Преглед на Чарлз шваб

важно

На 25 ноември 2019 г. Чарлз Шваб обяви изкупуване на онлайн брокера на TD Ameritrade. Очаква се самата транзакция да приключи през втората половина на 2020 г., а междувременно двете фирми ще работят автономно. Schwab очаква сливането на своите платформи и услуги да се осъществи в рамките на три години от сключването на сделката.

Чарлз Шваб, който се класира като третия най-добър брокер като цяло през тази година, е инвестиционен посредник с пълен набор от услуги, който предлага услуги и технологии на всички, от самонасочени активни търговци до хора, които искат ръководството на финансов съветник. Той има голямо разнообразие от платформи, от които да избирате, както и пълни банкови възможности. През последните няколко години неговите уеб-базирани платформи се трансформират от група, която е посветена да вижда нещата през погледа на своите клиенти и да прави платформите по-лесни за използване, като същевременно предоставя и съвети за ниски разходи.

В момента Чарлз Шваб се класира в следните категории:

На 1 октомври 2019 г. Schwab обяви, че ще премахне базовите комисионни за търговия на акции, ETF и опции в САЩ, в сила от 7 октомври. Тази промяна в цените е включена в нашия преглед и оценки. Schwab елиминира и комисионни за търговия с акции на стотинки, което е необичайно.

Професионалисти

• Инструментите за разширени опции и идеи за търговия са вградени в StreetSmart Edge

• Мобилните уеб платформи и родните мобилни приложения предлагат същата функционалност

Против

• Някои функции са разделени между различни платформи

• Насочете се към използване на финансов съветник

• Лихвата, платена по салдата в брой е ниска

важно

Освен този преглед на брокера на Charles Schwab, ние разгледахме и услугата робот-съветник на Charles Schwab Intelligent Portfolios.

Търговски опит

4.2

Schwab има няколко платформи, които можете да стартирате, след като влезете на техния водещ уебсайт или можете да изтеглите платформата StreetSmart Edge на вашия работен плот или да я стартирате от облака. StreetSmart Edge е усъвършенстваната платформа на Schwab, която разполага с поточни данни и новини в реално време, както и с персонализиран инструментариум за графики. Прегледахме стандартния уебсайт, както и Street Smart Edge, но те също предлагат TradeSource, който предлага някои от функциите на двете платформи, без да е толкова сложен като Edge. Уеб приложението StreetSmart.com ще бъде повлияно в близко бъдеще от промени в браузърите, които не поддържат Java, така че тези потребители се насърчават да преминат към алтернативна платформа като StreetSmart Edge в облака или StreetSmart Central.

Работният процес на стандартния уебсайт е много прост и можете да видите напредъка на вашата поръчка. Всички платформи разполагат с All In One Trade Ticket, който ви позволява да изграждате поръчка, като използвате клас активи, който сте избрали по гъвкав и интуитивен начин. Котировките се актуализират в реално време.

Технология за търговия

3.4

Базисният рутер на Чарлз Шваб е предназначен за справяне с прекъсвания на борсата, за извършване на прегледи в реално време на качеството на изпълнение и за справяне с нестабилните пазари. Поръчките в наличности и опции, изброени на няколко борса, се препращат към търговци на едро на трети страни, които имат намерение да постигнат икономия на разходи чрез минимизиране на разходите за членство в борсата и други такси. Schwab следи статистическите данни за качеството на изпълнение и отчетите, предоставяни на клиентите след всяка търговия, включват колко подобрение е постигнато. Schwab действително приема плащане за потока от поръчки, но казва, че това не е съображение за техния маршрутизатор.

ползваемост

4

Стандартният уебсайт е много лесен за използване и навигацията е почистена значително през последните няколко години. Първите стъпки с една от StreetSmart платформите може да изискват допълнително образование, но тези инструменти са лесни за използване, след като се запознаете с техните възможности.

Мобилни и нововъзникващи технологии

4.5

Всички ваши персонализирани настройки и списъци за наблюдение се съхраняват в облака, така че ще имате същата настройка, независимо коя платформа използвате. Можете да получите достъп до поточно видео и почти всички образователни ресурси и от мобилното си устройство. Инструментите за анализ и опции за търговия са вградени в мобилните приложения StreetSmart.

Обхват на предложенията

4.7

Schwab разполага с огромен брой проблеми с фиксиран доход и неговите StreetSmart платформи ви позволяват да изградите всякакъв вид стратегии за опции, които можете да си представите. Ще намерите достъп и до редица международни обмени и данни.

Новини и изследвания

4.6

Налични са обширни изследвания на акции от различни източници, включително Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters и CFRA. За новини в реално време можете да вземете статии от Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire и много други. Собствената рейтингова система на Schwab генерира оценки за над 3000 компании.

Idea Hub на StreetSmart ви дава няколко начина да търсите идеи за търговия с опции и връзки към по-задълбочен анализ, който можете да направите, преди да освободите от търговията. Графиките на StreetSmart платформите използват поточни данни в реално време и можете да поставите търговия от диаграма, ако желаете. Ще намерите много инструменти за планиране на пенсионни и финансови цели.

Анализ на портфейла и отчети

4.7

Резюмето на сметката може да бъде настроено така, че да включва тези, държани извън Schwab, включително недвижими имоти, за да анализирате целия си портфейл от активи. Можете да графирате промените във времето и да сравните ефективността на портфолиото си с редица показатели. Проверката на портфолиото на Schwab ви дава картина на текущите ви активи и я сравнява с целево разпределение на активите и дава препоръки за промени в наличностите, за да ви приближи до целта си.

Обслужване на клиенти и помощ

4.5

Освен възможностите за онлайн помощ, можете да посетите един от физическите офиси на Schwab за повече помощ. Интеграцията на опциитеXpress, които Schwab придоби през 2011 г., подобри услугите за клиенти, включително маржин на портфейла, и доведе до стартирането на програма за заем на акции. Клиентите, които не отговарят на изискванията за премиерна поддръжка, могат да изчакат известно време на задържане, когато се обаждат за поддръжка. Поддръжката на Premier е достъпна за клиенти с над 500 000 щатски долара в своите домакински сметки или които търгуват повече от 36 пъти годишно.

Образование и сигурност

4.9

Наскоро стартирана инициатива доведе до Schwab Live Daily, който осигурява 4-7 часа видео съдържание на всеки търговски ден. По-голямата част от него може да бъде гледана чрез излъчване на Webex, а също така е отворена и за клиенти, и за не-клиенти. Schwab предлага и своите подкастове Choiceology, които включват информация за поведенческата икономика и как да вземаме по-добри решения. Фирмата издава списание „За инвестирането” четири пъти годишно.

Клиентите могат също да влязат в един от офисите на Schwab за обучение 1 по 1 по теми, които включват стратегии и инструменти за търговия. Онлайн Центърът за обучение на Schwab обхваща широк и дълбок диапазон от образователно съдържание, фокусирано върху различни нива на умения. Търговските пътища са поредица от уроци с размер на хапки, които комбинират статии, видеоклипове и работни листове, за да помогнат на клиентите да разберат в дълбочина различни теми, свързани с инвестирането.

Разходи

4.2

Schwab елиминира своите базови комисионни за сделки с акции и ETF, както и таксата за крак за сделки с опции. Комисионите се премахват и за транзакциите на OTCBB (стотинки), което е диференциращо. Търговия с опции вече са 0, 65 долара на договор, което е голямо намаление на цените за по-малки сделки с няколко крака. Техните маржови ставки са средни, макар и по-ниски от TD Ameritrade и E * TRADE.

Какво трябва да знаете

Като един от най-големите онлайн брокери, Schwab е в състояние да предложи на своите клиенти широк спектър от услуги и инструменти, включително най-високото мобилно приложение. През последните няколко години те изглежда насърчават своите клиенти да работят със съветник, независимо дали е човек или робот. Самонасочените търговци все още могат да се справят сами, докато купувачите на едно гише ще бъдат доволни от комбинацията от посреднически и банкови услуги.

Сравнете Чарлз Шваб

Като един от нашите най-високопоставени брокери, Чарлз Шваб е чудесен избор за инвеститори на всички нива. Вижте как те сравняват с други онлайн брокери, които разгледахме.

Charles Schwab Broker Review 2019

методология

Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.

Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.

Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.