Какво е одобрен списък
Одобрен списък е предварително избран списък на инвестиционни активи, които брокер, мениджър на взаимни фондове или подобен агент може да закупи. Такива списъци понякога се наричат легални списъци.
BREAKING DOWN Одобрен списък
Одобрените списъци съществуват като защитни мерки за инвеститорите, гарантиращи степен на безопасност от гледна точка както на инвеститора, така и на финансовата институция, управляваща инвестицията.
В рамките на брокерските и взаимните фондове, намерението зад одобрения списък е да се ограничи масивът от възможности за избор на мениджъри и брокери на акаунти. В повечето случаи одобреният списък на инвестиционен посредник ще се състои от сравнително голям набор от опции, обикновено много по-голям от портфолиото на всеки един клиент. Въпреки че полето е ограничено до тези ценни книжа, които фирмата е одобрила за включване, този одобрен списък ще остави място за избор и гъвкавост при изграждането и развитието на портфолиото на клиента.
Ограничаването на брокер или мениджър, който има малък пазарен опит с одобрен списък, може да послужи като начин за минимизиране на риска и да послужи като начин за създаване на инвестиционни стратегии. Тъй като използването на roboadvisors става все по-популярно на финансовите пазари, одобрените списъци служат като ефективни насоки за контрол на алгоритмите на тези цифрови финансови съветници.
Инвестиционните компании периодично ще публикуват своите одобрени списъци с целеви цени за покупка и продажба на базата на данни, събрани от изследователския екип на фирмата. Настоящите публикувани одобрени списъци обикновено се предоставят на клиентите чрез техните брокери или управители на фондове.
Въпреки че одобрените списъци могат да осигурят определен буфер за сигурност за инвеститорите, загрижени за управлението на риска, одобреният модел на списъка не винаги е ефективен за всеки инвеститор. Инвеститорите, които желаят по-гъвкав подход, съобразен със собствените стратегии за инвестиране и управление на риска, може да пожелаят да разследват посредничеството и фондовете, които предоставят по-широк спектър от възможности за изграждане на техния инвестиционен портфейл.
Одобрените списъци се очертават като защитна стратегия през 40-те години на миналия век, предназначена да защити попечителите от риска от доплащане от доверители, като ефективно обещава, че инвестиционните стратегии на доверителите няма да доведат до фалит.
Одобрени списъци в публичния сектор
Одобрените списъци се прилагат и от местните и държавните агенции за идентифициране на приемливи инвестиции за пенсионни планове, застрахователни полици и други подобни.
Изискванията за включване в одобрен списък варират от държава до държава, но в повечето случаи включват инвестиции, предназначени да защитят интереса на агенцията. Одобрените инвестиции обикновено са както с нисък риск, така и с ниска възвръщаемост, с акцент върху стабилността и стабилния растеж на средствата.
Ценните книжа, които отговарят на условията за одобрен от държавата списък, обикновено са с високо качество и отговарят на стандартите, определени от държавата. В много случаи одобреният списък ще трябва да се придържа към Правилото за разумното лице - идея, която ограничава преценката при управлението на инвестициите в клиентска сметка до видовете инвестиции, които разумното лице може да закупи, когато търси разумен доход и запазване на капитал.
