Акредитиран финансов консултант е професионално наименование, представляващо завършване на цялостен курс, състоящ се от финансово образование, изпити и практически опит. Назначените назначения за финансов консултант се предоставят от Американския колеж след завършване на седем необходими курса и два избираеми курса. Онези, които печелят назначението, се разбират като познаващи финансови въпроси и имат способността да предоставят надеждни съвети.
Прекъсване на дипломиран финансов консултант (ChFC)
За да бъде разгледан за програмата, кандидатът вече трябва да има минимум три години работа във финансовата индустрия. Също така се препоръчва кандидатите да имат степен, свързана с финанси или бизнес, преди да кандидатстват, тъй като това ще направи програмата много по-лесна.
Защо въпросите за назначаване на финансов консултант имат значение
Учебната програма за спечелване на това професионално обозначение от Американския колеж е съставена от курсове, предназначени да включват редица задължения и отговорности за финансово планиране. Това включва практическо прилагане на уменията, усвоени в реални сценарии. Според колежа финансовите съветници, които получават назначението, могат да спечелят по-висок доход в сравнение с колегите от индустрията, които не го правят.
Съществува обаче дискусия относно това дали това назначение е равно или не заменя сертифицираното обозначение на финансовия планир, което се присъжда и управлява от Съвета на ОПОР по отношение на значимостта във финансовата индустрия. Съветът на ОПОР твърди, че неговото обозначаване включва спазване на етичен кодекс и това, което той описва като по-задълбочен процес на разглеждане на своите кандидати в сравнение с програмата и наименованието, достъпни чрез Американския колеж.
Обучението за дипломиран финансов консултант включва уроци за разбиране на ключови елементи от света на финансовото планиране, като пенсионно планиране, планиране на имоти, застраховки, инвестиции и данъци върху дохода. Съществува и учебен план за това как правилата в тези сегменти се променят във връзка с планирането на малкия бизнес, финансовото планиране за домакинствата в процес на развод или за семействата, които имат зависими от специални нужди.
След като обозначението е спечелено, съществува и изискване за кредити за продължаващо образование, за да се поддържа акредитивът. Съветник, който е получил тази акредитация, може да работи с физически лица, за да им помогне с пенсионни спестявания, по-специално за ранно пенсиониране и бюджетно планиране, или с компании за оценка на техните инвестиционни стратегии. Възможно е да се очаква, че съветникът продължава да бъде в крак с всички финансови закони на международно, национално и местно ниво, които могат да се прилагат за клиентите, с които работят, и финансовите дейности, в които участват.
