Въпреки ескалиращата търговска война между САЩ и Китай, заплашваща да провали глобалния икономически растеж и частичните инверсии на кривата на доходност, показваща настъпваща рецесия, запасите от кредитни услуги продължават да превъзхождат индекса S&P 500 на фона на нарастващото използване на кредитни карти и нарастването на онлайн пазаруването. Финансовата изследователска фирма RBR очаква глобалните разходи за карти да нараснат с 10% годишно между 2017 и 2023 г., увеличавайки се от 25, 1 трилиона долара до 45, 2 трилиона долара през периода.
Освен това компаниите в космоса имат потенциал да се разширят в области, като улесняване на плащанията между сметки от физически лица, увеличаване на трансграничните транзакции и предоставяне на решения за заплати за малкия бизнес. Инвестиционната банка Morgan Stanley вярва, че компаниите за кредитни услуги излагат на банковата система и засилващите ги ефекти на растеж ги поставят в благоприятно положение.
„Очакваме, че секторът на плащанията ще бъде непрекъснат нетен бенефициент поради дългосрочното светско преминаване към електронификация и усложняване на ефективността“, казва анализаторът на акциите на MS Джеймс Faucette от CNBC.
Неотдавнашно възстановяване до решаващи нива на подкрепа в три водещи акции за кредитни услуги предоставя възможност за закупуване на потапяне за люлеене. Нека да обсъдим по-подробно всеки въпрос и да посочим някои тактически стратегии за присъединяване към дългосрочния бичи инерция.
Capital One Financial Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) предоставя различни финансови продукти и услуги в САЩ, Обединеното кралство и Канада. Базираната в McLean, Вирджиния компания работи чрез три подразделения: Кредитна карта, Потребителско банкиране и Търговско банкиране. Capital One отчете второто тримесечие (Q2), коригирана печалба от 3, 37 долара на акция, надминавайки очакванията на анализаторите от 2, 84 долара на акция, за да осигури изненада от 18, 66% печалба. Цифрата представлява ръст на дъното от 4, 7% в сравнение с предходното тримесечие. Въпреки че приходите на компанията за периода се свиха с 1% спрямо предходната година (YoY), тя надвиши прогнозите с 1.76%. Мениджмънтът отбеляза ръст на нетния лихвен доход, подобрявайки баланса на кредитите и силата в своя картови бизнес за най-добрите резултати. Капитал 1 акция има пазарна капитализация от 39, 64 милиарда долара, предлага дивидентна доходност от близо 2% и търгува с 13, 08% в годината към 27 август 2019 г.
Цената на акциите на компанията постоянно се повишаваше в края на декември и юли. Съвсем наскоро акциите се прибраха в рамките на падащ клин към подкрепата на значителна хоризонтална линия и 200-дневната проста подвижна средна стойност (SMA). Търговците могат да използват кръст на подвижната средна линия на разминаване на конвергенцията (MACD) над нейната сигнална линия като сигнал за покупка. Онези, които заемат позиция, трябва да обмислят печалби от резервация при тест на годишната актуална (YTD) максимум от $ 98, 19. Управлявайте риска, като пуснете поръчка за стоп-загуба под нивото на този месец при 82.68 долара.
Открийте финансови услуги (DFS)
Открийте финансовите услуги (DFS) предлага директно банкиране и платежни услуги в Съединените щати. Освен че издава дебитни и кредитни карти, компанията предоставя депозитни сметки и различни видове кредити. Нейната мрежа Disco обработва транзакции за кредитни и дебитни карти на Disco и предлага услуги за обработка и разплащане на платежни транзакции. 24, 84 млрд. Долара компанията трябва да продължи да бъде добре подкрепена от програми за обратно изкупуване на акции. Според Credit Suisse Group AG (CS), Discover Financial е изкупила около 8% от пазарната си капачка през последните дванадесет месеца, като швейцарската банка очаква компанията да изкупи допълнителни 8% от акциите си през 2020 г. Към август 27, 2019 г., Открийте финансовите акции доходят 2, 29% и печалбата от YTD от 34, 35%, надминавайки индекса S&P 500 с почти 20% за същия период.
Акциите на платежния процесор продължиха по-високи за няколко месеца, след като 50-дневната SMA премина над 200-дневната SMA в началото на април, за да генерира сигнал за „златен кръст“. От края на юли обаче цената на акциите настъпи рязко отстъпление, за да се търгува в зона за поддръжка между 75 и 77, 50 долара. Онези, които влязат на сегашните нива, трябва да предвидят, че ще се върнат към върха през миналия месец на ниво от $ 92, 47. Контролирайте надолу, като зададете стоп поръчка някъде под 75 долара и я изменяте до точка на пробив, ако цената се покачи над зона на съпротивление от над $ 82.
Navient Corporation (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) предлага решения за управление на заеми за образование и обработка на бизнес за образование, здравеопазване и държавни клиенти в Съединените щати. Трите му основни операционни сегмента включват Федерални кредити за образование, потребителско кредитиране и бизнес обработка. Отделът за потребителско кредитиране на компанията се представи силно през второто тримесечие, като отчете приходи от 85 милиона долара, което е 28, 8% на годишна база. По-ниските провизии и разходи, съчетани с по-висок нетен лихвен марж - до 1 базисна точка, помогнаха за постигане на ефективността на сегмента. Анализаторите поставят 12-месечна целева цена на акциите на 17, 14 долара, което представлява 35% по-нагоре от затварянето в понеделник от 12, 70 долара. Акциите на Navient имат пазарна стойност от 2, 93 милиарда долара и имат впечатляваща печалба от YTD от 47, 79% към 27 август 2019 г. Инвеститорите също получават примамлива 5, 14% дивидентна доходност.
Navient изскочи до нов 52-седмичен връх на 24 юли, след като осигури впечатляващите си тримесечни приходи. Подобно на акциите на Capital One Financial, акцията се консолидира в рамките на падащ клин през последните пет седмици и изглежда, че е намерила подкрепа от хоризонтална тенденция от $ 12.50. Ходът на контратренда осигурява подходяща входна точка за търговци, които може да са пропуснали пробив в края на юли. Веднъж изпаднал в дълга позиция, помислете за определяне на поръчка за печалба в близост до 52-седмичния максимум от $ 15.67 и ограничаване на риска от понижение със стоп, поставен малко под 200-дневния SMA.
StockCharts.com.
