Какво е дипломиран съветник за възрастни хора (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) е професионално обозначение за лица, чиито съвети помагат на по-възрастните клиенти да постигнат финансова сигурност. Сертифицирането на CASL често се провежда от финансови съветници, които демонстрираха ангажираност да помагат на клиенти на средна и по-възрастна възраст за постигане и запазване на финансовата сигурност чрез управление на богатството, запазване на богатството и планиране на трансфер на богатство. Обозначението CASL, въпреки че все още е признато от Американския колеж за финансови услуги (организацията, която издава CASL), вече не се предлага на нови студенти.
Прекъсване на дипломиран съветник за възрастни хора (CASL)
CASL е една от няколкото наследствени програми на American College. Колежът продължава да поддържа съществуващи притежатели на CASL. Американският колеж реши да спре приемането на нови професионалисти в програмата от 1 септември 2015 г., но продължава да предлага на съществуващите кандидати курсовата работа и изпитите, необходими за завършване на назначаването до 21 март 2017 г.
Според Американския колеж обозначението CASL „показва ангажираност да помагаме на застаряващите клиенти да постигнат финансова сигурност сега и в бъдеще. CASL помага на съветниците да водят клиенти от средна възраст чрез пенсиониране и да им помага при управлението, съхраняването и прехвърлянето на богатството."
Специализиран съветник за възрастни хора: области на експертиза
Притежателите на CASL обозначения имат задачата да предоставят стратегии за доходи и инвестиции, подходящи за възрастта на клиента, като помагат на клиентите да разберат застраховките за дългосрочна грижа и здравно осигуряване и да предоставят насоки за планиране на имоти. Необходимата курсова работа се вписва успешно в детайлите на остаряването; семейни взаимоотношения и начин на живот за възрастни хора; потребности от здравни грижи; здравно осигуряване преди 65-годишна възраст; Medicare покритие; Medicaid планиране; видове собственост на собствеността; тръстове; данъци върху имотите; и начини за прехвърляне на активи.
Той обхваща и видове инвестиции; рискът и възвръщаемостта, свързани с различни видове ценни книжа; как работят инвестиционните пазари; управление на портфейл; планиране на разпределение на пенсиите; претендира за социално осигуряване; продължителни инвестиции през цялото пенсиониране; и жилище за пенсиониране.
Специализиран съветник за възрастни изисквания за живот
Въпреки че няма единни стандарти, чрез които да се оцени полезността за потребителите на многото назначения на финансови съветници, обозначението CASL се счита за строго, тъй като изисква 250 до 300 часа обучение; завършването на пет специфични курса на ниво колеж; три до пет години съответен работен опит на пълен работен ден или постигане на изискванията за опит за обозначенията на CLU, ChFC, REBC или CFL; пет затворени книги, двучасови изпити; и 15 часа непрекъснато обучение на всеки две години. Петте необходими курса са Разбиране на по-възрастния клиент , Финансиране на здравеопазването и дългосрочните грижи за възрастни хора , Финансови решения за пенсиониране , Инвестиции и Основи на планирането на имоти . Средно са необходими 18 месеца, за да спечелите това обозначение. Клиентите могат да проверяват състоянието и всички оплаквания срещу CASL съветник онлайн или по телефона.
Специализиран съветник за значението на възрастните
Тъй като има множество назначения за финансови съветници, които позволяват на съветниците да претендират за опит в управлението на финансите на възрастните хора, потребителите трябва да бъдат предпазливи и да проучват изискванията, които се крият зад кредитен документ, преди да се доверят на съветника с техните финанси. Някои обозначения нямат необходима курсова работа и не са акредитирани. Други, включително CASL, изискват значителна курсова работа или самостоятелно обучение и са регионално или национално акредитирани.
Пенсионерите и близките пенсионери са изправени пред множество сложни решения, свързани с техните финанси, така че често има смисъл да наемат експерт, който може да анализира индивидуалните обстоятелства и да предостави подробни, персонализирани съвети. Книгите и статиите могат да дадат общи съвети, но те не могат да кажат на женен 70-годишен с 500 000 долара за 401 (к) и умерено здраве точно какви решения да вземат, за да увеличат финансовата сигурност и качеството на живот.
