Институтът CFA сега предлага трета програма, освен обозначението на Chartered Financial Analyst (CFA) - златният стандарт за професионалисти, участващи във вземането на решения за инвестиции, и сертификата за измерване на инвестиционната ефективност (CIPM). Тази нова програма, инвестиционният сертификат Claritas, стартира на 20 май 2013 г. на 66-та годишна конференция на института CFA в Сингапур. Програмата е разработена от Института на CFA за период от две години като част от глобален призив за действие за участниците в индустрията да играят роля за справяне с цялостната липса на доверие във финансовите услуги след световната финансова криза през 2008-09. Институтът CFA очаква, че знанията, придобити от кандидатите, които са получили сертификат за инвестиция Claritas, ще помогнат за формирането на по-надеждна финансова индустрия чрез определяне на нов стандарт за образование и етика, приложим в международен план.
Какво представлява програмата Claritas Investment Certificate?
Програмата за инвестиционен сертификат Claritas е насочена към всеки, който работи в сектора на финансовите услуги. Това е програма на фундаментално ниво, чиято цел е да даде ясно разбиране на основите на инвестиционната индустрия и ролята и отговорностите като професионалист в областта на финансовите услуги.
учебна програма
Програмата е онлайн самостоятелен курс, включващ 21 глави, организирани в следните седем модула; (приблизителните тежести на изпита са показани в скоби):
- Модул 1 - Преглед на индустрията (5%) Модул 2 - Етика и регулиране (10%) Модул 3 - Инструменти и вход (20%) Модул 4 - Инвестиционни инструменти (20%) Модул 5 - Структура на индустрията (20%) Модул 6 - Индустриален контрол (20%) Модул 7 - Обслужване на нуждите на клиента (5%)
Време ангажимент
Очаква се програмата Claritas да отнеме около 80 до 100 часа проучване за период от три до шест месеца.
Такси
Индивидуалната регистрация струва US $ 685 и включва достъп до всички учебни материали, такса за регистрация на изпит и едно изпит. Цената може да бъде намалена с до $ 200, ако работите за голяма фирма, която поддържа програмата и се регистрирате чрез вашия работодател. Работодателите и институциите могат да закупят ваучери за групова регистрация на Claritas на намалена цена, както следва: 25-99 ваучера 635 щатски долара всеки; 100-249 ваучера 585 щатски долара всеки; и 250 или повече ваучера по 485 щатски долара всеки.
Учебни материали:
- Електронна книга, която съдържа пълния курс за обучение на Claritas и представлява основата на всички въпроси за изпит. Достъпът до него може да бъде онлайн и може да бъде изтеглен на до четири устройства (два компютъра и две мобилни устройства). Електронната книга се предлага и в печат чрез Amazon.com (два тома на цена от 45 щатски долара всеки). Планиращ проучване - кандидатите получават достъп до персонализиран планиращ, който може да им помогне да преценят необходимото време за отделна глава въз основа на броя на дните, останали до планираната дата на изпита. Въпроси за преглед на глава и въпроси за практиката. Макет изпит - това е със същата тежест на дължината и темите като действителния изпит за Claritas.
Преглед
След като се регистрира за изпита в Claritas, кандидатът трябва да насрочи изпит за изпит и да напише изпита в рамките на 180 дни. Изпитът за Claritas е базиран на компютър и се състои от 120 въпроса с множество възможности за избор, които трябва да бъдат завършени за 120 минути. Изпитът се провежда в много тестови центрове на Pearson VUE по света. Кандидатите за изпит се приканват да изчакат до половин час в тестовия център, който включва време за регистрация, да преминат през урока за изпит, да прегледат и да се съгласят с обещанието на кандидата Claritas и да попълнят изпита.
По какво се различава програмата Claritas от CFA?
Инвестиционният сертификат Claritas се различава съществено от CFA по много начини, включително:
- Обхват на програмата : Програмата CFA се счита за най-строгата програма за кредитиране на инвестиционната професия и „златен стандарт“ за управление на инвестициите. Сертификатът Claritas е програма на фундаментално ниво, която има за цел да даде разбиране на основите на инвестиционната индустрия. Въпреки че учебната програма на CFA е много по-задълбочена, програмата Claritas може да бъде добър начин за „тестване на водите“ за тези, които обмислят да се включат в програмата CFA.
- Различни целеви пазари : Сертификатът Claritas е насочен към всички в инвестиционната индустрия, които помагат за вземане на решения за инвестиции. Програмата за CFA е насочена към онези лица, които са пряко ангажирани във вземането на инвестиционни решения.
- Изисквания за влизане : Въпреки че сертификатът Claritas е насочен към обслужващия персонал в сектора на финансовите услуги, няма ограничения за влизане и всеки може да се регистрира за него. За разлика от тях, изискванията за влизане в програмата CFA са доста строги - кандидатът трябва да има бакалавърска степен (или да е в последната година на бакалавърска програма), или да има четири години професионален опит, или да има комбинирани четири години на колеж и професионален опит. Кандидатите също трябва да подпишат декларация за професионално поведение, разкриваща дали те са били обект на писмено оплакване или са участвали в някакви съдебни спорове или разследвания през предходните две години.
- Изисквания за сертификат / чартър : Кандидатите, които успешно издържат изпита Claritas, получават инвестиционен сертификат Claritas. За да стане притежател на CFA, кандидатът трябва да премине и трите нива на програмата CFA, всяко от които завършва с изпит за шест часа. Освен това кандидатът трябва да притежава и четири години квалифициран инвестиционен трудов стаж, от които поне 50% трябва да бъдат пряко включени във вземането на инвестиционни решения.
- Преминали нива : 82% от 2 408 кандидати, участвали в пилотната програма на Claritas, успешно издържаха изпита. Средната 10-годишна скорост на преминаване (от 2003 г. до 2012 г.) за трите нива на програмата CFA е била 42%; само един от петима души, който стартира програмата на CFA, успешно я изпълнява и става притежател на CFA.
- Нива на ангажимент : Програмата Claritas е по-евтина и изисква далеч по-нисък ангажимент във времето от CFA. Кандидатите на CFA трябва да платят такса за еднократна регистрация в размер на 440 щатски долара, както и такса за регистрация на изпит, която може да варира между 620 и 1, 170 долара, в зависимост от това дали регистрацията е извършена преди първия краен срок през септември или окончателния Март. Всяко ниво на програмата CFA отнема около шест месеца подготовка. Докато на повечето кандидати са необходими между две и пет години, за да завършат програмата, на успешните кандидати са необходими средно четири години за това.
Кой трябва да се запише в програмата Claritas?
- Професионалисти, работещи с лица, които взимат решения за инвестиции в поддръжка или бек-офис / фронт-офис функции - операции, администрация, ИТ, човешки ресурси, маркетинг, продажби, съответствие, обслужване на клиенти. Тъй като няма ограничения за влизане в програмата, програмата Claritas може да бъде рентабилна алтернатива за някой, който иска да смени полета и да влезе в индустрията на финансовите услуги. Освен това изглежда добре подходящ за студенти, които желаят да влязат в позиции на първо ниво във финансовите услуги.
Долния ред
Инвестиционният сертификат Claritas вероятно ще намери все по-голямо признание като новия стандарт за образование и етика на фондацията в сектора на финансовите услуги в международен план. Въпреки че повечето държави имат специфични за страната документи за персонал в индустрията, участващ в области като операции и спазване на изискванията - например изпитите от серия 99 и серия 14 в САЩ - няма алтернативи на международно ниво. Фактът, че 3 300 кандидати от 70 компании в 50 държави служиха като участници в пилотната програма, която беше стартирана през януари 2013 г., е добре за приемането й от големи финансови фирми по целия свят. Асоциацията на инвестиционния сертификат на Claritas с CFA Institute също е мощен маркетингов инструмент, тъй като 43% от участниците в пилотното проучване посочиха това като едно от основните предимства на програмата. Програмата Claritas може също така да бъде разглеждана от потенциалните участници в програмата на CFA като полезен спринт, преди да се впусне в маратона на CFA.
