Съдържание
- BGSTX
- FBALX
- Сравняване на VGSTX и FBALX
Балансиран фонд е взаимен фонд, който съдържа състав на акции, облигационен компонент и понякога компонент на паричния пазар в един портфейл. Като цяло тези средства се придържат към относително фиксирана комбинация от акции и облигации. Техните участия са балансирани между собствен капитал и дълг, като целта им е между растеж и доход. Следователно името им "балансирано".
Балансираните средства са насочени към инвеститорите, които търсят смесица от безопасност, доход и скромно увеличаване на капитала с излагане както на растеж, така и на стойност. Инвеститорите, които търсят диверсификация на разпределението на активите, могат да намерят тези средства за привлекателни, защото постигат баланс между дългосрочното увеличаване на капитала и запазването на капитала. Освен това, осигурявайки доходи чрез акции за изплащане на дивиденти и инструменти с фиксиран доход, тези инвестиции обикновено имат много по-ниска волатилност, отколкото чистите стратегии за растеж.
Има стотици взаимни фондове, които се вписват в тази категория смесени стойности и растеж. Макар че много от тези фондове имат подобни профили, няколко от тях се открояват с дълголетието си и последователността на възвръщаемостта. Най-добрите фондове в тази група предлагат също ниски съотношения на разходите, екипи за управление на качеството и ограничен оборот на активи. Следва анализ на два привлекателни фонда в тази категория, които имат дълги успешни резултати.
Ключови заведения
- Балансираните фондове осигуряват на инвеститорите портфейли, разпределени сред запасите за растеж и стойност, както и компонент на облигации. Този микс осигурява намален риск и по-голяма диверсификация, което е желано от много инвеститори. Ето, разглеждаме само два популярни избора сред многото балансирани фондове които инвеститорите могат да избират.
Акции за инвеститор на Vanguard STAR (VGSTX)
Акциите на инвеститорите на Vanguard STAR ("VGSTX") са част от категорията за умерено разпределение на семейството на фондовете Vanguard. Фондът започва да се търгува на 29 март 1985 г. и е получил рейтинг от четири звезди от Morningstar за период от три, пет и 10 години. VGSTX е структуриран като фонд от фондове, което означава, че инвестира в други взаимни фондове Vanguard. Той търси диверсифициран подход за инвестиране и разпределя 60 до 70% от активите си за взаимни фондове, които инвестират в акции, 20 до 30% от активите си за фондове, които инвестират в облигации, и 10 до 20% за фондове, които инвестират накратко - срочни инструменти с фиксиран доход. VGSTX има минимална необходима първоначална инвестиция от 1000 долара и коефициент на нетни разходи 0, 31%. Фондът е генерирал над средната възвръщаемост за множество времеви хоризонти.
Неговата тригодишна възвръщаемост на инвеститорите се класира на 27-о място най-доброто сред 861-те фондове, класирани през този период от време, докато тя се нарежда на 25-о място за петгодишен период от 745-те фонда, включени като свои връстници. 10-годишните доходи на фонда заемат 22-ро място сред 500-те фонда в неговата категория. VGSTX беше оценен от Morningstar като среден риск за своята категория за три-, пет- и 10-годишни времеви хоризонти. VGSTX се управлява от Уилям Коулман, който се присъедини към Vanguard през 2006 г. и започна да управлява фонда през 2013 г. Тъй като фондът разпределя активите си в други взаимни фондове Vanguard, инвеститорите получават ползите от диверсификация на риска между няколко мениджъри с различни стратегии.
Финансиран балансиран фонд (FBALX)
Фондът за балансиран Fidelity ("FBALX") е в категорията на умереното разпределение на семейството на фондовете Fidelity. Фондът получи петзвезден рейтинг на Morningstar за тригодишен времеви хоризонт и четиризвезден рейтинг за пет- и 10-годишни времеви рамки. Стратегията му е да насочва доходите и капиталовите печалби, като същевременно поема умерени рискове. FBALX инвестира приблизително 60% от активите си в акции, а останалата част в ценни книжа с фиксиран доход, включително дългови ценни книжа. Фондът разпределя най-малко 25% от общите активи на старши траншове ценни книжа с фиксиран доход, включително предпочитани акции. FBALX, който започна да търгува на 6 ноември 1986 г., има годишно съотношение на разходите от 0, 53% и минимално необходима първоначална инвестиция от 2 500 долара. Подобно на VGSTX, той се представя изключително добре през множество времеви рамки спрямо своята група връстници.
Тригодишната възвръщаемост на фонда заема шестото място сред 861 фондове, класирани през този период. Петгодишното му изпълнение я нарежда на девето място сред 745 фонда в своята категория. Фондът постигна 17-та най-висока 10-годишна възвръщаемост от 500-те фонда, класирани в своята категория. Тобиас Уело е водещ мениджър на фонда от 14 ноември 2011 г.
Сравняване на VGSTX и FBALX
Подобно на повечето инвестиции в индекс, средствата за умерено разпределение са идеални за дългосрочни инвеститори, купуващи и задръжте. Умерените средства за разпределение позволяват на инвеститорите да извлекат ползи както от растеж, така и от инвестиране на стойност, без да се налага да правят бизнес цикли. И VGSTX, и FBALX са атрактивни възможности в тази категория и имат различна сила. Тъй като VGSTX е фонд от средства, инвеститорите имат ползи за диверсификация от различни стилове на управление, които FBALX не предлага. Освен това VGSTX има по-ниски такси от FBALX. FBALX обаче се представи малко по-добре от VGSTX както в междинните, така и в по-дългите времеви рамки. Двата фонда имат сходни стратегии за разпределение, което взема решение между тях за много близък разговор.
