Ако се притеснявате от коригирането на фондовия пазар или евентуално се насочвате към територията на мечешкия пазар, тогава ще искате да помислите за борсово търгуваните фондове (ETF), обхванати по-долу. Всички те ще ви осигурят повече защита от по-неблагоприятни страни от по-голямата част от ETF в цялата ETF вселена. Има обаче някои често срещани погрешни схващания за тези ETF, за които трябва да знаете.
За ваше удобство ETFs по-долу са разделени на две групи: Top-Tier и Second-Tier.
Най-високо ниво
Потребителски скоби за избор на сектор SPDR ETF (XLP)
Предназначение: Проследява ефективността на потребителския скоби за избор на сектор.
Общо активи: 8, 14 милиарда долара (към 15.04.2015 г.)
Дата на начало: 16 декември 1998 г.
Среден дневен обем: 7, 4 милиона
Дивидент: 2, 55%
Разходи: 0, 15%
Топ 3 участия:
Procter & Gamble Co. (PG): 12.43%
Coca-Cola Co. (KO): 8.76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
Април 2008 г. Високо (преди срив): $ 28.49
Февруари 2009 г. Ниска (дъното на срива на пазара): $ 20, 36
Анализ: Загубата е загуба, но XLP се държи изключително добре спрямо своите връстници през най-трудния момент. (За повече информация вижте: Потребителските скоби XLP ETF.)
iShares доставчици на здравни услуги в САЩ (IHF)
Цел: Проследява представянето на индекса на доставчиците на здравни услуги на Dow Jones US Select.
Общо активи: 819, 16 милиона долара
Дата на начало: 1 май 2006 г.
Среднодневен обем: 54 280
Дивидент: 0, 16%
Разходи: 0, 45%
Топ 3 участия:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13.97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9.46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
Април 2008 г. Високо: $ 49, 69
Февруари 2009 г. Ниско: $ 30, 13
Анализ: IHF не издържа изключително добре по време на последната криза и няма вероятност да оцени дали има друга криза. Въпреки това е вероятно да се задържи по-добре от миналия път, тъй като Baby Boomers навлизат в епоха, в която ще се нуждаят от много продукти и услуги, свързани със здравеопазването. (За повече информация вижте: Най-ефективните ETF за здравеопазване .)
ETF (VIG) на Vanguard Dividend Apreciation Dividend
Цел: Проследява ефективността на NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.
Общо активи: 20, 76 милиарда долара
Дата на начало: 21 април 2006 г.
Среден дневен обем: 879 500
Дивидент: 2.13%
Разходи: 0.10%
Топ 3 участия:
Джонсън и Джонсън (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart магазини Inc: 3, 99%
The Procter & Gamble Co: 3, 91%
Април 2008 г. Високо: 55, 19 долара
Февруари 2009 г. Ниско: $ 33, 18
Анализ: VIG не издържа добре през последната криза. Това може да бъде и в бъдеще. От друга страна, този нискотарифен ETF проследява представянето на компании, които имат рекордни увеличения на своите дивиденти във времето. Компании като тези почти винаги притежават здравословни баланси и генерират силен паричен поток. Следователно има вероятност да издържи бурята. Правилният подход тук би бил да купувате VIG на всякакви спадове, като знаете, че е само въпрос на време преди тези елитни компании да отскочат. (За повече информация вижте: Търговците се стремят да разпределят средствата .)
Второто ниво
Помощни програми Изберете сектор SPDR ETF (XLU)
Предназначение: Проследява ефективността на индекса за избор на сектор Utilities.
Общо активи: 6, 38 милиарда долара
Дата на начало: 16 декември 1998 г.
Среден дневен обем: 13, 2 милиона
Доход на дивидент: 3, 43%
Съотношение на разходите: 0, 15%
Топ 3 участия:
Duke Energy Corp. (DUK): 9.11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8.33%
Южна Ко (СО): 7, 26%
Април 2008 г. Високо: 41, 31 $
Февруари 2009 г. Ниско: $ 25, 35
Анализ: Ако изследвате „ETFs, устойчиви на рецесия“, често ще намерите XLU в списъка. Но затова трябва да внимавате с това, което четете. Както можете да видите, XLU не издържа много добре през последната криза. Това вероятно ще бъде и по време на следващата криза. Докато комуналните услуги обикновено се разглеждат като безопасни, проблемът е, че те имат предимство. Следователно, когато лихвите се увеличат, дълговете им ще стават по-скъпи. Съотношенията на дълга към собствения капитал за Duke, NextEra Energy и Southern Co. са съответно 1, 04, 1, 44 и 1, 17. Това не са ужасни съотношения, но и не са успокояващи в среда с по-високи лихви. (За повече информация вижте: Време ли е за фондове с ниска волатилност?)
ETF (PBJ) Invesco Dynamic Food & Beverage
Предназначение: Проследява ефективността на динамичния индекс Intellidex на Dynamic Food & Beverage.
Общо активи: 266, 83 милиона долара
Дата на начало: 23 юни 2005 г.
Среднодневен обем: 91, 133
Дивидент: 1.28%
Разходи: 0.61%
Топ 3 участия:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
Април 2008 г. Високо: 16, 82 долара
Февруари 2009 г. Ниско: $ 11.13
Анализ: Управляем спад през най-лошите моменти. И PBJ инвестира в най-доброто от най-добрите в храни и напитки. Единствената причина, поради която PBJ е в списъка на второ ниво, е поради съотношението на разходите 0, 61%, което е незначително по-високо от средното съотношение на разходите на ETF от 0, 46%. Това повишено съотношение на разходите ще изяде печалбите ви и ще ускори загубите. (За повече информация вижте: Кога е подходящото време за запасите от храни и напитки? )
Vanguard Потребителски скоби ETF (VDC)
Предназначение: Проследява представянето на MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50.
Общо активи: 2, 52 милиарда долара
Дата на начало: 26 януари 2004 г.
Среднодневен обем: 114 462
Дивидент: 1.90%
Разходи: 0, 12%
Топ 3 участия:
The Procter & Gamble Co.: 10.92%
Coca-Cola Co.: 7.73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Април 2008 г. Висока: $ 69, 85
Февруари 2009 г. Ниско: $ 49, 53
Анализ: С този ETF предлага много ниско съотношение на разходите и притежава най-добрите компании, може би се чудите защо е в списъка на второто ниво. На това може да се отговори с една дума: ликвидност. (За повече информация вижте: Потребителските скоби защитават от променливостта.)
Долния ред
Помислете за ETFs по-горе за защита от по-ниски страни, особено тези от категорията най-високо ниво. Това каза, ако наистина се притеснявате от това, че пазарът се разпада и искате защита от понижение, тогава най-сигурната игра ще бъде преместване в пари. Ако пазарът се срине, той ще се проведе в дефлационна среда. Ако сте в брой, тогава стойността на тези пари ще се увеличи (всеки долар ще отиде по-далеч). (За повече информация вижте: 4 стратегии на ETF за спад на пазара и топ 5 рецесионни акции .)
