Какво е разрешена инвестиция
Разрешената инвестиция е тази, която се прави от синдик или довереник, която следва писмените инструкции на тръст.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Разрешената инвестиция
Разрешените инвестиции могат да бъдат продиктувани от държавни закони или от инструменти за доверие, предназначени да ограничават видовете и размерите на инвестициите, разрешени в рамките на тръст. В миналото някои щати създаваха „правни списъци“ на инвестиции, които биха могли да бъдат направени в тръстове, въпреки че много щати сега премахнаха тези правила. В повечето случаи одобрен инвестиционен списък предотвратява агресивни или спекулативни инвестиции и гарантира, че доверието се управлява консервативно.
По-подробно разглеждане на ролята на разрешените инвестиции
Когато дадено лице създаде доверие, има три ключови роли: дарителят, попечителят и бенефициентите. Лицето, което създава доверието, обикновено е концедентът. Дарителят финансира доверието и бенефициентите в крайна сметка получават пари или други активи от този тръст. Когато се създаде доверие, той включва оторизиран списък за инвестиции. Този списък предоставя насоки за видовете инвестиции, които могат да бъдат направени с доверителните фондове, за да се гарантира, че инвестиционните резултати съответстват на желанията на концедента. Например, доверието може да позволи инвестиране в акции, което да осигури растеж, а облигациите да осигурят известна стабилност на доверителния портфейл. Въпреки това може да не се допускат по-рискови инвестиции като частен капитал.
Задължение на довереника е да спазва списъка с разрешени инвестиции за съответната доверителна сметка. Възложителите могат да бъдат сами попечители, или трета страна, като доверен член на семейството, адвокат, счетоводител, банка или трета страна, може да поеме отговорността. Трябва да се внимава особено при избора на попечители поради критичната роля, която играят при управлението на доверителните активи. Възложителят и бенефициентите не могат да повлияят на довереника да прави инвестиции, които не са в списъка с разрешения.
Попечителите трябва да действат като довереник по отношение на доверие на бенефициенти и активи. Докато попечителите имат законна собственост върху активите, държани в доверие, те също са правно и етично задължени да действат в най-добрия интерес на бенефициентите, които имат справедливо право на собственост, в съответствие с общите правила, които уреждат избора на инвеститор и инвестициите и управлението на доверителни активи. Тези правила се ръководят както от държавите, така и от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA) и Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC) и обикновено се арбитрират в сурогатните или съдебните инстанции.
