ОПРЕДЕЛЕНИЕ на датата на транзакцията
Дата на транзакцията на датата, на която се извършва търговия за ценна книга или друг финансов инструмент. Датата на транзакцията представлява времето, в което официално се прехвърля собствеността.
В банковото дело датата, на която транзакцията се появява в сметката, също се нарича дата на транзакцията, въпреки че не е задължително датата, на която банката приключва транзакцията и депозира или изтегля средства.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Дата на транзакцията
Примери за форми на банкови транзакции, които включват дата на транзакцията, включват: депозити или тегления от лична сметка (чрез автоматизирана телефонна машина или банкомат), дебитна карта или лично на физически клон); тегленето на средства чрез хартиен чек; запис на покупка с кредитна карта; запис на място за продажба (POS); депозиране, теглене или прехвърляне на средства между сметки в онлайн банкирането; и други.
Примерите за транзакции, включващи дата на транзакция при инвестиране, включват: покупка (закупуване на акции на ценна книга), покупка за отваряне (подобно на традиционната покупка и може да обхваща договори за опции, заедно с отваряне на по-обща дълга позиция), покупка до затваряне (актът за затваряне на къса позиция чрез теглене на пари в брой за изкупуване на обратно ценни книжа и / или договори за опции); получаване на парични дивиденти и / или реинвестиране на разпределенията; депозиране на парични средства, получени като възвращаемост при разпределение на капитала; депозиране на парични средства, получени като капиталова печалба (често от продажбата на дългосрочни или краткосрочни акции на ценна книга чрез хедж фонд, партньорство или по сметка на взаимен фонд); депозиране на приходи от лихви от привилегировани акции или дългов инструмент, като облигация; движещи се акции между сметки; подаръчни запаси; продажба на акции; продаване до затваряне (излизане от дълга позиция); запис на разделяне на запаси и др.
Дата на транзакцията v. Дата на уреждане
Изчистването е пълният процес, от момента, в който страните се ангажират за транзакция, чрез сетълмент.
Датата на транзакцията не е непременно същата като датата на сетълмент, което може да се случи няколко дни след извършване на транзакцията. Продавачът се изплаща при уреждане, тъй като всички подробности около сделката са финализирани и защото купувачът е сигурен, че това, което е обещано, всъщност е доставено.
Редовни операции се уреждат на втория работен ден след датата на сделката, която се нарича T + 2. Повечето ценни книжа, включително акции и корпоративни облигации, се уреждат по този начин. Въпреки това държавните ценни книжа на САЩ имат редовен начин на сетълмент на T + 1. С някои транзакции е възможно да се уточни желание за сетълмент в същия ден като търговията. Те се наричат парични сделки.
