Фондовият брокер действа като връзка между вас и борсата, където се търгуват акции. Онлайн борсовите брокери ви предоставят достъп до различни инвестиционни продукти като акции, ETF, облигации, стоки и други финансови активи направо от вашия смартфон или лаптоп. С толкова много различни видове онлайн борсови брокери, достъпни за инвеститорите, може да бъде трудно да изберете един, който работи най-добре за вас. Тествахме и преглеждахме повече от 70 онлайн брокера и разгледахме всички техни характеристики в сегашното им състояние, за да определим първите пет в бранша в момента.
Най-добрите онлайн брокери
Нашият списък с първите пет онлайн брокери:
- Fidelity InvestmentsTD AmeritradeCharles SchwabИнтерактивни брокериE * TRADE
Fidelity Investments
4.5
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: $ 0 за акции / ETF сделки, $ 0 плюс 0, 65 $ / договор за търговия с опции
Fidelity има комбинация от услуги, инструменти и стойност. Миналата година Fidelity се съсредоточи върху подобряването на своята инфраструктура и надеждност, за да избегне сривовете, които поразиха онлайн брокерите през 2018 г. Друго подобрение беше предоставянето на тяхната Active Trader Pro платформа за всички клиенти, вместо да изисква определен брой сделки да се използват. Fidelity подобри интерфейса за въвеждане на поръчки, за да избегне най-често срещаните грешки, направени от клиентите.
През октомври 2019 г. всички американски акции и борсово търгувани фондове (ETFs) вече не налагат комисионна, а основната такса на крак за сделки с опции също е премахната. Опционалните сделки са 0, 65 долара на договор по новата цена на Fidelity.
Професионалисти
-
Отлични търговски изпълнения, генериращи подобрение на цените за търговия с акции и опции
-
Изследователският център ETF включва инструменти, които да ви покажат кои акции съставят фонда
-
Всички клиенти имат достъп до Active Trade Pro
-
Таксите са от ниската страна и са лесни за разбиране
Против
-
Достъпът до всички инструменти на Fidelity може да изисква да използвате множество платформи
-
Намирането на конкретен инструмент може да бъде трудно в обширната система от менюта на Fidelity
TD Ameritrade
4.4
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: Комисионни за търговия с безплатни акции, ETF и опции на крак в САЩ, считано от 3 октомври, 2019. $ 0, 65 на договор с опции.
TD Ameritrade, един от най-големите онлайн брокери, има няколко платформи за избор, вариращи от основния им уебсайт до thinkorswim, който е предназначен за много активни търговци. TD Ameritrade също наскоро премахна базовите комисионни за търговия на акции, ETFs и опции за клиенти, базирани в САЩ, които ги преместиха в началото на нашия списък.
Фирмата прекара последната година в оптимизиране на уебсайта си и трансформиране на предлаганото от него образование, като същевременно привлече 3, 5 милиона клиенти, които се присъединиха след придобиването на Scottrade. Като се има предвид броят на платформите, които клиентите могат да използват за изследвания и търговия, чистият брой налични инструменти може да бъде невероятен. Има постоянна инициатива за оптимизиране на съдържанието и платформите, така че напредвайки напред, трябва да е по-лесно да намерите и използвате функциите, които са ви необходими.
Професионалисти
-
Обширни изследователски възможности и множество емисии за новини
-
Предложенията за образование са предназначени да направят начинаещите инвеститори по-удобни
-
Разработени са повече канали за поддръжка с помощта на Facebook Messenger, WeChat, Twitter и други
Против
-
Уебсайтът е толкова пълен със съдържание и инструменти, че намирането на конкретен артикул е трудно
-
Възможно е клиентите да трябва да използват повече от една система за търговия, за да намерят всички инструменти, които искат
Чарлз Шваб
4.4
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: Комисионни за безплатни акции, ETF и комисиони за търговия в САЩ, считано от 7 октомври, 2019. $ 0, 65 на договор с опции.
Чарлз Шваб е инвестиционен посредник с пълен набор от услуги, който предлага услуги и технологии на всеки, от самостоятелно активни търговци до хора, които искат напътствията на финансов съветник. Той има голямо разнообразие от платформи, както и пълни възможности за банкиране. През последните няколко години неговите уеб-базирани платформи се трансформират, за да ги направят по-лесни за използване, като същевременно предоставят съвети за ниски разходи. Чарлз Шваб също елиминира своите базови комисионни за сделки с акции и ETF, както и таксата си за крак за сделки с опции.
Професионалисти
-
Гаранцията за удовлетворяване на Schwab позволява на всеки клиент, който е недоволен от услугата, базирана на такса, да получи възстановяване на сумата.
-
Инструментите за разширени опции и идеи за търговия са вградени в платформата StreetSmart Edge
-
Мобилните уеб платформи и родните мобилни приложения предлагат същата функционалност
Против
-
Може да отнеме известно усилие, за да намерите функциите, които искате най-много
-
Schwab тласка клиентите към използване на техните финансови съветници, което може да накара самостоятелно насочен инвеститор или търговец да загуби доверие в собствените си способности
-
Маржовите ставки са по-високи от средните
Интерактивни брокери
4.3
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: 0, 005 долара за акция за стандартната платформа, 0 долара за IBKR Lite
Интерактивните брокери разполагат с множество инструменти за сложни инвеститори. Фирмата прави точка на свързване към всеки електронен обмен в световен мащаб, така че можете да търгувате акции, опции и фючърси по целия свят и денонощно, на вашия десктоп или мобилно устройство. Въпреки че Interactive Brokers добавя функции за привличане на повече активи и подпомагане на по-нови инвеститори, включително своя собствена робо-консултантска дейност, препоръчваме на новодошлите да търгуват да започнат някъде другаде и да прераснат в своите широки възможности.
Интерактивни брокери пуснаха IBKR Lite, където клиентите не плащат комисионна за базирани в САЩ акции, но са ограничени до уеб базирания клиентски портал и мобилните приложения на IB.
Професионалисти
-
Ценообразуването е най-ниско, особено маржин ставки
-
Платформата и услугите са насочени към изключително активни търговци
-
Клиентите могат да търгуват на 120 пазара в 31 държави, използвайки 23 валути
-
Отлични функции за анализ на портфолио
Против
-
Мозайка, платформата за изтегляне на Interactive Brokers може да бъде трудна за използване за нов инвеститор
-
Не поддържа акаунти за образование (529s).
-
Много малки или неактивни акаунти могат да подлежат на такси за поддръжка или такси за данни
E * TRADE
4.2
- Минимален акаунт: $ 0
- Такси: Без комисионна за сделки с акции / ETF. Опциите са от 0, 50 до 0, 65 долара на договор, в зависимост от обема на търговията.
E * TRADE разполага със здрав софтуер за търговия и анализ. Разширената търговска платформа на E * TRADE, стартирана през декември и наречена Power E * TRADE, интегрира инструментите за търговия с опции и обучение чрез придобиването им на OptionsHouse и би трябвало да осигури много стойност на търговците на акции и опции.
E * TRADE премахна основните си комисионни за търговия на акции, ETF и опции в САЩ, в сила от 7 октомври 2019 г. Маржин лихвените проценти са близо до върха на анкетираните от нас брокери.
Професионалисти
-
Веригите за опции за поточна стратегия са сравнително уникален инструмент
-
Бъдещите търговци могат да използват мобилната фючърсна стълба. Възможностите му ще бъдат достъпни за други класове активи през следващата година
-
Инструментите за риск от ефективност ви позволяват да изпитате стрес на целия си портфейл или само на един актив или потенциална търговия
Против
-
Инструментите за разширени опции са включени в приложението Power E * Trade, но не и в обикновеното мобилно приложение E * Trade
-
Високи маржин ставки
-
Без банкова интеграция
Какво да вземете предвид при избора на онлайн брокер
Когато избирате онлайн борсов брокер, трябва да помислите за непосредствените си нужди като инвеститор. Ти начинаещ ли си? Може би се нуждаете от брокер, който има страхотни образователни материали за фондовата борса. Имате ли само малка сума пари, която можете да отделите за инвестиция? Някои онлайн брокери позволяват малки минимални депозити, което може да бъде чудесен вариант за тези с ограничени средства. Винаги ли сте в движение и се нуждаете от здрава мобилна платформа? Някои борсови брокери разполагат с невероятни мобилни приложения, предоставящи почти всички функции, които правят техните колеги за настолни компютри.
Друго важно нещо, което трябва да се вземе предвид, е разликата между инвестиране и търговия. Когато хората говорят за инвестиране, те обикновено имат предвид закупуването на активи, което да се задържи за дълъг период от време. Тези видове инвестиции обикновено се правят за постигане на цел за пенсиониране или за влагане на парите ви в активи, които могат да растат по-бързо, отколкото биха били в стандартна спестовна сметка, натрупваща лихва. Търговията, от друга страна, най-често включва покупка и продажба на активи в кратки периоди. Търговията обикновено се счита за по-рискова от инвестирането.
Всички тези фактори трябва да се имат предвид преди да изберете онлайн брокер. Искате ли да търгувате или инвестирате? Искате ли страхотно мобилно приложение, което да проверява вашето портфолио, където и да сте? В какви видове активи търсите да инвестирате? Отговорът на тези въпроси не винаги е лесен. Можете да разгледате нашето ръководство за избор на борсов брокер, за да получите по-нататъшна представа, за да можете да вземете добро решение. След като вземете решение за брокер, можете също да разгледате нашето ръководство за откриване на брокерска сметка.
методология
Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.
Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.
Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.
