансовия съветник са от значение. Попитайте съветника какво е необходимо за получаване на неговото конкретно удостоверение. Осъзнайте, че най-добрите документи за финансови консултанти изискват строго проучване, опит и високи етични стандарти. (За свързаното четене, вижте: Какво трябва да има един стремящ се финансов съветник? )
