Какво е програма за съответствие?
Програмата за съответствие е съвкупност от вътрешни политики и процедури на компания, която трябва да спазва законите, правилата и разпоредбите или да поддържа бизнес репутацията. Екип за съответствие проверява правилата, установени от правителствените органи, създава програма за съответствие, прилага я в цялата компания и налага спазването на програмата.
Обяснена програма за съответствие
Основни финансови регулатори са Федералният съвет за резерви, Комисията по ценни книжа и борси (SEC) и Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA). Тези и други са установили изисквания, които трябва да бъдат спазвани, когато е приложимо и в различна степен, от банки, брокери, дистрибутори на активи и други финансови институции. Програмите за съответствие нараснаха във финансовата индустрия след шока на финансовата криза, но оплакванията от страна на банкерите откриха възприемчиви уши на републиканците във федералното правителство. Имаше съгласувани усилия за отмяна на регулации, които не позволяват на някои участници във финансовия сектор да прекаляват със собствените си интереси, но тласъкът на политиката в ДК прави неясни какви промени, ако има такива, в крайна сметка ще доведат.
Предполага се, че публично търгуваните компании имат стабилни програми за съответствие, за да следват изискванията, определени от SEC. По-специално трябва да се спазват стриктно изискванията и сроковете за подаване. Програмите за съответствие също са важни, макар и по-малко формално от гледна точка на закона, за големи и малки компании, публични или непублични. Когато изискванията на регулаторен орган не се прилагат, програма за съответствие на фирмата обръща внимание на поведението на служителите да се придържат към вътрешните политики (например, харчене на корпоративни средства или лечение на жени) и по-важното е да поддържа репутацията на фирмата сред своите клиенти, доставчици, служители и дори общността, в която се намира бизнесът. Отделите за съответствие се повишиха, поради ролята им да пазят компаниите си от гореща вода с регулатори, клиенти, акционери и широката общественост.
