Коефициент на разпределение е процент от паричните средства или капиталовите разходи на инвеститора, които отиват за окончателна инвестиция. Коефициентът на разпределение най-често се отнася до сумата на капитала, инвестиран в продукт, без всякакви такси, които могат да бъдат направени чрез инвестиционната транзакция. Коефициент на разпределение може да се използва и при определяне на процента на дохода, който инвеститорът планира да внесе в определени инвестиции чрез автоматичен инвестиционен план.
Разбивка на процента на разпределение
Коефициентът на разпределение е процентна стойност, която помага на инвеститора да измери общата сума на инвестирания капитал. Може да бъде полезно да помогнете на инвеститора да измери таксите, платени за инвестиция в продукт. Той може също да бъде показател, използван за определяне на инвестиции чрез автоматичен инвестиционен план.
Анализ на цените за разпределение на продуктите
Инвеститорите, които използват посреднически услуги за пълно обслужване, обикновено понасят продажбен товар при покупка и продажба на взаимни фондове. Графикът на натоварване на продажбите се определя от дружествата за взаимен фонд и се оповестява в проспекта на фонда. Натоварванията от продажбите могат да бъдат предни, задни или задни, и обикновено те ще влошат общата сума, инвестирана в продукт.
За да определи процента на разпределение на капитала, инвестиран в продукт, инвеститор може да използва следното уравнение:
(Обща инвестиция - платени такси) / Обща инвестиция
Изчисляването на процента на разпределение помага на инвеститора да разбере по-добре как се използват парите им. Освен това показва колко инвестират в продукт, което ще формира основата за общите инвестирани активи и бъдещите капиталови печалби.
Например, ако взаимен фонд носи 4% първоначално натоварване, тогава само 96% от първоначалната инвестиция на инвеститор ще бъде направена в самия фонд, като останалата част се изплаща на посредника - колкото по-високи са таксите, толкова по-ниски са общ размер на разпределение за инвеститора.
Тарифи за разпределение на автоматизирани инвестиции
Като цяло, процентът на разпределение ще се отнася до процент от дохода, който инвеститорът решава да разпредели за конкретни инвестиции в автоматичен инвестиционен план. Един от най-често проследяваните проценти на разпределение е процентът на разпределение, платен на 401 (k) от заплатата на служителя. В много планове за обезщетения на служителите работодателят ще съответства на процента на разпределение на служителя до определен процент.
Размерът на разпределението може да бъде полезен и при извършване на всички видове инвестиции чрез различни автоматични инвестиционни планове. Много инвеститори избират да изграждат своите пенсионни планове чрез индивидуална пенсионна сметка (IRA). Прехвърляне на акаунти чрез посреднически фирми и роботи съветници предлагат на инвеститорите друга алтернатива за извършване на автоматизирани инвестиции с предварително определен процент на разпределение.
