Представете си, че сте инвестирали 10 000 долара в дъното на финансовата криза през 2008-2009 г. Резултатите, които ще намерите по-долу, може да не ви отблъснат реално, но инвестираната сума е относителна въз основа на финансовото ви състояние. Това е процентното увеличение, което е по-важно, тъй като това число ще бъде еднакво за всички - ако се предполага, че инвеститорите изливат пари на пазара в точно същото време за тази хипотетична ситуация. Освен че ще разгледаме колко пари бихте спечелили, ще направим и кратък поглед, за да видим дали е възможен същия вид връщане през следващите 10 години.
S&P 500
S&P 500 се състои от приблизително 500 акции с голям капацитет (никога не са точно 500 акции и винаги са склонни да се променят), които са или изброени на NYSE или NASDAQ. Повечето професионални инвеститори и търговци наричат S&P 500 като барометър за пазара, тъй като неговите компоненти представляват голяма част от значителната активност, която се осъществява ежедневно. Индексът S&P 500 е също индексът, който обикновено се използва при изчисляване на бета. (За повече информация вижте: Сезонност на запасите от S&P 500 и Mega Cap .)
Дъното на финансовата криза беше на 9 март 2009 г., когато S&P 500 достигна 676.53. За целите на простотата, ще го наречем 676. Ако разполагате с 10 000 долара за инвестиция по това време, щеше да ви купи 148 акции от SPDR S&P 500 ETF (SPY) на $ 67, 95 (това е закръглено от 147, 17, ако приемете, че бихте могли да имате хвърлен в няколко допълнителни долара). Днес от 5 октомври 2018 г. S&P 500 е 2 888, 07, а SPY търгува на $ 288, 10.
2888.07 - 676 = 2212.07 за 327% печалба или 3.27x увеличение
288.10 $ - 67.95 $ = 220.15 $ за 324% печалба или 3.24x увеличение
По този начин, ако държите всичките си акции, вашата инвестиция ще струва 42 638, 80 долара. Доста добър за инвестиция от 10 000 долара. И това не включва дивидентната доходност, която винаги се променя, но в момента е 1, 89% за индекса S&P 500 и 1, 72% за SPY.
DJIA
Dow Jones Industrial Average е предназначен за проследяване на 30-те най-силни акции на синия чип на целия пазар. Независимо от това, на 9 март 2009 г. DJIA възлиза на 6 507 долара. Инвестицията в размер на 10 000 долара с SPDR Dow Jones ETF (DIA) щеше да ви купи 153 акции по 65, 51 долара всяка. Днес от 5 октомври DJIA търгува на 26 388.02. (За повече информация вижте: Разбиране и възпроизвеждане на Dow Jones Industrial Average .)
26388.02 - 6507 = 19881.02 за 306% печалба или 3.06x увеличение
$ 263.62 - $ 65.51 = $ 198.11 за 302% печалба или 3.02x увеличение
По този начин, ако държите всичките си акции, вашата инвестиция ще струва $ 40 333, 86.
Nasdaq
Nasdaq е исторически известно, че проследява най-вече технологични запаси. Технологичните запаси в Nasdaq варират между технологии и биотехнологии, като се смесват и някои други видове компании. Nasdaq Composite се състои от приблизително 4000 запаса. Независимо дали са технически запаси или не, ще намерите повече компании с растеж в Nasdaq. Това ще доведе до по-големи печалби по време на биковите пазари и по-големи разпродажби по време на мечки пазари. На 9 март 2009 г. Nasdaq търгува на 1, 268.64. Инвестиция от 10 000 долара в Nasdaq Composite ONEQ ETF на Fidelity на 50, 75 долара щеше да ви купи 198 акции. Днес от 5 октомври 2018 г. NASDAQ се търгува на 7 761.01.
7761 - 1268 = 6493 за 512% печалба или 5.12x увеличение
304, 20 $ - 50, 75 $ = 253, 45 $ за 499%
По този начин, притежавайки всичките 198 акции, вашата инвестиция ще струва 60 231, 60 долара.
Гледам напред
Независимо дали сте бичи или мечешки, шансовете на горните възвръщаемости се повтарят през следващите 10 години не са вероятни. Ако смятате, че икономиката върви стабилно, това е добре и все още ще има растеж напред, но шансовете за възвръщаемост по-големи от 300% не са вероятни. Добавете към политиката на централната банка, която увеличава базовите нива на финансите и създава баланс между фиксирания доход и акциите на пазара, като тези очаквания са по-скоро за стабилна възвръщаемост обратно към историческите нива от 8% до 10%.
Долния ред
