Какво е препоръка за одеяло?
Обща препоръка е препоръка, изпратена от финансов професионалист или институция до всички клиенти за покупка или продажба на определена ценна книга или продукт, независимо дали конкретният актив е съвместим с техните инвестиционни цели или толеранс.
Ключови заведения
- Обща препоръка е препоръка за всички клиенти да купуват или продават определена ценна книга. Те обикновено са несъветвани, тъй като инвеститорите имат различни рискови профили и обстоятелства. Целта обикновено е да се предупреди клиентите, че акцията ще направи голям ход в близко бъдеще.
Обяснена препоръка за одеяло
Обикновено препоръка за одеяло ще даде съвет дали да купувате или продавате определен състав или сектор. Целта може да е да се предупреди клиентите, че изследванията на финансовия професионалист или институцията показват, че въпросните акции или сектор вероятно ще направят голям ход в определена посока. Ако този предвиден ход е в посока нагоре, инвеститорите може да смятат за целесъобразно да купуват акции от акции или фонд, за да се опитат да го извлекат. Ако прогнозираният ход е в посока надолу, те могат да обмислят или да бъдат посъветвани да продадат определена ценна книга или да се опитат да прилагат стратегия за скъсяване.
Бланкетните препоръки не отчитат рисковия профил на инвеститора, времевия хоризонт, нито техните инвестиционни цели.
Общуването с клиенти чрез препоръчана завивка обикновено не е препоръчително, тъй като получателите ще имат различни инвестиционни профили. Например пенсионер, който не може да си позволи да загуби много пари, и млад професионалист с много по-висока толерантност към риска могат да бъдат и двете получатели на обща препоръка да обмислят да инвестират в спекулативни запаси. Въпреки че младият професионалист може да издържи на по-високия риск, свързан с него, пенсионерът рискува да загуби част от спестяванията, необходими за години, за да се натрупа и може да бъде трудно да се попълни предвид по-ограничения им времеви хоризонт.
Органът за регулиране на финансовата индустрия (FINRA), агенцията, която регулира финансовите съветници, забранява общи препоръки.
Получателят на препоръчителна препоръка трябва внимателно да обмисли как тя се привежда в съответствие с техните инвестиционни цели и толерантност към риска и да проведе собствено проучване, преди да предприеме действия.
