Какво е акредитиран специалист по лично финансово планиране
Акредитиран специалист в областта на личното финансово планиране е дипломиран експерт-счетоводител (CPA), който иска да може да предоставя съвети на семейства и лица относно организирането на финанси и вземането на интелигентни инвестиционни решения. По-конкретно, човек с това наименование оценява финансовата история, посочва области, които се нуждаят от подобрение и препоръчва преработен план за постигане на целите.
Целите могат да бъдат краткосрочни, като вземане на ваканция или спестяване за кола или дългосрочни цели като пенсиониране или образование в колеж.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Акредитиран специалист по лично финансово планиране
Акредитиран специалист по личностно финансово планиране също ще провежда редовни прегледи, за да се увери, че финансовият план на клиента остава в правилен план. Докато акредитиран личен финансов специалист може да препоръча акции, взаимни фондове, облигации и др., Действителната търговия трябва да бъде извършена от клиента или брокера.
Ставам акредитиран специалист по личното финансово планиране
За да стане специалист, той или тя трябва да завърши курсове за лично финансово планиране (PFP) и изисквания за опит, да издържи изпит от Американския институт на сертифицираните счетоводители (AICPA) и да бъде добър член на AICPA.
Това наименование е особено полезно за счетоводителите, които желаят да съсредоточат практиката си върху индивидуалното и семейното планиране. Обикновено такива практикуващи всъщност няма да участват в изпълнението на инвестиционните стратегии, препоръчани в процеса на планиране.
