След като изградите портфолиото си от взаимни фондове, ще трябва да знаете как да го поддържате, като използвате инвестиционна стратегия за взаимен фонд. Нека да разгледаме четири популярни стратегии.
Стратегията Wing-It
Това е най-често срещаната инвестиционна стратегия за взаимни фондове, особено сред новите инвеститори. Как работи? Ако не следвате конкретен план или структура, която ви помага да правите инвестиции и да поддържате портфолиото си, вероятно използвате стратегия за крило.
Без план за инвестиране може да се борите да вземате решения, които точно отразяват вашите инвестиционни цели. Повечето експерти са съгласни, че тази стратегия е най-малко успешна поради липсата на последователност.
От друга страна, ако имате план или структура, която ръководи инвестирането ви, управлението на портфейла ви трябва да е много по-лесно.
Стратегия за пазарен график
Стратегията за пазарно време предполага възможността да влезете и да излезете от сектори, активи или пазари в точното време. В идеален свят, възможността за навреме на пазара означава, че винаги бихте купували ниско и продавате високо.
За съжаление, малко инвеститори правят това последователно, защото поведението на инвеститорите обикновено се ръководи от емоции, вместо от логика. В действителност повечето инвеститори са склонни да правят точно обратното на това, което е оптимално (т.е. купуват високо и продават ниско). Това кара мнозина да вярват, че времето на пазара не работи. Никой не може точно да предвиди бъдещето с каквато и да е последователност, но въпреки това има много показатели за пазарни срокове, за които някои инвеститори вярват, че им дават предимство при прогнозирането накъде се насочват пазарите.
Стратегия за купуване и задържане
Това е най-широко проповядваната инвестиционна стратегия. Тази стратегия означава, че ще купите вашите инвестиции и ще задържите за тях дълго време, независимо дали пазарите се покачват или намаляват. Конвенционалната мъдрост гласи, че ако използвате стратегия за изкупуване и задържате възходите и паденията на пазара, с течение на времето вашите печалби ще надхвърлят загубите ви. Милиардерът и легендарният инвеститор Уорън Бъфет отбелязва, че тази стратегия е идеална за дългосрочния инвеститор.
Другата причина тази стратегия е толкова популярна е, че е лесна за използване. Това не го прави по-добър или по-лош от другите възможности; просто е лесно да се купи и след това да се държи.
Стратегия за претегляне на изпълнението
Това е донякъде средно между пазарни срокове и покупка и задържане. С тази инвестиционна стратегия за взаимни фондове вие ще преглеждате портфолиото си от време на време и ще правите някои корекции. Нека да разгледаме един опростен пример, използвайки реални цифри на ефективността.
Да речем, че сте започнали с портфейл от акции от 100 000 долара в четири взаимни фонда, разделени на равни корекции по 25% всеки.
След първата година на инвестиране портфейлът вече не се претегля еднакво на 25% във всеки фонд, тъй като някои фондове се представят по-добре от други.
Реалността е, че след първата година повечето инвеститори във взаимни фондове са склонни да зарежат губещия (фонд D) и да купят повече от победителя (фонд А). Това обаче не е за това какво е претеглянето на производителността. Претеглянето на ефективността просто означава, че бихте продали част от средствата, които са направили най-доброто, за да купите част от средствата, които са направили най-лошото.
Сърцето ви ще върви против тази логика, но това е правилното нещо, което трябва да направите, защото постоянната инвестиция е, че всичко е циклично. През четвърта година фонд A стана губещият, а фонд D стана победител.
Отчитане на ефективността на това портфолио от година на година означава, че бихте получили печалбата, когато Фонд А се справяше добре, за да закупи Фонд D, когато той намаля. Ако бяхте балансирали този портфейл в края на всяка година в продължение на пет години, ще бъдете по-напред в резултат на претеглянето на резултатите. Всичко е в дисциплината.
Долния ред
Ключът към управлението на портфейла е да имате инвестиционна стратегия за взаимен фонд, която спазвате дисциплинирано. Най-успешните мениджъри на пари в света са успешни, защото имат дисциплината да управляват парите и имат план.
Уорън Бъфет може би е казал това най-добре: „За да инвестирате успешно през целия си живот, не е необходим стратосферен IQ, необичаен бизнес поглед или вътрешна информация. Това, което е необходимо, е стабилна интелектуална рамка за вземане на решения и способността да се пазят емоциите от разяждане, че рамка ".
