Как потенциалните финансови съветници могат да се подготвят най-добре за своите изпити за сертифициране по CFP?
Чрез възприемане на най-добрите програми за обучение и обучение, които могат да увеличат шансовете им за полагане на изпита.
Изпитът по CFP е пътят към превръщането в сертифициран финансов плановик и е един от четирите критерии, които кандидатите за CFP трябва да преминат, за да спечелят своето определение (заедно с етиката, образованието и опита).
"Според моя опит изпитът представя един" неизвестен "елемент от процеса на сертифициране", казва професор Крейг Лемуин, CFP, от Американския колеж в Брайн Маур, Пенсилвания (училището обучава професионалисти на финансови услуги повече от осем десетилетия),
Lemoine казва, че през 2012 г. CFP изпитът се е променил от тематичен формат в основан на домейн, което означава, че изпитът се основава на осем ключови области за управление на богатството, като например получаване на клиенти и събиране на данни за инвестиционни изследвания.
„Домените са подобни на стъпки в процеса на финансово планиране, като установяване на взаимоотношения с клиенти или събиране на данни“, добавя той. „Кандидатите трябва да знаят, че въпросите, базирани на домейни, могат да бъдат по-трудни за изучаване от изпит, състоящ се от предписани теми за финансово планиране. Студентите, които търсят най-добрия си шанс за изпит, трябва да учат от програми, които са обхванали модели на домейни в учебниците и учебната програма. "
Ето още няколко съвета за учене за изпита по CFP:
Изградете програма за обучение около тестовите дати
Изпитът по CFP, който струва 595 щатски долара, се администрира от сертифицирания съвет на стандартите за финансов планиращ, Inc., и се провежда всеки трети петък и събота през март, юли и ноември.
Изпитът обхваща различни теми, най-честите от които са инвестиционно планиране и пенсионно планиране, включително планиране на имоти, общи принципи на финансово планиране, застрахователно планиране и управление на риска и планиране на доходите на служителите.
Единственото академично изискване за полагане на теста е кандидатът да има бакалавърска степен. Освен това кандидатът за ОПОР трябва да декларира, че ще завърши петгодишна квалификационна работа, свързана с областта на управление на инвестициите. Кандидатът трябва да притежава и тригодишен опит в инвестиционната индустрия, за да положи изпита.
Задайте първо правилните въпроси
Тъй като само 50-60% от кандидатите издържат CFP изпитите, изборът и следването на най-добрите учебни ръководства и курсове не е лукс, това е необходимост.
Според Съвета на сертифицирания финансов организатор, кандидатът за изпити за CFP може да избира от различни източници на проучвания (въпреки че не подкрепя никакво ръководство или услуга за проучване), включително сертификационни програми, курсове за обучение на тухли и хоросани или интерактивни учебни курсове.
Избор на програма
Когато избирате програмата, която най-добре отговаря на вашите нужди, съветът на CFP съветва да зададете - и да получите отговори на - следните въпроси, преди да подпишете в долния ред:
• Какво ниво на образование е вашият учебен план (младши / старши бакалаври, магистърски или докторски нива)?
• Колко време отнема да завършите учебната си програма?
• Колко струва вашата програма? Тази сума включва ли книги, тестове и други такси?
• Предвиждате ли да направите промени в програмата си?
• Как планирате курсовете си? Колко често се предлагат курсове?
• Вашата програма за дистанционно обучение предлага ли се онлайн или е на хартия?
• Какви са пълномощията на вашия факултет?
• Вашата програма има ли стажове или услуги по наемане на работа?
• Като цяло как вашата програма ще подготви някого да бъде финансов планиращ?
Съсредоточете се върху „Обучение, основано на въпроси “
Lemoine съветва кандидатите за ОПОР да проучат и да попълнят дискретни, зададени и практически въпроси в практиката. „Въпросите и конкретните теми за финансово планиране на реалния изпит се променят с всяка администрация и не са известни на академичните програми или на доставчиците на прегледи преди полагането на теста“, казва той. „Въпреки това, студентите могат да научат стила на изпита, като решават въпроси от практиката.“
Помислете за онлайн курсове
Любимата стратегия за проучване на подготовката на Lemoine е интерактивното онлайн обучение, като вътрешни уеб курсове, които той е много подходящ за професионални студенти. „Тези програми позволяват на студентите да взаимодействат директно с инструктор и могат да бъдат архивирани в случай, че студентът пропусне сесия“, обяснява той. "Тухлата и хоросанът може да са твърде твърди за някои работещи професионалисти. Аз лично искам програма да бъде строга, като същевременно поддържа релевантността."
Пазарувайте цена - но пазарувайте за стойност
Повечето ръководства и програми за CFP не са евтини, но в някои случаи може да се наложи да платите повече или да рискувате да получите това, което плащате. Например, Dalton Education, един от водещите доставчици на учебни услуги за обучение, таксува над 7 600 долара за основен, деветмесечен курс за обучение по ОПОР - и това не покрива разходите за учебници. Онлайн курсът може да е по-добър залог за портфейла.
За подробен списък на програмите за обучение по ОПОР посетете уебсайта на Съвета на ОПОР. Там ще получите достъп до регистрираните учебни програми на CFP Board в три категории:
• По щат
• По тип
• По опции за дистанционно обучение
Резервирайте го
Започнете кампанията си за преглед на CFP, като започнете с ръководства и работни книжки, които струват под 50 щатски долара, но ще ви помогне да ускорите какво ще трябва да знаете, за да овладеете CFP изпитите. Amazon.com има добър списък тук, включително „Вашето ръководство за изпита за сертифициране по CFP“ (за 17 щатски долара) и „Работна книга с въпроси за практикуване на изпит за CFP“ (за 36 щатски долара).
Долния ред
Конкуренцията да станеш финансов планировчик е гореща и става все по-гореща. Бордът на CFP съобщава, че индустрията ще нарасне с 41% до 2016 г. Това означава, че колкото по-бързо издържите CFP изпита, толкова по-добре ще бъдете в стабилна опора в един от най-бързо развиващите се сектори на Уолстрийт.
