Въпреки че може да се изкушите да мислите, че криптовалутите с отворен код, децентрализирани, анонимни криптовалути са безопасни, тъй като те са без контрол от един орган и работят по прозрачен начин, реалността е, че те са постоянни мишени за измами, включително цифрова кражба, фишинг, измами и хакване. (За повече информация вижте Пазете се от тези пет биткойн измами.)
В неотдавнашно откритие на Bitcoin.com News криптовалутите на стойност 1, 36 милиарда долара са били откраднати от измамниците през първите два месеца на 2018 г.
Измамите съставляват по-голямата част от измамите във виртуална валута - 30 процента. То беше последвано от опити за хакерство (22 процента), измами с кражби и напускане (17 процента всеки) и фишинг (13 процента).
Най-големият скорошен хейт се случи на борсата за криптовалути Coincheck Inc в края на януари, където хакерите потеглиха с почти 500 милиона долара виртуални символи.
Приблизително по същото време Bitconnect, схема за отпускане на криптовалута, спря дейността си и изчезна, което доведе до измама за излизане с приблизителна загуба от около 250 милиона долара.
И през февруари италианска криптовалута, наречена BitGrail, съобщи, че е била ударена с опит за хакерство, довел до загуба на виртуални символи на клиенти на стойност 195 милиона долара.
Децентрализирана, анонимна екосистема се харесва на крадците
Поради анонимния характер на пазара на криптовалути, не всички измами с малък размер могат да излязат на преден план. С непрекъснато развиващия се характер на различни криптовалути и свързаните с тях процеси като първоначално предлагане на монети (ICO), също е трудно точно да се измери обхватът на всяка измама.
Например през януари ICO на AriseBank беше спрян от SEC за предполагаемо фалшифициране, тъй като се опита да събере средства от инвеститори на дребно в името на инвестирането в така наречената първа в света "децентрализирана банка". ICO, която първоначално е насочена за събиране на 1 милиард долара се оказа измама от 600 милиона долара.
Дори и трите най-добри измами да се считат за привърженици, останалите по-малки струват общо 542 милиона долара. Отчитайки 59 дни от първите два месеца на 2018 г., средната загуба на ден, приписвана на такива измами с малки билети, възлиза на около 9, 1 милиона долара на ден. Ако тенденцията се запази, общата сума, загубена за подобни схеми, ще достигне около 3, 25 милиарда долара до края на годината, което ще надмине годишния БВП на много малки държави!
С увеличаването на броя на новите криптовалути, които стартират всеки ден, и развитието на свързаните с тях услуги като търговия, борси и трансферни услуги, светът на виртуалната валута става много по-сложен. Нейната анонимна и децентрализирана природа може да е благодат за мнозина, но често може да бъде използвана от ловещите за сметка на обикновения потребител. (Вижте също, Стив Возняк: Биткойн измамник открадна криптовалутата ми.)
Макар че може да остане трудно да се спре изцяло измамите, един балансиран подход, включващ подходящи разпоредби и рамка за сигурност, може да помогне за овладяване на епидемията. (Вижте също, измама с биткойн изнудване е в движение: внимавайте.)
