Индустриалната индустрия на взаимните фондове е нараснала само по размер и популярност, тъй като започва с фондовия фонд 500 на Vanguard през 1976 г. Индексните фондове проследяват компонентите на пазарен индекс, като например индекса Standard & Poor's 500, а взаимните фондове са инвестиционни средства, състоящи се от пул от средства, събрани от много инвеститори.
Често инвеститорите са привлечени да индексират взаимни фондове заради ниските си оперативни разходи, ниския оборот на портфейл и широката пазарна експозиция, както и възможността да инвестират пасивно. Тук разглеждаме четири топ взаимни фонда на индекса на собствения капитал в САЩ: фонд за индекс Vanguard 500 (VFINX), фонд за индекс на фондовия пазар Vanguard (VTSMX), индексен фонд Fidelity 500 (FUSEX) и индекс на общия фондов пазар на Schwab. Фонд (SWTSX). Цялата представена тук информация беше точна от 5 октомври 2018 г.
Фонд за индекс Vanguard 500
Индексният фонд, който стартира всичко това, остава един от най-добрите за цялостната му дългосрочна ефективност и ниската цена. Фондът Vanguard 500 Index надлежно съчетава възвръщаемостта на индекса S&P 500 в продължение на повече от четири десетилетия, като същевременно начислява такси за управление от едва 0, 14%. Неговите активи от над 450 милиарда долара са инвестирани в 510 различни акции с големи капитали, претеглени с пазарна капитализация въз основа на реалния индекс S&P 500. Фондът за индекс Vanguard 500 връща средно 11, 17% годишно от създаването си и има много ниско съотношение на разходите 0, 14%.
Фонд за индекс на фондовия пазар Vanguard
Фондът Vanguard Total Index Market Fund беше сред първите фондове, които инвестираха в общия пазар на акции, като включиха акции със среден и малък капитал, което му позволи да надхвърли S&P 500 през последните няколко години. Фондът от $ 749.30 млрд. Проследява индекса на широкия пазар на MSCI в САЩ, който представлява близо 100% от общата пазарна капитализация на американските акции, търгувани на фондовата борса в Ню Йорк (NYSE) и NASDAQ. Фондът за индекс Vanguard Total Stock Market връща средно 9, 90% годишно от създаването си и, подобно на фонда за индекс Vanguard 500, също има съотношение на разходите 0, 14%.
Индексният фонд Fidelity 500
Наред с Vanguard, Fidelity предлага най-широката гама от индексни фондове, налични в бранша. Нейният водещ индексен фонд е индексният фонд Fidelity 500, който има над 166 милиарда долара активи, инвестирани в 650 акции, с висока концентрация в секторите на информационните технологии, финансовите услуги, здравеопазването и потребителите. Тъй като фондът може да инвестира до 20% от активите си извън индекса S&P 500, той е малко по-променлив от индекса, но също така предлага потенциал да надмине индекса. Фондът връща средно 10, 46% годишно от създаването си, а коефициентът на разход 0, 015% е един от най-ниските налични.
Фонд за общ индекс на фондовия пазар на Schwab
Vanguard и Fidelity може да доминират в индустрията на индексните фондове по отношение на размера си, но Schwab се утвърди със собствено меню от нискотарифни фондове, водено от фондовия фонд на Schwab Total Stock Market Index. Този фонд проследява индекса на общия фондов пазар на Dow Jones в САЩ, който се състои от целия американски фондов пазар. Фондът може да инвестира в краткосрочни деривативи и фючърсни договори, за да запълни разликата в ефективността, която обикновено съществува между фонда и индекса. Той може също да избере да фокусира инвестициите в определен сектор или група сектори въз основа на относителната им тежест в индекса. През последните 10 години Фондът Schwab Total Stock Market Index върна средно годишно ниво от 12.67%. За последните пет години тя върна средно годишна стойност от 13.06%. Фондът има много ниско съотношение на разходите 0, 03%.
