Съдържание
- Най-стари активни взаимни фондове
- Защо началната дата е важна
- Трябва ли да избягвате нови средства?
- Долния ред
Взаимните фондове, ключова част от стратегията за пенсиониране и инвестиране на толкова много хора и институции днес, бяха въведени за първи път в Съединените щати през 1924 г. от MFS Investment Management. Въпреки че не е публично достъпен до 1928 г., първият фонд, MFS Massachusetts Investors Fund , предостави начин на избраните инвеститори да обединят парите си и потенциално да видят по-голяма възвращаемост чрез използване на икономии от мащаба и професионалното управление на портфейла.
Идеята за създаването на този тип обединени инвестиции беше да се позволи на група от малки инвеститори достъп до редица акции и група управляващи фондове, които иначе биха излезли извън ценовия им диапазон.
Ключови заведения
- Взаимните фондове са крайъгълен камък в света на инвестициите, с трилиони долари, управлявани от взаимни фондове в световен мащаб. Първият взаимен фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, стартиран през 1924 г. и започва да приема пари извън инвеститорите през 1928 г. Няколко взаимни фонда от тази ера все още са наоколо, което ги прави най-старите взаимни фондове, които все още съществуват. Инвеститорът на фондове може да вижда това дълголетие като сигнал за текущ успех и легитимност. Датата на създаване на фонда винаги трябва да бъде ключов елемент, който се взема предвид преди закупуването на фонд, въпреки че много нови фондове също виждат успех.
Най-стари взаимни фондове по начална дата (все още активни)
| ранг | име | Дата на създаване |
| 1 | Фонд за инвеститори в Масачузетс от Масачузетс (MITTX) | 1924 |
| 2 | Фонд за инвеститори на Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
| 4 | Фонд за ценни акции (CENSX) | 1928 |
| 5 | Фонд Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM взаимен фонд (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Фонд за вярност (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Фонд за баланс на Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Защо началната дата е важна
Когато гледате резултатите на взаимния фонд, имате няколко възможности за избор. Можете да разгледате едногодишно изпълнение, тригодишно изпълнение, петгодишно изпълнение или 10-годишно изпълнение. Ще намерите и цифра, която дава резултатността на фонда от създаването му.
Но цифрата за ефективност от самото начало може да бъде измамна. Може да си мислите, че сте намерили фонд с голяма възвръщаемост. Но ако не знаете колко дълго фондът функционира, може да разгледате един, който може да е само на година или две. Постигането на резултати в краткосрочен план е по-лесно, отколкото в дългосрочен план. За изброените по-горе средства дата на започване е толкова назад, че имате добра представа за това колко добре се представя в продължение на десетилетия. Силното представяне за този период предполага управление на ниво и разумен избор.
Трябва ли да избягвате нови взаимни фондове?
Въпреки че по-старите фондове в нашия списък са впечатляващи за дълголетието си, това не означава непременно, че по-новите средства са по-рискови инвестиции.
Търсенето на взаимни фондове според датата на създаване е само един начин за подреждане на хилядите взаимни фондове, които са на разположение. Допълнителните опции за сортиране включват по риск, клас активи или инвестиционен стил. Добрите ресурси за проучване на взаимни фондове включват Morningstar, Zacks Investment Research и Yahoo! Финанси. Потърсете инструмента за скрининг в секцията за взаимен фонд и изберете характеристиките, които искате. Може да ви е необходим абонамент, за да получите достъп до по-модерни инструменти за скрининг.
Долния ред
Мъдрият инвеститор използва няколко критерия, за да избере инвестиции. Това каза, взаимен фонд с дълголетие очевидно е удовлетворил много инвеститори. Но един по-стар взаимен фонд може да се задържи и в своите начини. Разгледайте текущото управление и инвестиционната философия на фонда. Времето продължава и фондът с дълъг опит трябва да се адаптира към текущите условия, новите технологии и най-новите инвестиционни средства.
Имайте предвид собствения си инвестиционен хоризонт. Няма вероятност да държите взаимен фонд в продължение на десетилетия и изпълнението за дълъг период може да изглади загубите, възникнали през някои кратки периоди. Ако хоризонтът ви е кратък, не очаквайте по-стар фонд да съответства на резултатите от неговото създаване. Краткосрочните люлки са факт от живота на фондовата борса.
Сравнете инвестиционни сметки × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация. Описание на името на доставчикаСвързани статии
Топ взаимни фондове
Как да вземем най-добрия взаимен фонд
Взаимни фондове
Как да преценявате взаимното изпълнение на фонда
Пенсионни спестовни сметки
Въведение в целевите пенсионни фондове на Vanguard
Пенсионни спестовни сметки
VTIVX: Преглед на Vanguard Target пенсиониране 2045 фонд
Инвестиране на основи
Инвестиционни стратегии, които трябва да научите преди да търгувате
Пенсионни спестовни сметки
Как да започнете да спестявате за пенсиониране
Връзки с партньориСвързани условия
Определение на взаимния фонд Взаимният фонд е вид инвестиционен механизъм, състоящ се от портфейл от акции, облигации или други ценни книжа, който се контролира от професионален мениджър на пари. повече Лични финанси Личните финанси са свързани с управление на вашите приходи и разходи, както и за спестяване и инвестиране. Научете кои образователни ресурси могат да ръководят вашето планиране и личните характеристики, които ще ви помогнат да вземете най-добрите решения за управление на парите. повече Какво е пасивно инвестиране? Пасивното инвестиране е инвестиционна стратегия за увеличаване на възвръщаемостта чрез минимизиране на покупката и продажбата. Открийте повече за това тук. повече Определение на натоварвания фонд Зарежданите средства начисляват такси под 1%, за да компенсират брокера или управителя на фонд, свързани с фонда. повече Определение Style Box Кутиите за стил са създадени от Morningstar и са проектирани да визуално да представят инвестиционните характеристики на акции и взаимни фондове. още Определение на облигационния фонд Облигационният фонд инвестира предимно в облигации (държавни, корпоративни, общински, конвертируеми) и други дългови инструменти за генериране на месечен доход. Повече ▼