Fidelity Investments е утвърдена частна компания за управление на инвестиции, която е специализирана в предоставянето на богатство и брокерски продукти. Fidelity има почти 70-годишен опит в управлението на парите на инвеститорите, а към октомври 2018 г. има над 2, 1 трилиона долара активи под управление (AUM). На страницата на техния фонд Fidelity може да се похвали с достъп до над 10 000 взаимни фонда, които предлагат разнообразен набор от инвестиционни подходи, четири от които се открояват сред предлаганите директно.
Фонд за капитал и доходност (FAGIX)
Фондът за капитал и доход Fidelity инвестира в корпоративни облигации с не-инвестиционен клас с известно разпределение към американските акции. Фондът избира дяловете си въз основа на силни и подобряващи основи и високо способно управление. Фондът инвестира над 70% от активите си в облигации, а останалата част е разпределена между парични и налични позиции. Фондът има съотношение на разходите 0, 67%, не начислява такси за натоварване и не се изисква минимално инвестиране. Към 24 октомври 2018 г. облигационният му портфейл е със средна продължителност 3, 75 години и 30-дневна SEC доходност от 4, 26%.
Фондът за капитал и доходи на Fidelity спечели средно годишна възвръщаемост от 9, 96% от 2008 до 2018 г., като превъзхожда повечето си връстници в категорията с фиксиран доход Morningstar. Поради значителното си разпределение на облигации с нисък рейтинг, фондът е подходящ за инвеститори с висок толеранс. Фондът получава постоянна петзвездна обща оценка от Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Фондът Fidelity GNMA инвестира в споразумения за обратно изкупуване на Джини Мей, които представляват ценни книжа с фиксиран доход, гарантирани от правителствена агенция. Фондът се гордее с опитен мениджърски екип, който бдително търси недоброценни ценни книжа. Около 85% от активите на фонда са инвестирани в обезпечени с ипотека ценни книжа (MBS), а останалата част е разпределена между парични и американски държавни облигации.
Към 24 октомври 2018 г. фондът е със средна продължителност 4, 88 години и 30-дневна SEC доходност 2, 58%. Фондът Fidelity GNMA начислява съотношение на разходите от 0, 45%. От 2008 г. до 2018 г. той демонстрира средна годишна възвръщаемост от 3, 56%. Morningstar получи петзвездна обща оценка за фонда за стабилните си резултати.
Общински фонд за доходи Fidelity Michigan (FMHTX)
Общинският доходен фонд на Fidelity Michigan инвестира в облигации, емитирани от общините в Мичиган, които веднага се открояват сред по-големите инвестиции в стила на чадъра на другите фондове, но има много смисъл като холдинг. Почти всички облигации, притежавани от фонда, имат кредитен рейтинг A или по-висок. Тъй като печалбите от неговите фондове са освободени от федерални данъци, този фонд е най-подходящ за инвеститори, чийто облагаем доход попада във високи данъчни рамки, макар и не непременно като основен холдинг.
Фондът с 30-дневна SEC доходност е 2, 35%, но отчитайки данъчната печалба, доходността е на коригираните 4.75%. Той показа средна годишна възвръщаемост от 4, 31% от 2008 г. до 2018 г., като съотношението на разходите е 0, 49% и изисква минимална инвестиция от 10 000 долара.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Фондът Fidelity Corporate Bond инвестира в голямо разнообразие от корпоративни облигации, емитирани предимно от местни корпорации. Тъй като корпоративните облигации имат по-висок риск по подразбиране, тези облигации водят до по-висока възвръщаемост за инвеститорите. Към 24 октомври 2018 г. средният кредитен рейтинг на дяловете на фонда беше BBB, което е най-ниската оценка за облигация, която се счита за инвестиционен клас, въпреки че има големи проценти в A, AA и AAA. Фондът има големи акции от облигации, емитирани от финансови институции като JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs и Royal Bank of Scotland.
Фондът за корпоративен облигации на Fidelity е един от най-добре представящите се фондове за корпоративни облигации, управлявани от Fidelity, и той получи четиризвездна обща оценка от Morningstar. Средната годишна възвръщаемост за последните пет години е 3, 74%. Фондът има коефициент на нетни разходи от 0, 45% и изисква първоначална инвестиция от $ 2 500. Той има 30-дневен SEC добив от 3, 87% и средна продължителност 6, 76 години.
