Разбиването може да бъде трудно да се направи. Това е особено вярно, когато става въпрос за вашия финансов съветник. В крайна сметка той или тя знае не само всичко за вашите финанси, но и вашите мечти и цели. Докато уволнението на вашия финансов съветник никога не е лесно, понякога е необходимо. От това, че не сте на разположение, за да не съобразите целите си, ето поглед към четири причини да уволните финансовия си съветник.
1. Вашият финансов съветник ви забавя
Крайъгълният камък на всяка връзка е общуването. Без него е лесно нещата да се предават погрешно, а гневът да се запари, като кулминира в недоверие. Лошата комуникация може бързо да породи връзка, особено когато става въпрос за пари, поради което един качествен финансов съветник ще изложи основните правила по отношение на това колко често и кога ще се свърже с вас. Ако вашият съветник изведнъж спре да връща вашите обаждания или имейли или отнема твърде много време, за да се свърже с вас, което може да е сигурен знак, може да ви е необходим нов съветник. В края на краищата хората се обръщат към финансови съветници за държане на ръце и ако не получавате това, тогава защо плащате на човека, за начало?
2. Финансов съветник разговаря с вас, а не с вас
За да постигне финансовите си цели, вашият финансов съветник трябва да знае много за вас, за вашата толерантност към риска, инвестиционен хоризонт и агресивен или консервативен характер. Той или тя няма да бъде в състояние да извлече някое от тези знания, без да седне и да ви говори и по-важното е да ви слуша. Но ако сте финансов съветник, прекарва срещите ви, казвайки ви какво да правите, без да чувате вашите цели, мечти и страхове, тогава той или тя няма най-добрия ви интерес. Ако вашият финансов съветник все повече прави това, може би е най-добре да отидете да пазарувате нов.
3. Твърде много жаргон и недостатъчно информация
Инвестирането може да бъде сложно и объркващо за много хора, поради което има толкова много финансови съветници. Но не всеки ще свърши добра работа, обяснявайки в какво инвестирате парите си. Финансовите съветници, които ви хвърлят жаргон по пътя си, но не могат да обяснят с думи на лаици какво става, трябва да хвърлят червен флаг с вас. Или финансовият съветник не иска или не може да ви даде необходимата информация за вашите инвестиции. Така или иначе не е добре за вас и вашето финансово благополучие.
4. Инвестициите са твърде скъпи
Един от най-бързите начини да намалите възвръщаемостта си е да плащате твърде много за такси и разходи. Въпреки че работата на финансовия съветник е да съпостави вашите инвестиции с вашите цели и очаквания, той или тя трябва да следи разходите. Не искате да се окажете в ситуация, в която вашият съветник ви насочва към инвестиции с голяма комисионна, нито искате да плащате обилна сума за фонд, когато има подобна инвестиция за по-малко. Добър начин да кажете колко са вашите такси и разходи е да погледнете месечните или тримесечните си отчети. Вижте висока сума и е време да се обадите на вашия съветник. Ако не можете да отстраните ситуацията или няма добра причина, поради която разходите са толкова големи, това е знак, че може да се наложи да уволните финансовия си съветник.
Долния ред
В този сложен инвестиционен свят финансовите съветници играят важна и необходима роля в насочването на редовни хора към правилните инвестиции. Но тези професионалисти са толкова добри, колкото и услугата, която предоставят на своите клиенти. Ако вашият финансов съветник не ви обръща достатъчно внимание, не ви слуша, или ви обърква с жаргон в индустрията вместо с добри финансови идеи, може да е време да го извикате и да намерите нов съветник, който желае изминете допълнителната миля, за да ви запазят като клиент.
