Най-добрите брокери с отстъпки

Брокерът с отстъпки осигурява намалени комисионни при сделки. Въпреки че тези цени са сравнително евтини, брокерите с отстъпки не предоставят други услуги, които брокерите с пълни услуги обикновено биха искали, като инвестиционни съвети, анализи и пенсионно планиране. Много търговци, които осъзнават разходите, търсят брокери с много ниски такси. Този тип брокери могат да бъдат привлекателни и за по-опитни търговци, които не се нуждаят от инвестиционни съвети или анализи. Когато разглеждаме нашите най-добри брокери с отстъпки, ние претеглихме категориите разходи в нашата методология и гарантирахме, че технологията за търговия все още е важен фактор.

Най-добрите брокери с отстъпки

Нашият списък с първите пет брокери за отстъпки:

• Интерактивни брокериCharles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood

Интерактивни брокери

4.8

ОТВОРЕТЕ СМЕТКА

• Минимален акаунт: $ 0
• Такси: 0, 005 долара за акция за стандартната платформа, 0 долара за IBKR Lite

Прочетете пълния преглед ОТВОРЕНА СМЕТКА

Системата за маршрутизиране на поръчки на Interactive Brokers вероятно ще ви намери достатъчно подобрение на цените, за да компенсира всички търговски разходи. Техният набор от инструменти за чести търговци помага да се намерят подходящи сделки. Наскоро Interactive Brokers пусна и своята платформа IBKR Lite. Клиентите на IBKR Lite не плащат комисионна за базирани в САЩ акции, но те са ограничени до уеб базирания клиентски портал и мобилните приложения на IB.

Професионалисти

• Ниски разходи за търговия и маржин ставки

• Платформата и услугите са насочени към активни търговци

• Клиентите могат да търгуват на 120 пазара в 31 държави, използвайки 23 валути

• Добър график и анализ на портфейла

Против

• Малките или неактивните акаунти подлежат на допълнителни такси

• Mosaic, основната платформа, има стръмна крива на обучение

• Котировки поток само на едно устройство наведнъж

Чарлз Шваб

4.5

ОТВОРЕТЕ СМЕТКА

• Минимален акаунт: $ 0
• Такси: Комисионни за безплатни акции, ETF и комисиони за търговия в САЩ, считано от 7 октомври, 2019. $ 0, 65 на договор с опции.

Прочетете пълния преглед ОТВОРЕНА СМЕТКА

Schwab елиминира своите базови комисионни за сделки с акции и ETF, както и таксата за крак за сделки с опции. Комисионите се премахват и за транзакциите на OTCBB (стотинки), което е диференциращо. Търговия с опции вече са 0, 65 долара на договор, което е голямо намаление на цените за по-малки сделки с няколко крака.

Професионалисти

• Инструментите за разширени опции и идеи за търговия са вградени в StreetSmart Edge

• Мобилните уеб платформи и родните мобилни приложения предлагат същата функционалност

Против

• Някои функции са разделени между различни платформи

• Насочете се към използване на финансов съветник

TD Ameritrade

4.4

ОТВОРЕТЕ СМЕТКА

• Минимален акаунт: $ 0
• Такси: Комисионни за търговия с безплатни акции, ETF и опции на крак в САЩ, считано от 3 октомври, 2019. $ 0, 65 на договор с опции.

Прочетете пълния преглед ОТВОРЕНА СМЕТКА

Преди това най-скъпият от основните онлайн брокери, TD Ameritrade елиминира базовите комисионни за търговия на акции, ETFs и опции за базирани в САЩ клиенти. Въпреки че са намалили комисионните за търговия, техните маржин лихвени проценти остават на високия край на скалата.

Професионалисти

• Широките изследователски възможности и многобройните емисии за новини ви информират

• Предложенията за образование са предназначени да направят начинаещите инвеститори по-удобни с по-голямо разнообразие от класове активи

• Допълнителни канали за поддръжка са разработени с помощта на Facebook Messenger, WeChat, Twitter и други

Против

• Както при другите брокери с множество платформи, клиентите може да трябва да използват повече от една система за търговия, за да намерят всички инструменти, които искат да използват

• Уебсайтът е толкова пълен със съдържание и инструменти, че намирането на конкретен артикул е трудно

Fidelity Investments

4.4

ОТВОРЕТЕ СМЕТКА

• Минимален акаунт: $ 0
• Такси: $ 0 за акции / ETF сделки, $ 0 плюс 0, 65 $ / договор за търговия с опции

Прочетете пълния преглед ОТВОРЕНА СМЕТКА

През октомври 2019 г. всички американски акции и борсово търгувани фондове (ETFs) вече не налагат комисионна, а основната такса на крак за сделки с опции също е премахната. Опционалните сделки са 0, 65 долара на договор по новата цена на Fidelity.

Какво харесваме

• Отлични търговски екзекуции

• Изследванията на борсово търгувани фондове (ETF) са подробни

• Достъп до Active Trader Pro за всички клиенти

Това, което не ни харесва

• Възможно е клиентите да трябва да превключват между множество платформи, за да използват предпочитаните инструменти

• Граждани или резиденти извън САЩ не могат да отворят сметка

Робин Худ

4.3

ОТВОРЕТЕ СМЕТКА

• Минимален акаунт: $ 0
• Такси: $ 0
• Най-доброто за: Ниски разходи и лъскаво приложение

Прочетете пълния преглед ОТВОРЕНА СМЕТКА

Robinhood не начислява комисионни за търговия, но вие плащате месечна такса предварително за тяхната Gold услуга, която ви дава достъп до маржин заеми. Поръчките не се пренасочват, за да ви осигурят най-добрата възможна цена, така че действителните ви търговски разходи вероятно ще бъдат по-високи.

Професионалисти

• Без комисионни и опции за търговия

• Мобилното приложение и уебсайтът са много лесни за използване

Против

• Само кавички за моментни снимки, без стрийминг

• Налични са много малко изследвания

• Търговията може да не се насочват в интерес на клиента

Какво брокуват брокерите?

Брокерите могат да начисляват различни такси в зависимост от услугите, които предлагат. Ето някои такси, които обикновено можете да очаквате при посредничество:

• Такса за търговия на акции (на търговия): Обикновено между $ 0, 00 и 6, 95 $Заключена търговска такса (на акция): Обикновено между $ 0, 006 и $ 0, 01 Търговска такса, подпомагана от брокера: Обикновено между $ 0, 00 и $ 50, 00Вътреща такса за взаимен фонд: Обикновено между $ 0, 00 и $ 50, 00

важно

Някои брокери начисляват такса на крак за сделки с опции, така че често разпространяващите се търговци може да искат да търсят брокери, които събират такса само на договор.

Възход на безплатна търговия

Пейзажът на онлайн брокерската индустрия се промени драстично през последните няколко години, най-вече с промяната на разходите за клиентите. С връщането на нестабилността през 2018 г. много инвеститори се оттеглиха в кулоарите. В резултат на това брокерите трябваше да направят платформите си възможно най-привлекателни, за да върнат страховити инвеститори.

Един от методите за това беше чрез намаляване на комисионните, които в някои случаи стигаха до това да се правят безплатни сделки. Тъй като посредниците намаляха разходите, това предизвика верижна реакция. Брокерите трябваше да останат конкурентоспособни и да свалят цените си.

Докато повечето брокери просто намаляваха разходите за своите клиенти, други преминаваха по друг маршрут, като напълно премахваха комисионните. Един от първите пионери на безкомисионните сделки беше Robinhood. Въпреки че не таксуват комисионни за сделки, те печелят пари по други начини, включително плащане за потока на поръчки и лихва върху пари в брой по сметки.

Брокери с отстъпки срещу брокери с пълна услуга

Има различни видове брокери, които начинаещите инвеститори могат да обмислят въз основа на нивото на обслужване и разходите, които сте готови да платите. Пълният набор от услуги или традиционен брокер може да предостави по-дълбок набор от услуги и продукти от това, което би типичният брокер за отстъпки. Брокерите с пълна услуга могат да предложат на своите клиенти финансово и пенсионно планиране, както и данъчни и инвестиционни съвети. Тези допълнителни услуги и функции обикновено се предлагат на по-стръмна цена.

Плюсовете и минусите на дисконтовите брокери

Брокерите с отстъпки могат да бъдат идеални за онези, които искат да спестят пари, но ако сте по-нови в света на инвестициите и се нуждаете от повече практически насоки, те може да не си заслужават за вас.

Професионалисти

• По-ниска цена

• Няма нужда да се притеснявате от предубедени инвестиционни препоръки

• Достъп до основни образователни ресурси, които да ви помогнат да го направите сами

Против

• Без съвет или насоки

• Възможни скрити такси

• По-малко обслужване на клиенти

методология

Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.

Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.

Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.