ОПРЕДЕЛЯНЕ на разходите и разходите
Разходите са разходите, свързани с управлението на взаимен фонд. Разходите и разходите са сред основните критерии за оценка на качеството на инвестициите на взаимен фонд. Фондовете, които се управляват пасивно, имат тенденция да имат по-ниски разходи и разходи в сравнение с техните активно управлявани партньори. "Коефициентът на разходите" е ключов фактор за възвръщаемостта на инвестициите на фонда за акционерите.
РАЗГЛЕЖДАНЕ НАДОЛНИ Разходи и Разходи
Както при всеки бизнес, това струва пари за управление на взаимен фонд. Има определени разходи, свързани с транзакции на инвеститор (като покупка, продажба или замяна на дялове на взаимни фондове), които обикновено са известни като „такси за акционери“, и текущи оперативни разходи на фонда (като такси за инвестиционни консултации за управление на дяловете на фонда, маркетинг и разходи за дистрибуция, както и попечителски, трансферни агенции, юридически, счетоводни и други административни разходи).
Какви разходи и разходи плащате
Някои средства могат да покрият разходите, свързани с вашите транзакции и вашата сметка, като налагат такси и такси директно върху вас по време на транзакциите. Освен това фондовете обикновено плащат своите редовни и текущи оперативни разходи за целия фонд извън активите на фонда. Тъй като тези разходи се изплащат от активите на фонда, вие ги плащате косвено. Важно е да се разбере, че взаимните фондове не налагат тези такси и разходи произволно. По-скоро съветът на директорите на фонда е отговорен за надзора върху работата и управлението на фонда. Директорите на фонда и по-специално неговите независими директори функционират като „пазачи“, които трябва да се грижат за интересите на акционерите на фонда. Една от най-важните отговорности на съвета на директорите на фонда е да договаря и преразглежда договора за консултации между фонда и инвестиционния съветник на фонда, включително съотношенията на таксите и разходите.
Въздействие на разходите и разходите
Разходите и разходите варират от фонд до фонд. Фонд с високи разходи трябва да работи по-добре от нискотарифния фонд, за да генерира същата доходност. Дори и малките разлики в таксите от един фонд в друг могат да доведат до съществени разлики във вашата инвестиционна възвръщаемост във времето.
Колкото повече плащате такси и разходи, толкова по-малко пари ще имате във вашия инвестиционен портфейл. И тези такси и разходи наистина се събират с времето.
Видове разходи и разходи
Такси за акционери
Следните такси могат да се покажат като акционерни такси:
- Продажни товариТеми за такси при покупкиПрепоръчани такси за продажбиПремещение за таксаПреметна таксаСметка за таксуване
Годишни оперативни разходи на фонда
Като годишни оперативни разходи на фонда могат да се появят следните:
- Такси за управлениеРазпределение (и / или обслужване) 12b-1 такси
Други разходи
Като други разходи могат да се появят следните:
- Общи годишни оперативни разходи (или съотношение на разходите на фонда)
